[問題] 請問現在匯款都要身家調查?

看板Bank_Service作者 (lighthope)時間3年前 (2020/11/26 10:50), 編輯推噓21(22142)
留言65則, 28人參與, 3年前最新討論串1/1
昨日去前陣子新聞報導網銀被盜轉的銀行匯款 行員一開始要我存錢20萬以下只能用ATM 匯款時要求身份證明(還滿正常的) 然後就詢問 是否認識對方(正常,防詐騙) 我的職業,不告知不給匯款(這和匯款有什麼關係?) 我的資金來源,不告知也不給匯款(也不懂匯錢給人要說明錢來源?) 因為錢都已經存入該戶頭,也答應當天給人錢 不匯不行~ 請問現在這樣是正常的嗎? 如果是正常的,還是會乖乖守規 如果不太正常,下次想換家匯款 因為匯個款就被身家調查,覺得有點不舒服 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.200.192.92 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1606359050.A.207.html

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因為台灣是詐騙天堂啊,錢多人又好騙,不管嚴一點怎
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麼行...被騙了不是抓不到人就是抓到了罰則輕,最苦的
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都是第一線人員
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洗錢防制法吧
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好像都會問吧 我之前是轉保險費 也被問
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防洗錢+防詐騙,就加起來這麼多問題
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正常啊 這裡是詐騙天堂
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去開國泰koko 50次+晶片卡線上新增約定轉入帳號 比跑臨
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櫃省時間吧..國泰KOKO當中繼 想轉哪就轉哪額度也夠
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怕你被詐騙匯款給別人,所以會關心詢問!
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反正就例行公事,記錄一下而已,又不是開薪轉開戶,誰有
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美國時間去調查真的假的
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是。熟人也問T_T 例行公事
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不問不行啊 到時候出事行員真的會被問說有沒有關心客人
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問你的職業,是想了解你是不是單純涉世未深然後可能被騙
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職業是因為某些行業是高風險洗錢職業
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另外你提到的通通在金融機構防制洗錢辦法裡面有提到
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因為一堆智障被騙啊 你沒看新聞報出來的一成都不到 沒報
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出來的一堆
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一般只會問匯給誰幹什麼而已 不想說就隨便掰
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不問到時候客人真的被騙就會反咬一口說行員都沒關懷
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很正常吧
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有些還會問你錢哪來的 我就說我隨便講一個你就信嗎?
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你們隨便講我們隨便信啊 就是規定要問啊 跟50萬現金問
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來源去處一樣你說拿去包2奶我們上面就打包2奶
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這有啥好不舒服,就是KYC的基本。
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11/26 19:39, 3年前 , 29F
一直都會問不是?
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客人隨便講行員也無所謂啦 就只是盡義務 有問有註記 行
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員只是要保護自己而已
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但我講真的 他還懷疑耶 之前有一筆股票賣掉結算的錢
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11/26 19:56, 3年前 , 33F
我照實說 他竟然回我 股票有那麼好賺唷?
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我實在很想回她 賺不到是你太爛 所以你在櫃檯內 我在
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櫃檯外
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人家也只是沒話題想跟你哈拉一下吧...沒必要那麼認真
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11/26 20:27, 3年前 , 37F
股票好不好賺要看個人造化,也不是一定好賺
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11/26 20:53, 3年前 , 38F
我當櫃員的時候也是這樣跟客戶喇賽,不然你盯著我作業 一
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11/26 20:53, 3年前 , 39F
副你到底還要多久的表情 ,這樣多尷尬 ,不然我不認識你
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11/26 20:53, 3年前 , 40F
跟你沒話聊 硬要擠話題
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11/26 20:54, 3年前 , 41F
聊幹嘛
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11/26 21:42, 3年前 , 42F
你不會反問錢要匯入時,怎不問我錢的來源。我的錢可以
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匯入,卻不可以匯出哦,是銀行還是共產黨
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你保證錢是乾淨的就夠了,不然你發大財的管道還要跟他
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報告哦
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11/26 22:26, 3年前 , 46F
抱著錢來會問啊 很多筆匯進來也會打電話問啊 沒被問的
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只是沒那麼明顯電腦給過而已 最近才一個同事打電話問
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結果客人直接打電話給主管靠要 以為我們愛問喔 就是我
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們國家金融監督偏爛快變洗錢高風險國家 所以才逼行員
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做這種爛事
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11/26 22:36, 3年前 , 51F
紅明顯! 洗防不做好,等到以後被評價機構列在洗錢高風險
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11/26 22:37, 3年前 , 52F
國家,一堆業務都卡住不給做,不然就是要你提一堆證明文
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11/26 22:37, 3年前 , 53F
件,拿不出來時或嫌麻煩再哭ㄧㄠ,再來說以前為什麼都不
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11/26 22:37, 3年前 , 54F
用 ,何不現在就做好事情??
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11/27 00:01, 3年前 , 55F
聯合國大將軍急需匯款
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11/27 09:10, 3年前 , 56F
就智障太多被騙,被關懷又不爽
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11/27 12:21, 3年前 , 57F
你講什麼信不信不是櫃檯人員的工作 他只負責把可疑的
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11/27 12:21, 3年前 , 58F
提報給負責判斷的人
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11/27 19:50, 3年前 , 59F
擋你這小民洗錢 放那些洗錢大戶
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11/27 22:06, 3年前 , 60F
專刁一般百姓的,洗錢大户搭高鐵拉行箱誰跟你跑櫃台
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11/28 13:04, 3年前 , 61F
防詐騙+防洗錢 正常
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11/28 17:07, 3年前 , 62F
其實蠻正常的流程
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11/28 17:08, 3年前 , 63F
就基本的kyc,也不是行員問題,政策上就是得這樣
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11/28 17:52, 3年前 , 64F
那個叫做洗錢防制 不叫身家調查;櫃員也只是聽命行事 給
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11/28 17:52, 3年前 , 65F
人方便自己也方便
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文章代碼(AID): #1VlnWA87 (Bank_Service)