[閒聊] 現在KYC問很細？

看板Bank_Service作者 (承)時間1年前 (2022/07/07 21:44), 1年前編輯推噓23(26推 3噓 61→)
留言90則, 39人參與, 1年前最新討論串1/1
小弟我今天透過國泰app約定帳戶啦 約定了幾間手上卡片用來扣繳卡費的他行帳戶 每間都問我約定用途 說如果沒有大筆轉帳需要 建議可以用常用帳號即可 啊我就是懶的多一個臉部驗證的手續齁 不知道是他們看得到餘額還是怎樣 有問我資產沒有很多 怎麼都透過國泰交易 啊就因為主要我放錢的帳戶除了沒申請網銀外 連其他約定都刻意不用 只會透過提款卡領現金在存入國泰 其實就是因為國泰用習慣了 而且KOKO有50次跨轉啦 所以是我錢放太少貢獻度太低嗎？ 還是發現我常常無卡存款跟小額轉賬 關心一下啊？ 最後他有問我記不記得有申請網銀約定過 我是真的忘記了 不然視訊驗證真有點尷尬…. 所以約定帳戶需要了解客戶到這麼詳細喔？ 都是自己帳戶 蠻好奇為什麼的XD ----- Sent from JPTT on my iPhone -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 175.98.208.1 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1657201466.A.53B.html
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07/07 21:55, 1年前 , 1F
之前在中信彰化要開線上自行設定約定帳號，也是被行員
07/07 21:55, 1F
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07/07 21:55, 1年前 , 2F
洗臉說我的交易都小額沒必要開…
07/07 21:55, 2F
今天客服給我的感覺就是這個意思QQ
推
07/07 22:04, 1年前 , 3F
洗錢防制法嗎
07/07 22:04, 3F
都自己名字的帳戶 有什麼洗錢風險嗎？
推
07/07 22:29, 1年前 , 4F
國泰不管做啥都問一大堆
07/07 22:29, 4F
以前開戶的印象很好欸….
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07/07 22:30, 1年前 , 5F
所以我國泰是開線上約定後自己約定 省的被問
07/07 22:30, 5F
推
07/07 22:31, 1年前 , 6F
我有被問過：「請問你認識某某某嗎？」一個我聽都沒聽過
07/07 22:31, 6F
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07/07 22:31, 1年前 , 7F
的人…這到底跟開戶有什麼關係啦：）
07/07 22:31, 7F
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07/07 22:40, 1年前 , 8F
國泰世華問很多，每家分行都差不多，內部非常小心，
07/07 22:40, 8F
推
07/07 22:40, 1年前 , 9F
樓上那個可能是同名的人有負面新聞，想確定你是不是
07/07 22:40, 9F
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07/07 22:40, 1年前 , 10F
那個人
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推
07/07 22:44, 1年前 , 11F
國泰真的問很多
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07/07 22:44, 1年前 , 12F
額度也都給很少
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07/07 22:44, 1年前 , 13F
建議多跑幾家還是有很好的櫃檯人員
07/07 22:44, 13F
一直以來國泰給我的印象都很好 服務也都很棒 額度給我蠻高的 第一次感覺怎麼問這麼多問題…..QQ ※ 編輯: kashima228 (175.98.208.1 臺灣), 07/07/2022 22:47:49
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07/07 23:04, 1年前 , 14F
估狗同姓名的看看，說不定有精采的，一切就合理了
07/07 23:04, 14F
推
07/07 23:47, 1年前 , 15F
戶頭錢不多 如果過去又不常有交易往來的話 突然約定帳戶
07/07 23:47, 15F
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07/07 23:47, 1年前 , 16F
會擔心是否被作為人頭戶使用
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07/07 23:47, 1年前 , 17F
現在洗防比較嚴格 行員應該也覺得很麻煩XD
07/07 23:47, 17F
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07/07 23:49, 1年前 , 18F
約定的帳戶應該都是本人的吧 我去約定不管哪間都是知道是
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07/07 23:49, 1年前 , 19F
本人的都不會再問耶
07/07 23:49, 19F
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07/07 23:59, 1年前 , 20F
看人居多上次家母轉大筆給我 行員還主動問要不要設約轉
07/07 23:59, 20F
推
07/08 01:17, 1年前 , 21F
之前跟我爸媽去郵局開戶我媽被問是不是共諜== 滿好
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07/08 01:17, 1年前 , 22F
奇後台到底是什麼奇怪資料
07/08 01:17, 22F
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07/08 01:56, 1年前 , 23F
冗事文化吧 用AI背景偵測 高風險操作一覽無遺
07/08 01:56, 23F
推
07/08 02:24, 1年前 , 24F
跟前幾樓a大一樣,得知是本人帳戶就沒再多問
07/08 02:24, 24F
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07/08 04:34, 1年前 , 25F
開通就好了阿 開通後自己在網銀就可以設約定
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推
07/08 05:16, 1年前 , 26F
共諜XD
07/08 05:16, 26F
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07/08 05:17, 1年前 , 27F
是也不會承認
07/08 05:17, 27F
推
07/08 06:26, 1年前 , 28F
上個月去國泰臨櫃，櫃員說現在
07/08 06:26, 28F
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07/08 06:26, 1年前 , 29F
網銀約定的轉帳限額可到200萬
07/08 06:26, 29F
推
07/08 08:28, 1年前 , 30F
約定帳戶機制根本搞事，為何自己的錢要怎轉移還需要被限
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07/08 08:28, 1年前 , 31F
制成這樣，有人愛送錢給別人也是他家的事
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07/08 08:48, 1年前 , 32F
帳戶都用來轉錢沒儲蓄會懷疑好像滿正常
07/08 08:48, 32F
推
07/08 08:59, 1年前 , 33F
這是台灣養出來的客戶至上毛病，這是規定要問，問完
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07/08 08:59, 1年前 , 34F
之後還要壓行員跟主管章表示KYC 沒問題。因為這筆如果
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07/08 08:59, 1年前 , 35F
有問題了，傲嬌客戶會投訴金管會說銀行沒把關。只能
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07/08 08:59, 1年前 , 36F
說沒有規定誰想多做事讓客戶不爽
07/08 08:59, 36F
推
07/08 09:01, 1年前 , 37F
我上個月跟原po一樣約幾組自己的數位帳戶而已被K超久,
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07/08 09:01, 1年前 , 38F
然後怕轉走還要被轉介理專，但我連七位數都沒有
07/08 09:01, 38F
推
07/08 09:25, 1年前 , 39F
最近不知道是不是下半年銀行電腦系統異常敏感 有在玩台新
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07/08 09:25, 1年前 , 40F
atm 接到好幾通關心電話 問幹嘛馬上轉入就領出
07/08 09:25, 40F
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07/08 09:27, 1年前 , 41F
但我跟前半年的操作頻率 差不多 都沒被打過關心電話
07/08 09:27, 41F
推
07/08 10:18, 1年前 , 42F
銀行問你你不承認-責任在你 銀行沒有問-責任在銀行
07/08 10:18, 42F
推
07/08 11:05, 1年前 , 43F
上次要設定也是一直勸退我不要辦約轉，說我之前沒有大筆
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07/08 11:05, 1年前 , 44F
資金往來，看不出來有約轉需求；要設本人他行帳戶約轉還
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07/08 11:05, 1年前 , 45F
要拿提款卡在臉旁邊驗證，不能跳出視訊視窗不然系統會強
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07/08 11:05, 1年前 , 46F
制斷線，被弄得一肚子火只好放棄
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推
07/08 11:07, 1年前 , 47F
樓上那是哪間啊？
07/08 11:07, 47F
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07/08 11:40, 1年前 , 48F
目前只遇過將來銀行好像視訊開通一次權限，之後新增約定
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07/08 11:40, 1年前 , 49F
帳戶都不需要再次視訊
07/08 11:40, 49F
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07/08 12:11, 1年前 , 50F
怕你被詐騙騙去約定大額啊，不然幹嘛隔天才生效
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07/08 12:11, 1年前 , 51F
"有人愛送錢給別人也是他家的事"等你家人被騙再來說吧
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噓
07/08 13:30, 1年前 , 52F
屎尿真的多，KOKO連約定給自己其他銀行也不行，最後竟然
07/08 13:30, 52F
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07/08 13:30, 1年前 , 53F
叫我用實體戶頭去約定，搞得我都懷疑是要賺我轉帳手續費
07/08 13:30, 53F
推
07/08 13:31, 1年前 , 54F
國泰真的很鳥，因為最近數帳開的有點多想去設定約定帳
07/08 13:31, 54F
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07/08 13:31, 1年前 , 55F
號，也是跟原PO一樣被行員認定不用設到這麼多約帳，奇
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07/08 13:32, 1年前 , 56F
怪我全部都自己帳號，洗來洗去洗到你了嗎，到底你國泰
07/08 13:32, 56F
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07/08 13:34, 1年前 , 57F
管這麼多幹嘛，要不是轉帳優惠和國泰ATM很多，不然早就
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07/08 13:34, 1年前 , 58F
不用了…
07/08 13:34, 58F
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07/08 17:25, 1年前 , 59F
前幾天帶未成年子女去開戶，什麼都沒問，不過有聯徵父
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07/08 17:25, 1年前 , 60F
母。
07/08 17:25, 60F
推
07/08 19:32, 1年前 , 61F
問得細才是正確流程 現在很多約定帳號結果是詐騙的…
07/08 19:32, 61F
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07/08 19:32, 1年前 , 62F
…
07/08 19:32, 62F
噓
07/08 19:48, 1年前 , 63F
問的細跟不給辦是兩回事...
07/08 19:48, 63F
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07/08 19:56, 1年前 , 64F
國泰問的很煩 尤其近幾年 可能詐騙猖獗
07/08 19:56, 64F
噓
07/08 22:25, 1年前 , 65F
你以為不同銀行間都有連線？跨行帳戶根本看不出來是你自
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07/08 22:25, 1年前 , 66F
己的、一次約很久被問很多也很正常。
07/08 22:25, 66F
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07/08 22:27, 1年前 , 67F
這都是洗防的sop！你匯去美國更嚴。
07/08 22:27, 67F
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07/08 22:31, 1年前 , 68F
因為國泰視訊驗證他會核對你要約定的存摺資料
07/08 22:31, 68F
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07/08 22:31, 1年前 , 69F
也就是說他們是看得到戶名跟帳號資料的
07/08 22:31, 69F
→
07/08 22:31, 1年前 , 70F
所以怎麼會不知道是否為本人帳戶呢？
07/08 22:31, 70F
推
07/08 22:37, 1年前 , 71F
不太懂什麼是 銀行問你 你不承認責任在你= =
07/08 22:37, 71F
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07/08 22:38, 1年前 , 72F
有的打去問約轉帳戶也都是說廠商阿自己的然後氣噗噗
07/08 22:38, 72F
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07/08 22:38, 1年前 , 73F
過幾天警方傳真就來了變警示帳戶
07/08 22:38, 73F
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07/08 22:39, 1年前 , 74F
重點就是要當人頭戶的也是會唬爛銀行
07/08 22:39, 74F
推
07/08 22:51, 1年前 , 75F
行員問很詳細因為有責任與壓力，個人去國泰世華感受
07/08 22:51, 75F
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07/08 22:51, 1年前 , 76F
到服務和態度都蠻好的！
07/08 22:51, 76F
→
07/08 22:52, 1年前 , 77F
問詳細有時候是保護客戶...行員也很辛苦的
07/08 22:52, 77F
推
07/08 22:55, 1年前 , 78F
國泰服務好，額度給的大方，預防詐騙也要做的謹慎啊
07/08 22:55, 78F
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07/08 22:55, 1年前 , 79F
！
07/08 22:55, 79F
→
07/08 23:26, 1年前 , 80F
在國泰的資產最多 結果額度完全調不上去
07/08 23:26, 80F
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07/09 08:08, 1年前 , 81F
我覺得國泰很好調啊 有在刷喊多少調多少 一毛不減 沒
07/09 08:08, 81F
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07/09 08:08, 1年前 , 82F
在刷一直調 銀行當然要考慮
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07/09 08:09, 1年前 , 83F
國泰在詐騙防堵這塊不得不稱讚 覺得反應算很快了
07/09 08:09, 83F
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07/09 21:15, 1年前 , 84F
我KOKO帳戶要臨櫃行員直接趕我去ATM 說數位帳戶有問題
07/09 21:15, 84F
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07/09 21:15, 1年前 , 85F
去找客服 服務好? 呵
07/09 21:15, 85F
推
07/10 15:13, 1年前 , 86F
這功能本來金管會就不該開放一堆詐騙
07/10 15:13, 86F
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07/10 15:21, 1年前 , 87F
問得少 被詐騙的時候又來怪銀行 櫃員真難當
07/10 15:21, 87F
推
07/11 10:57, 1年前 , 88F
我覺得不是問的多少的問題，是櫃員回答讓人火大，從金流
07/11 10:57, 88F
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07/11 10:57, 1年前 , 89F
判定你就沒那麼多錢幹嘛要開大額轉帳的感覺，很讓人不爽
07/11 10:57, 89F
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07/11 10:57, 1年前 , 90F
，而且都是自己的帳號，到底要怎麼洗錢…很想知道
07/11 10:57, 90F
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