[問題] 請問理專是否可以任意閱覽客戶帳務資料

看板Bank_Service作者 (きゅうび)時間1年前 (2022/07/01 22:41), 編輯推噓21(25推 4噓 68→)
留言97則, 33人參與, 1年前最新討論串1/2 (看更多)
事情大概發生在半年前。 突然有位自稱是我理財專員的先生打電話給我， 我當時覺得是詐騙就把電話掛了沒有理他。 結果過了幾天，我老家打電話給我，說我存定存的銀行 有打電話過來。解釋說他不是詐騙集團，希望能給他一點時間 幫我介紹理財規劃。 我到這邊其實就有點不爽了，理專找不到客戶，找客戶親人幫忙聯繫 算是合法的嗎? 就算合法這也太沒禮貌了吧， 即使每次都會被我掛電話， 之後每隔一兩個月，我有定存到期前。這位理專一定會打電話給我 說我的某筆定存快到期，詢問我有沒有意願轉投資一些基金產品。 老實說，被這位理專這樣瘋狂follow我的財務狀況我還真有點害怕。 所以我想提問： 1.這種「個人理財專員」可以隨時查閱客戶的金流是正常的嗎? 即使客戶從來沒有簽屬任何文件希望銀行能協助理財。 2.我如何確保我的個人資料不會被銀行流出? 畢竟以上面的這個例子，銀行可以隨便指派一個專員去"關照"某個客戶。 3.向銀行反映希望制止理專這種行為無效的話 還可以向哪個單位反應? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.227.128.56 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1656686489.A.3BE.html
推
07/01 22:46, 1年前 , 1F
你當初在申請或是開戶時應該都同意資料分享行銷了吧
07/01 22:46, 1F
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07/01 22:47, 1年前 , 2F
既然同意銀行就可以使用或分享給合作企業進行推銷
07/01 22:47, 2F
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07/01 22:48, 1年前 , 3F
不想分享的話就聯絡銀行取消同意 但銀行內部門間的分享
07/01 22:48, 3F
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07/01 22:48, 1年前 , 4F
還是可以
07/01 22:48, 4F
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07/01 22:58, 1年前 , 5F
先向銀行電話客服反應 不行再找金管會銀行局
07/01 22:58, 5F
推
07/01 23:03, 1年前 , 6F
理專是銀行分配的，有到一定金額就會配理專，你不喜歡
07/01 23:03, 6F
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07/01 23:03, 1年前 , 7F
這個，可以請銀行換一個
07/01 23:03, 7F
推
07/01 23:09, 1年前 , 8F
你錢存在銀行，就是銀行得到一筆資產也同時對你負有償
07/01 23:09, 8F
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07/01 23:09, 1年前 , 9F
還的債務，他當然會去看到你的每一筆往來，你又不是放
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07/01 23:09, 1年前 , 10F
「保險箱」，你靜心想想就會發現這再正常不過了
07/01 23:09, 10F
推
07/01 23:11, 1年前 , 11F
應該看不到實際金流啦 不過可以看到定存到期就是了 我每次
07/01 23:11, 11F
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07/01 23:12, 1年前 , 12F
看來錢存銀行領利息也是有代價的...
07/01 23:12, 12F
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07/01 23:12, 1年前 , 13F
美元定存要到期也都會有人打來介紹我垃圾保險 都直接拒絕
07/01 23:12, 13F
推
07/01 23:13, 1年前 , 14F
看的到金流喔，我錢轉出去買台股我的理專也都知道XD
07/01 23:13, 14F
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07/01 23:14, 1年前 , 15F
叫我留一點錢買基金，畢竟買台股不算銀行理專的績效
07/01 23:14, 15F
推
07/01 23:27, 1年前 , 16F
好好笑喔理專就銀行員工 請問到底是流出去哪了呢XD
07/01 23:27, 16F
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07/01 23:28, 1年前 , 17F
而且他來通知你還不好嗎？不久前還有人來抱怨他定存固定利
07/01 23:28, 17F
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07/01 23:28, 1年前 , 18F
率一直續存怪理專不幫他注意勒
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推
07/02 00:12, 1年前 , 19F
理專是銀行員工 一定看得到 你不喜歡可以直接 訴對方
07/02 00:12, 19F
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07/02 00:12, 1年前 , 20F
不要再打了 有些銀行會請理專要通知客戶定存到期 那也
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07/02 00:12, 1年前 , 21F
算他的工作之一 有些客人很需要被通知呢 但有事要通知
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07/02 00:12, 1年前 , 22F
我覺得不能請家人轉達啦 畢竟財務狀況很多人是避諱給
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07/02 00:12, 1年前 , 23F
家人知道的
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07/02 00:26, 1年前 , 24F
想到之前有一個抱怨定存續存理專沒提醒他 你們可以交換
07/02 00:26, 24F
推
07/02 00:32, 1年前 , 25F
欸欸欸，之前板上才有板友PO文責怪理專沒有通知他的美金定
07/02 00:32, 25F
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07/02 00:33, 1年前 , 26F
存到期，害他以很低的利率續存……有人就是希望理專能關心
07/02 00:33, 26F
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07/02 00:33, 1年前 , 27F
客人就是很難取悅 XD 有人想要這樣，但有人卻不想這樣。
07/02 00:33, 27F
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07/02 00:34, 1年前 , 28F
但理專來來去去的，就算你跟理專約定好不要通知，搞不好沒
07/02 00:34, 28F
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07/02 00:34, 1年前 , 29F
兩個月他就離職了，新來的人根本不知道前面那位跟你有什麼
07/02 00:34, 29F
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07/02 00:34, 1年前 , 30F
約定～～
07/02 00:34, 30F
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07/02 01:31, 1年前 , 31F
金管會最近兩年下了一個很妙的十年條款，資深理專同間分
07/02 01:31, 31F
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07/02 01:31, 1年前 , 32F
行待滿十年就一定要調去其他分行，結果有些老分行兩三個
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07/02 01:31, 1年前 , 33F
月就調走一批人，隔一季換另一批十年滿又調走，我家人一
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07/02 01:31, 1年前 , 34F
天到晚收到更換理專的簡訊,但他還是習慣找舊的，舊的已經
07/02 01:31, 34F
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07/02 01:31, 1年前 , 35F
調走別處，舊理專只好請同區主管幫忙
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07/02 01:35, 1年前 , 36F
理專提醒你定存到期，服務很好啊。
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07/02 01:35, 1年前 , 37F
嫌啥？
07/02 01:35, 37F
推
07/02 04:10, 1年前 , 38F
理解有的人不喜歡被理專打擾，但 你算是他們家的客戶，
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07/02 04:10, 1年前 , 39F
派一名員工 follow 客戶產品狀況滿合理的，不過打到老家
07/02 04:10, 39F
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07/02 04:10, 1年前 , 40F
、洩漏客戶理財情況給非本人（即使是親屬）這一點我覺得
07/02 04:10, 40F
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07/02 04:10, 1年前 , 41F
有點過頭了。沒試過，但應該可以打給銀行要求註記不要理
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07/02 04:10, 1年前 , 42F
專打擾？
07/02 04:10, 42F
推
07/02 08:22, 1年前 , 43F
帳戶是有幾千萬？害怕成這樣
07/02 08:22, 43F
→
07/02 08:23, 1年前 , 44F
是你家人的問題吧，一般人聽到這種銀行行銷電話不都直接
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07/02 08:23, 1年前 , 45F
掛？還幫忙轉達，在搞笑嗎
07/02 08:23, 45F
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07/02 08:25, 1年前 , 46F
阿，你說別打了，事情不就結束，自己不開口拒絕，說別人
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07/02 08:25, 1年前 , 47F
瘋狂是哪招？
07/02 08:25, 47F
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07/02 08:28, 1年前 , 48F
理專就是行員，不是桂圓才是行員，只要沒違反開戶約定書
07/02 08:28, 48F
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07/02 08:29, 1年前 , 49F
規定跟相關作業規定，為什麼不能調閱客戶帳戶資料？
07/02 08:29, 49F
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07/02 08:50, 1年前 , 50F
把錢領出來放在家就沒這煩惱了
07/02 08:50, 50F
推
07/02 08:59, 1年前 , 51F
八卦是你講你拒絕行銷 他們按規定就絕對不能打電話給
07/02 08:59, 51F
→
07/02 08:59, 1年前 , 52F
你行銷 相對的你就沒理專了 我有兩間有財富會員資格的
07/02 08:59, 52F
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07/02 08:59, 1年前 , 53F
銀行但都沒派理專給我 清靜很多 給你參考
07/02 08:59, 53F
推
07/02 09:28, 1年前 , 54F
跟銀行反應 在這講有什麼用 打去取消共同行銷 他如果沒透
07/02 09:28, 54F
→
07/02 09:28, 1年前 , 55F
漏你的實際數字 沒什麼問題 還有理專也是銀行職員 沒什麼
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07/02 09:28, 1年前 , 56F
“流出”問題
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推
07/02 10:02, 1年前 , 57F
打去客服，表達理專這種行為對你來說是騷擾，請理專不要再
07/02 10:02, 57F
→
07/02 10:02, 1年前 , 58F
騷擾你及家人
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推
07/02 10:24, 1年前 , 59F
一堆銀行狗在那邊護航 根本恐怖情人
07/02 10:24, 59F
推
07/02 11:45, 1年前 , 60F
Line一堆不請自加股票投資社團，還有股票投資騷擾電話，
07/02 11:45, 60F
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07/02 11:45, 1年前 , 61F
詐騙狗怎麼不敢吭聲？
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07/02 11:48, 1年前 , 62F
跟銀行拒絕以後就不會有行銷，跟詐騙集團說no還變本加厲
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07/02 11:48, 1年前 , 63F
，說被銀行騷擾是想炫耀，還是不敢跟詐騙集團開嗆？
07/02 11:48, 63F
→
07/02 11:49, 1年前 , 64F
合法講幾句話都不行，遇到詐騙就默默不敢得罪笑死了
07/02 11:49, 64F
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07/02 13:15, 1年前 , 65F
可以退出財管會員，相對就是銀行給財管的福利也都取消，包
07/02 13:15, 65F
→
07/02 13:15, 1年前 , 66F
含取消指派的理專，達到你不要的理專關懷你的戶頭，更不會
07/02 13:15, 66F
→
07/02 13:15, 1年前 , 67F
騷擾您與家人。
07/02 13:15, 67F
推
07/02 13:19, 1年前 , 68F
看完覺得還好我錢不夠多不會被follow沒這個困擾
07/02 13:19, 68F
推
07/02 13:40, 1年前 , 69F
不知道你的是哪間 中信的被聯絡到很煩 拒絕行銷後 直
07/02 13:40, 69F
→
07/02 13:40, 1年前 , 70F
接等級變創富 轉帳僅一筆免費 後來他們家我就只留少
07/02 13:40, 70F
→
07/02 13:40, 1年前 , 71F
少的了
07/02 13:40, 71F
推
07/02 15:47, 1年前 , 72F
沒有同意行銷就用個資法告他
07/02 15:47, 72F
推
07/02 15:54, 1年前 , 73F
告刑事附民
07/02 15:54, 73F
噓
07/02 16:29, 1年前 , 74F
半年前的事情現在說，加上你問的問題真的很…
07/02 16:29, 74F
→
07/02 16:30, 1年前 , 75F
現在你連去加會員人家都有權對你行銷
07/02 16:30, 75F
→
07/02 16:31, 1年前 , 76F
1.可以查金流，他只能建議你理財，決定權仍在你
07/02 16:31, 76F
→
07/02 16:32, 1年前 , 77F
2.銀行的保密機制比你家樂福會員還強，只有指定理專
07/02 16:32, 77F
→
07/02 16:32, 1年前 , 78F
能去關照你
07/02 16:32, 78F
→
07/02 16:33, 1年前 , 79F
3.去銀行簽署禁銷條款就好，跟哪個單位反應都是嘴砲
07/02 16:33, 79F
推
07/02 16:36, 1年前 , 80F
但掛理專是有好處的，例如VIP權益維持含換匯優惠、銀
07/02 16:36, 80F
→
07/02 16:36, 1年前 , 81F
行VIP禮兌換等等、保管箱、優先服務、停車等
07/02 16:36, 81F
→
07/02 17:32, 1年前 , 82F
我的理專看到我都直接和投信買基金 都不和我推銷的
07/02 17:32, 82F
噓
07/02 20:48, 1年前 , 83F
直接拒絕就好很難？
07/02 20:48, 83F
推
07/03 00:23, 1年前 , 84F
理專不該透露你財務資訊(有定存)給你家人,其他問題不大
07/03 00:23, 84F
→
07/03 00:25, 1年前 , 85F
當然他如果沒說你有定存,只是請其轉達聯繫,那就沒問題
07/03 00:25, 85F
噓
07/03 00:38, 1年前 , 86F
錢放床底就沒人看得到了
07/03 00:38, 86F
→
07/03 00:50, 1年前 , 87F
有的銀行定存太多還會扣分行績效,當然拼命想辦法
07/03 00:50, 87F
→
07/03 00:50, 1年前 , 88F
讓定存轉到其他理財商品
07/03 00:50, 88F
推
07/03 02:23, 1年前 , 89F
肯定是有簽過什麼 銀行比你還懂法 不可能冒險
07/03 02:23, 89F
推
07/03 09:24, 1年前 , 90F
打到老家要親友轉達超級不ok
07/03 09:24, 90F
推
07/03 10:01, 1年前 , 91F
推文裡一堆銀行行員
07/03 10:01, 91F
噓
07/03 11:14, 1年前 , 92F
喔喔 半年
07/03 11:14, 92F
推
07/03 11:39, 1年前 , 93F
我有中信創富家，完全沒被吵過，國泰數帳零元，卡沒在刷，
07/03 11:39, 93F
→
07/03 11:39, 1年前 , 94F
直效行銷部一天到晚打電話來，可能看銀行吧？給你參考~
07/03 11:39, 94F
→
07/03 11:42, 1年前 , 95F
除非是證券戶要補錢這種會影響到信用的，專員才可以跟你的
07/03 11:42, 95F
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07/03 11:42, 1年前 , 96F
緊急聯絡人講細節吧？請家人幫忙轉達銀行有來電是還好，講
07/03 11:42, 96F
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07/03 11:42, 1年前 , 97F
細節就不對了，我是這麼覺得~
07/03 11:42, 97F
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