[心得] 106年警示帳戶 富邦不給開戶

看板Bank_Service作者 (二爺)時間11月前 (2023/05/06 19:41), 編輯推噓34(35推 1噓 108→)
留言144則, 38人參與, 11月前最新討論串1/1
我106年遭到三角詐騙 帳戶被凍結 半年後解除 昨天2023年5/5號要開富邦的奈米存帳戶 無法開 出現代碼:AWAC，去電客服說要到分行驗證才能開 到了分行 竟然跟我說我106年有被台新通告警示帳戶 不給我開戶.... 警示帳戶都解除了 揭露期也只有兩年不是嗎? 為何富邦還可以用這個理由不給開呢? 更何況我這一年台銀 上海銀 玉山銀 華南銀都有開了 真的讓人感到疑惑 有地方可以申訴嗎?為何同樣是受害者卻要被這樣對待? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.40.225.144 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1683373281.A.784.html
推
05/06 19:47, 11月前 , 1F
幫高調一下，親友團也遇過這種詐騙，真的很倒楣
05/06 19:47, 1F
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05/06 19:49, 11月前 , 2F
有警示戶紀錄的人還開那麼多戶 銀行怕爆
05/06 19:49, 2F
推
05/06 19:50, 11月前 , 3F
不過原PO有試著好聲好氣詢問富邦的經理級人物嘛？有的是
05/06 19:50, 3F
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05/06 19:51, 11月前 , 4F
可以談的吧？例如要你詳細解釋開戶的用途之類的？
05/06 19:51, 4F
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05/06 19:51, 11月前 , 5F
看看申請個良民證會不會有幫助
05/06 19:51, 5F
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05/06 19:58, 11月前 , 6F
那紀錄好像永遠都在 ，我朋友都過十幾年了銀行還是有意
05/06 19:58, 6F
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05/06 19:58, 11月前 , 7F
見。
05/06 19:58, 7F
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05/06 20:24, 11月前 , 8F
問題是 我也是受害人...只是在蝦皮賣東西的人
05/06 20:24, 8F
推
05/06 20:41, 11月前 , 9F
#1a5QivFV (creditcard) 2樓該剪卡了 銀行怕爆
05/06 20:41, 9F
推
05/06 21:02, 11月前 , 10F
外國更誇張 直接銷戶都有 只能說要小心再小心...
05/06 21:02, 10F
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05/06 21:07, 11月前 , 11F
就算了吧 不要弄到之後連別家都不能開了 才一家就算了
05/06 21:07, 11F
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05/06 21:08, 11月前 , 12F
因為三角詐騙 本來自己就要很小心 要賣點數或虛幣的風險
05/06 21:08, 12F
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05/06 21:11, 11月前 , 13F
會三角詐騙主要還是虛擬物 超商或賣場或遊戲儲值或虛幣
05/06 21:11, 13F
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05/06 21:12, 11月前 , 14F
若正常買或賣實體物品 應該也很少能遇到三角詐騙
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05/06 21:12, 11月前 , 15F
所以這類交易的族群 本來就是銀行不太喜歡的族群了
05/06 21:12, 15F
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05/06 21:14, 11月前 , 16F
申訴只怕會弄巧成拙 搞到連別家也不讓你開戶了
05/06 21:14, 16F
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05/06 21:14, 11月前 , 17F
所以 如果只有富邦這一家要這麼硬 那就算了吧 不開也罷
05/06 21:14, 17F
推
05/06 21:26, 11月前 , 18F
好雖小
05/06 21:26, 18F
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05/06 21:35, 11月前 , 19F
是無解？還是沒問要怎麼解？
05/06 21:35, 19F
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05/06 22:02, 11月前 , 20F
你是不能開後摸摸鼻子走人 還是沒跟銀行說明跟詢問?
05/06 22:02, 20F
推
05/06 22:07, 11月前 , 21F
蝦皮賣東西，款項統一由蝦皮撥款，怎麼可能變警示戶
05/06 22:07, 21F
推
05/06 22:29, 11月前 , 22F
樓上不熟三方詐騙吧，去查查看，還是有人遇到三方詐騙蝦
05/06 22:29, 22F
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05/06 22:29, 11月前 , 23F
皮撥款然後變警示戶的
05/06 22:29, 23F
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05/06 22:43, 11月前 , 24F
銀行的問題 要持卡人剪卡? 無知的人真可憐
05/06 22:43, 24F
推
05/06 22:45, 11月前 , 25F
22樓給個例子吧，除非你違反蝦皮規範私下交易，不然
05/06 22:45, 25F
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05/06 22:45, 11月前 , 26F
我還沒找到走蝦皮平台卻被警示戶的例子
05/06 22:45, 26F
推
05/06 22:49, 11月前 , 27F
選舉完再試吧，現在風頭上，銀行能避就避。
05/06 22:49, 27F
推
05/06 23:17, 11月前 , 28F
可以cd完再開一次 要附上證明 解除警示應該都有文件
05/06 23:17, 28F
推
05/06 23:17, 11月前 , 29F
05/06 23:17, 29F
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05/06 23:18, 11月前 , 30F
tml
05/06 23:18, 30F
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05/06 23:18, 11月前 , 31F
我之前是永豐 搞了好久才開起來 其他銀行倒是沒什麼問
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05/06 23:18, 11月前 , 32F
題 可能要把先信用分數養高
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05/06 23:18, 11月前 , 33F
我剛剛查了一下 就上面的網址 用蝦皮賣東西一樣會遇到
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05/06 23:19, 11月前 , 34F
三方詐騙的
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05/06 23:19, 11月前 , 35F
蝦皮賣東西 真的有可能會被警示 我就有遇過
05/06 23:19, 35F
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05/06 23:21, 11月前 , 36F
反正 想賣虛擬的東西 不是實體的東西 賣家真的要很小心
05/06 23:21, 36F
推
05/06 23:22, 11月前 , 37F
那個網址不是警示戶阿，是蝦皮錢包被鎖而已，跟真的
05/06 23:22, 37F
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05/06 23:22, 11月前 , 38F
被警示戶會遇到的麻煩差太多了
05/06 23:22, 38F
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05/06 23:22, 11月前 , 39F
遇到一次 會麻煩到想吐血 尤其是那種名下很多銀行帳戶的
05/06 23:22, 39F
還有 65 則推文
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05/07 23:29, 11月前 , 105F
這樣除了增加詐騙困難度 還可能物品還沒寄出前因為買家
05/07 23:29, 105F
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05/07 23:29, 11月前 , 106F
已報案 而讓賣家知道被第三方詐騙 就更不可能寄出實體物
05/07 23:29, 106F
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05/07 23:30, 11月前 , 107F
所以第三方詐騙者 大概都不太會對實體物下手 C/P值太低
05/07 23:30, 107F
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05/07 23:31, 11月前 , 108F
所以只要賣家 有賣虛擬物品 不管什麼賣法 在什麼平台賣
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05/07 23:31, 11月前 , 109F
都還是可能遇到第三方詐騙 無法預防的 而且帳戶也可能被
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05/07 23:31, 11月前 , 110F
凍結 即使是拍賣平台提供虛擬代收帳戶 也是沒有用的。
05/07 23:31, 110F
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05/07 23:32, 11月前 , 111F
以上是我的小結論 麻煩請各位指正 謝謝啦。
05/07 23:32, 111F
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05/07 23:44, 11月前 , 112F
再補充一下 至於綁定在拍賣平台出金帳戶 遇到第三方詐騙
05/07 23:44, 112F
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05/07 23:45, 11月前 , 113F
時 到底會不會被鎖 我之前聽到的 是有人被鎖 有人沒被鎖
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05/07 23:45, 11月前 , 114F
這個應該就是要看承辦檢察官的做法了
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05/07 23:46, 11月前 , 115F
因為既然平台提供了你的資料給檢警 那你的出金帳戶 當然
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05/07 23:47, 11月前 , 116F
就是犯罪所得提領的帳戶 至於要不要列為警示 避免在其他
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05/07 23:49, 11月前 , 117F
犯罪又出現 那就看承辦檢察官的個人做法了 應該沒有絕對
05/07 23:49, 117F
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05/07 23:52, 11月前 , 118F
但我聽到一個 X皮的點數賣家告訴過我 他朋友就有被鎖
05/07 23:52, 118F
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05/07 23:53, 11月前 , 119F
所以他也非常小心 也怕帳戶被凍結 所以那次交易 還堅持
05/07 23:53, 119F
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05/07 23:53, 11月前 , 120F
雙方開視訊下 同步完成匯款跟點數的交易
05/07 23:53, 120F
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05/07 23:54, 11月前 , 121F
以上是個人之前對 預防第三方詐騙時的一些心得 分享一下
05/07 23:54, 121F
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05/07 23:55, 11月前 , 122F
也請大家指正 並且多提供資料 讓大家都避開第三方詐騙
05/07 23:55, 122F
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05/08 09:17, 11月前 , 123F
感謝分享 我自己是沒遇過實體物品買賣代收還被鎖的 但
05/08 09:17, 123F
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05/08 09:17, 11月前 , 124F
虛擬貨品很容易被鎖是因為有洗錢的嫌疑 商品屬性問題吧
05/08 09:17, 124F
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05/08 11:28, 11月前 , 125F
回milk7054，我也碰過三方詐騙，行員說帶不起訴書就給開了
05/08 11:28, 125F
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05/08 11:30, 11月前 , 126F
有一陣子到銀行辦新業務都會被問，相關資料都備著帶去，到
05/08 11:30, 126F
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05/08 11:30, 11月前 , 127F
目前還沒有碰壁過。
05/08 11:30, 127F
推
05/08 14:50, 11月前 , 128F
教你說出關鍵字「金管會」可能就突然可以開了
05/08 14:50, 128F
噓
05/08 17:13, 11月前 , 129F
都說賣IPHONE了怎麼還在糾結是不是虛擬物品...
05/08 17:13, 129F
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05/08 17:14, 11月前 , 130F
另外是鎖你出金帳戶 我朋友目前跟我借錢吃三餐中
05/08 17:14, 130F
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05/08 17:15, 11月前 , 131F
最嚴重的連薪轉戶都被凍 還好是小公司可以找會計拿
05/08 17:15, 131F
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05/08 17:16, 11月前 , 132F
上面有不信邪的 自己165通報自己是詐騙戶試試看
05/08 17:16, 132F
推
05/08 17:17, 11月前 , 133F
還有鎖帳戶的不是檢察官 是承辦警察
05/08 17:17, 133F
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05/08 17:39, 11月前 , 134F
最近的新聞才說詐騙的銀行前三名是中信富邦一銀
05/08 17:39, 134F
推
05/08 18:08, 11月前 , 135F
如果只想稍微賣點二手品 如果不能面交的話選貨到付款最不
05/08 18:08, 135F
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05/08 18:08, 11月前 , 136F
會有爭議 我以前在ptt賣東西也都是給帳戶讓人轉帳再去寄
05/08 18:08, 136F
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05/08 18:08, 11月前 , 137F
店到店 現在就都開賣貨便了
05/08 18:08, 137F
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05/08 19:39, 11月前 , 138F
薪轉依法可以去開戶拿啊 自己的權力自己爭取囉
05/08 19:39, 138F
推
05/08 21:26, 11月前 , 139F
使用第三方或平臺代付主要是切斷三角詐騙的風險，若你自己
05/08 21:26, 139F
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05/08 21:26, 11月前 , 140F
有其它詐騙樣態當然還是會被封。
05/08 21:26, 140F
推
05/08 23:52, 11月前 , 141F
在ATM面交，請買家現場領錢出來最沒事。面交買賣還怕
05/08 23:52, 141F
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05/08 23:52, 11月前 , 142F
假鈔
05/08 23:52, 142F
推
05/10 07:28, 11月前 , 143F
面交手機APP轉帳最快吧 也不用領現再回存
05/10 07:28, 143F
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05/11 22:05, 11月前 , 144F
等等 蝦皮不是第三方支付嗎 為啥會被第三方詐騙
05/11 22:05, 144F
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