Re: [心得] hsbc us 被關戶心得

看板Bank_Service作者 (PyTorch AI套件爛死惹)時間4周前 (2024/05/22 23:42), 3周前編輯推噓49(52推 3噓 125→)
留言180則, 40人參與, 3周前最新討論串3/3 (看更多)
看一下你自己幾個月前的文章 你碰到美國/歐美金融業的G點了還不自知， 你之前發文時就已經很多人跟你說你這樣做有問題了， 結果你現在又上來氣噗噗地說台灣的帳戶也關了， 看來你這幾個月都沒好好做好自我檢討的工作，還在chi噗噗。。。。。 如果你有認真靜下心來、意識到你的行為是極為錯誤的，那你現在就不會氣噗噗。 你錯誤的點 1.每個月從嘉信轉一次前到美國匯豐(brokerage->bank) <-這個看情況，但其實還好 2."再"轉回台灣1-3次。這個完全在挑逗美國匯豐的G點，你從哪邊學的? 番號? 1真的還好，沒有甚麼大問題，但1+2 = GG 至於台灣匯豐也被關戶，其實算意外也不算意外， 意外的是居然隔了4個月才關台灣帳戶， 不意外的是全球關戶再次證明當初說你被關戶是因為你的高風險行為引起這一點 是完全正確的推論，沒在豪洨。 你的行為在美國金融業就是人人喊打的那群， 不只是英商匯豐(歐系)，你這樣的行為美國一樣很慘。。。 大概跟每個月用現金存9999.99美金到銀行一樣有得比，遲早跳通知關帳戶。 至於所有帳戶全關，這點是很平常的事，就是被盯上了，原因就是高風險 另外亂玩福利也有機會讓銀行崩潰， 這種結局在Chase/Amex，甚至最冷感的BoA也有， 上次我朋友把Chase Biz卡5%的消費玩好玩滿， 不到半年，銀行帳戶跟信用卡全關掉，據說是幾年內也都是拒絕往來。 第二個例子也是Chase，朋友境外大額匯款，一次就中獎，也是全部關掉， 當然Chase的崩潰閥值比較低就是， Amex的崩潰閥值則是在亂玩點數方面特別低， 方丈為人可以很大方，也可以很小心眼的。 你之後就不要再這樣子了，你的行為是真的很不好，希望你自己能警覺到。 說真的，匯豐現在關掉你帳戶也是為了你好， 如果不關你帳戶讓你繼續這樣玩，你的麻煩只會更大。。。 ※ 引述《a3556959 (appleman)》之銘言： : ※ 引述《a3556959 (appleman)》之銘言 : : P帳戶放滿75K : : 每個月從嘉信收錢，再轉回台灣1-3次，每次約7000-9000usd : : 或是從台灣國泰玉山轉過去，看資金調度，除了嘉信是券商帳戶以外都是本人帳戶 : : 剛剛收到dhl 的簡訊叫我要報關，因為匯豐寄東西給我 : : https://i.imgur.com/wvbXnRm.jpg
: : 因為dhl 官網也看不出是什麼，避免是詐騙打去匯豐問一下 : : 匯豐說1/26把我清空關門寄支票，應該是那個支票 : : 原因的話他系統沒顯示所以不曉得 : : 或許跟支票一起的信件上面會寫 : : == : : 不知道說啥，剛睡醒戶頭就沒了 : : 原因也不曉得，沒嚕過卡跟開戶獎勵 : https://i.imgur.com/SX7A0mY.jpeg
: 真是謝謝妳欸美國匯豐，美國帳戶關門就算了 : 台灣帳戶用了20幾年，就這樣被連鎖殺 : 連坐法直接搞死人，國際大行名不虛傳 : 用了二十幾年的戶頭就這樣沒了，真的很難過 : 想開匯豐戶頭的人可以自行多考慮一下 我覺得這句話要改成: 如果有跟原文一樣的行為的人可以自行多考慮一下 : -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 76.116.29.103 (美國) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1716392574.A.C82.html ※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 05/22/2024 23:58:38
推
05/22 23:58, 4周前 , 1F
我沒跟美國往來過，想請教大大，在台灣一般是單筆交易達等
05/22 23:58, 1F
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05/22 23:59, 4周前 , 2F
值新臺幣50萬元會被當作是大額交易，那在美國也有類似規定
05/22 23:59, 2F
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05/22 23:59, 4周前 , 3F
嗎？金額是多少美金呢？我滿好奇的。^^"
05/22 23:59, 3F
境內轉帳看情況，境外匯款如果是正當的也沒問題，看情況， 不要有單筆拆多筆或者不是常常這樣搞的話，通常是都還好， A大原文這種就算一次轉帳再多次轉帳(還跨國...)的行為，這就很不好， 原文有"多次"、"固定"、"單拆多"、"跨國"、"小於1萬鎂"，多個關鍵字一次達成， 我兩年前開始因為券商MMF利率屌打銀行存款利率的時候， 開始每兩周把薪水轉到券商帳戶買它們自己出的MMF -> 月底再轉到同券商的CMA帳戶， 然後馬上多筆(真的很多筆XD)信用卡扣款，我光是這樣做就被打電話問了... 最後是上交paycheck證明資金正當就了事， 搞定後券商還打電話來說歡迎購買我們券商的MMF，感謝您。 至於現金存款就有詳細規定，不可以多次現金存款然後每次都小於1萬美金。
推
05/23 00:00, 4周前 , 4F
券商其實也不能這樣玩～一直進出進出，會被要求證明
05/23 00:00, 4F
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05/23 00:00, 4周前 , 5F
跟寫報告，歐系真的比較靠背
05/23 00:00, 5F
※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 05/23/2024 00:15:26
推
05/23 00:23, 4周前 , 6F
美國的法律規定是一萬鎂要通報
05/23 00:23, 6F
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05/23 00:26, 4周前 , 7F
1~2次存9xxx鎂規避基本不會有事..多幾次法遵一定跳通知
05/23 00:26, 7F
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05/23 00:26, 4周前 , 8F
很多銀行還會把一定時間的存款轉帳合併計算分析
05/23 00:26, 8F
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05/23 00:28, 4周前 , 9F
尤其是被司法部修理過的銀行特別敏感..例如大通/"匯豐"
05/23 00:28, 9F
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05/23 00:30, 4周前 , 10F
事主敢這樣玩匯豐也是有種
05/23 00:30, 10F
感覺確實是，我的情況是在案子結束時我有問券商是碰到甚麼點~ 它們說因為我每兩周從一間銀行轉到券商，然後月底又多次繳卡費，它們的疑問是: 如果是正當薪水且我也有他們的CMA帳戶，為什麼不把薪水直接打到它們CMA， 而是要先打到一間銀行再轉過去? 它們無法確認我說的薪水是不是真的。 然後這一點在我交paycheck(上面有寫薪資是入賬到哪個銀行帳戶末四碼)就消除疑慮
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05/23 00:32, 4周前 , 11F
台灣那套化整為零，優惠用好用滿別在國外玩。
05/23 00:32, 11F
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05/23 00:33, 4周前 , 12F
台灣要先勸說個幾次，其他國家沒這麼客氣。
05/23 00:33, 12F
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05/23 00:34, 4周前 , 13F
我們很多貪小便宜的操作在美國都是 NG 的。
05/23 00:34, 13F
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05/23 00:34, 4周前 , 14F
大通應該是全美最敏感的大銀行..全身上下都G點
05/23 00:34, 14F
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05/23 00:35, 4周前 , 15F
匯豐在美國是分行存現金不敏感..網上任何操作都敏感
05/23 00:35, 15F
※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 05/23/2024 00:41:18
推
05/23 00:42, 4周前 , 16F
台灣人玩跨提優惠被關切，還會罵銀行，國情不同
05/23 00:42, 16F
推
05/23 00:59, 4周前 , 17F
我比較好奇另一個點 Premier Relationship Savings活存
05/23 00:59, 17F
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05/23 01:01, 4周前 , 18F
優惠利率的達成資格 有一條件是每月5000USD以上的Direct
05/23 01:01, 18F
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05/23 01:01, 4周前 , 19F
Deposit 那剛好每月5000會不會也被認為在挑戰呢 如果是
05/23 01:01, 19F
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05/23 01:01, 4周前 , 20F
5500或6000會不會比較安全?
05/23 01:01, 20F
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05/23 01:05, 4周前 , 21F
Fake direct deposit 我不知道，但如果direct deposit是
05/23 01:05, 21F
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05/23 01:05, 4周前 , 22F
正常的薪資、社安金、pension就沒問題
05/23 01:05, 22F
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05/23 01:21, 4周前 , 23F
請問每月薪水進 HSBC A 國家後，將薪水 global transfer
05/23 01:21, 23F
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05/23 01:21, 4周前 , 24F
匯回台灣 HSBC 後，再因為定期定額投資需求，把匯回台
05/23 01:21, 24F
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05/23 01:21, 4周前 , 25F
灣的一部分金額 global transfer 到美國 HSBC, 由券商透
05/23 01:21, 25F
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05/23 01:21, 4周前 , 26F
過 ACH 扣款，這樣頻繁操作會被 HSBC 視為風險很高嗎？
05/23 01:21, 26F
推
05/23 01:22, 4周前 , 27F
原來歐美銀行連用信用卡回饋也會有意見哦@@
05/23 01:22, 27F
正常消費沒問題，會被Chase盯上信用卡回饋的99.99%是有問題的， 剩下的0.01%是因為有人其實亂玩信用卡的點數卻硬是不承認，我只好給個0.01%給他
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05/23 01:22, 4周前 , 28F
看完原文覺得我這樣每個月操作也抖抖的
05/23 01:22, 28F
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05/23 01:24, 4周前 , 29F
我進 A 國家 HSBC 的錢來源是都有標註 公司名 + Salary
05/23 01:24, 29F
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05/23 01:26, 4周前 , 30F
如果以上操作風險很高，是不是讓 global transfer 金額
05/23 01:26, 30F
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05/23 01:26, 4周前 , 31F
都會超過 USD 10K 就不會被視為高風險了？
05/23 01:26, 31F
感覺還好，但我覺得沒必要因為券商定期投資讓自己變成定期往hsbc us匯錢
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05/23 01:28, 4周前 , 32F
你每月只有一筆是正常資金調度，原 PO 是拆三筆躲通報
05/23 01:28, 32F
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05/23 01:29, 4周前 , 33F
直接一筆 25000 回台灣就沒事，拆單被盯上剛好而已
05/23 01:29, 33F
還有 110 則推文
還有 6 段內文
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05/24 11:49, 4周前 , 144F
正常國家馬上就吃鱉了
05/24 11:49, 144F
推
05/24 12:03, 4周前 , 145F
MDCC我才懶得管你贏還輸，現實就是這種行為模式會觸
05/24 12:03, 145F
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05/24 12:03, 4周前 , 146F
發匯豐的風控被關戶，然後就一起關閉全球的匯豐帳戶
05/24 12:03, 146F
推
05/24 12:09, 4周前 , 147F
抓連續9k不是銀行內規歐..是美國財政部要求銀行做的
05/24 12:09, 147F
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05/24 12:10, 4周前 , 148F
你去美國路上抓10個人..3個沒有銀行帳戶..6個帳戶沒錢啦
05/24 12:10, 148F
推
05/24 12:11, 4周前 , 149F
老實說沒人在乎某樓的輸贏 滙豐更是
05/24 12:11, 149F
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05/24 12:12, 4周前 , 150F
不要太看得起自己XD
05/24 12:12, 150F
※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 05/24/2024 12:31:37
推
05/24 12:51, 4周前 , 151F
反正我小資戶都這樣操作沒被抓，加減省點手續費，嘻嘻
05/24 12:51, 151F
推
05/24 13:04, 4周前 , 152F
給你方便當隨便 被玩爛說沒講清楚 沒屁股不要吃那個瀉藥
05/24 13:04, 152F
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05/24 13:04, 4周前 , 153F
嗯 非常符合典型的台灣巨嬰思維
05/24 13:04, 153F
推
05/24 18:39, 3周前 , 154F
某樓笑死人 銀行才懶得管你貪便宜幹嘛的 就行為模式觸發
05/24 18:39, 154F
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05/24 18:39, 3周前 , 155F
風控就是關帳 只有台灣銀行才會理奧客客訴
05/24 18:39, 155F
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05/24 18:40, 3周前 , 156F
銀行風控規則 不需要公開給你知道 觸發就是處置
05/24 18:40, 156F
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05/24 18:41, 3周前 , 157F
一堆人口口聲聲說台灣銀行業沒有國際接軌 哈哈笑死人
05/24 18:41, 157F
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05/24 18:42, 3周前 , 158F
接軌了就是這樣 美國MA可是打洗錢不遺餘力的
05/24 18:42, 158F
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05/25 00:19, 3周前 , 159F
別再巨嬰了，還告訴你理由讓人鑽漏洞啊。
05/25 00:19, 159F
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05/25 00:19, 3周前 , 160F
美國只要一句「我不想接你這客戶」就能銷戶了。
05/25 00:19, 160F
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05/26 00:22, 3周前 , 161F
應該是背後有什麼故事沒解釋吧
05/26 00:22, 161F
推
05/26 10:58, 3周前 , 162F
開戶的時候，應該有一條是問你是否會月內頻繁轉帳，這裡就
05/26 10:58, 162F
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05/26 10:58, 3周前 , 163F
是提醒了吧，回答yes可能就無法開帳或是要求說明，所以原
05/26 10:58, 163F
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05/26 10:58, 3周前 , 164F
原po說完全沒有提醒是錯的，開戶的時候應該就有警告了
05/26 10:58, 164F
推
05/26 13:58, 3周前 , 165F
1～3次叫頻繁…美帝銀行還真嬌貴呢
05/26 13:58, 165F
又不是商業往來，1-3次跨國當然是頻繁， 有種你在台灣用"個人戶口"(非商用)做國際匯款 每月你先從柬埔賽帳戶1匯到台灣帳戶A，然後帳戶A馬上轉到帳戶B， 然後再從台灣B給我每個月匯個1-3次各40萬塊去柬浦賽帳戶2試試 (40萬台幣接近台灣規定，等同美國8000鎂接近規定) 當然我知道你做不到~ 然後你會藉口沒有柬浦賽帳戶來掩飾被打臉的尷尬 我看妳先被銀行關照，我猜你又想嘴美蒂銀行沒先關照， 好歐，不爽不要開鴨。
→
05/26 14:42, 3周前 , 166F
你才嬌貴
05/26 14:42, 166F
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05/26 14:43, 3周前 , 167F
Mdcc 腦袋有洞？
05/26 14:43, 167F
※ 編輯: peter98 (76.116.29.103 美國), 05/27/2024 01:14:13
推
05/27 07:06, 3周前 , 168F
比較好笑的是，大家只是跟你講原因跟你的問題，然後在這
05/27 07:06, 168F
→
05/27 07:07, 3周前 , 169F
邊吵說，我在規定內使用啊，你怎不去跟HSBC吵，在這邊吵
05/27 07:07, 169F
→
05/27 07:07, 3周前 , 170F
有什麼幫助？
05/27 07:07, 170F
推
05/27 10:25, 3周前 , 171F
網路講講沒什麼好吵，誰知道你真的貪小便宜還是在測試銀行
05/27 10:25, 171F
→
05/27 10:25, 3周前 , 172F
底線預備洗錢，反正你被關戶再去靠腰銀行嬌貴就好，沒事就
05/27 10:25, 172F
→
05/27 10:25, 3周前 , 173F
繼續洗測試銀行多嬌貴啊
05/27 10:25, 173F
推
05/27 13:15, 3周前 , 174F
一般民眾不會這樣用啦 所以也遇不到 在那邊嘴銀行
05/27 13:15, 174F
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05/27 13:15, 3周前 , 175F
也只是無感
05/27 13:15, 175F
推
05/27 13:38, 3周前 , 176F
我還真幹過類似的 因為HSBC TW網銀沒有超過誠實申報的功
05/27 13:38, 176F
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05/27 13:40, 3周前 , 177F
能 不拆就是轉不出去 然後我還特地留言抱怨他額外設個8
05/27 13:40, 177F
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05/27 13:41, 3周前 , 178F
萬CNY比50萬TWD少那麼多害我要連轉好幾天 現在回想這抱
05/27 13:41, 178F
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05/27 13:42, 3周前 , 179F
怨其實是報備(?)XD 客服只回說真不好意思可臨櫃(當然就
05/27 13:42, 179F
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05/27 13:43, 3周前 , 180F
要收錢惹) 不過我終於轉完就乖乖HSBC HK作定存沒再亂動
05/27 13:43, 180F
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