[新聞] 分次提領 蔡碧仲稱很多人也規避通報

看板Bank_Service作者 (Celine-Flying On My Own)時間6年前 (2019/09/05 16:35), 編輯推噓35(38推 3噓 36→)
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Ref. https://www.chinatimes.com/newspapers/20190905000533-260102?chdtv 分次提領 蔡碧仲稱很多人也規避通報 04:10 2019/09/05 | 中國時報 | 張孝義、蕭承訓 民進黨立委陳明文失而復得300萬元，引發外界質疑是否涉及洗錢，陳強調錢是妻子從銀 行多次提領，均未超過50萬元通報門檻。督導行政院洗錢防制辦公室業務的法務部政次蔡 碧仲昨表示，陳妻分次提領，並未達特定金額，沒有通報問題，但對分次提領是否規避通 報？蔡碧仲說，「很多人也在規避通報呀！」 依洗錢防制法規定，同一帳戶在一定期間內的現金存、提款交易，分別累計達特定金額； 或同一客戶在一定期間內，在其帳戶辦理多筆現金存、提款交易、每筆略低於一定金額通 貨交易申報門檻的現金辦理存提款，分別累計達特定金額以上，都須通報。 對此，蔡碧仲表示，根據目前初步了解，陳明文的錢是由他的妻子分次提領，金額都未達 通報門檻，所以沒有未依法通報的問題。至於陳明文的錢是否屬於財產來源不明？蔡碧仲 說，陳的錢是要給非公務員的兒子，沒有財產來源不明的問題。 至於有沒有涉及贈予稅的問題，蔡強調，這不是法務部主管的業務。 不過，洗錢防制辦公室訂出問答題中，其中一題指將400萬元不明現金，分成10筆40萬元 借存於帳戶裡，是否涉及不法，答案是若刻意分批將400萬元現金拆解為各筆50萬元以下 交易，顯然為規避洗錢防制法第9條規定，該400萬元又來源不明，很可能會觸犯洗錢防制 法第15條的特殊洗錢罪。 -- 既然法務部官員都開示了，小老百姓是不是也可以有樣學樣，化整為零提領現金呢？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.139.225.141 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1567672544.A.2AF.html
推
09/05 16:48, 6年前 , 1F
法律規定大家要誠實申報贈與稅
09/05 16:48, 1F
→
09/05 16:49, 6年前 , 2F
但是負責修法的立委 自己最知道如何避開贈與稅
09/05 16:49, 2F
推
09/05 16:52, 6年前 , 3F
反正有開一條路給人去躲咩
09/05 16:52, 3F
推
09/05 16:53, 6年前 , 4F
明文規定 碧仲就輕
09/05 16:53, 4F
推
09/05 17:13, 6年前 , 5F
死老百姓轉帳個幾筆KYC就來了…
09/05 17:13, 5F
→
09/05 17:19, 6年前 , 6F
又沒存
09/05 17:19, 6F
推
09/05 17:23, 6年前 , 7F
4樓XDD 感覺過沒多久就會有人做成梗圖了
09/05 17:23, 7F
推
09/05 17:26, 6年前 , 8F
這是法務部該說的話嗎 orz 推4f
09/05 17:26, 8F
推
09/05 17:50, 6年前 , 9F
這官員應該處分喔。完全不懂洗防
09/05 17:50, 9F
→
09/05 17:52, 6年前 , 10F
大官帶頭支持規避，那就廢除洗防阿
09/05 17:52, 10F
推
09/05 17:53, 6年前 , 11F
這很平常吧 理由就說賭錢輸了、家裡施工…
09/05 17:53, 11F
→
09/05 18:00, 6年前 , 12F
時間吧，先看這筆錢分多久，之前看範例裡的講法感覺
09/05 18:00, 12F
→
09/05 18:00, 6年前 , 13F
應該是當天故意分小額提領，雖然每日金融設備連續提
09/05 18:00, 13F
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09/05 18:00, 6年前 , 14F
好提滿也會觸動報表，以本案例真的將時間拉長要認定
09/05 18:00, 14F
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09/05 18:00, 6年前 , 15F
就很困難，先等等看所有東西，畢竟銀行又不是神算事
09/05 18:00, 15F
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09/05 18:00, 6年前 , 16F
後看軌跡明顯，但每天做誰能看出，個人小小看法。
09/05 18:00, 16F
推
09/05 18:00, 6年前 , 17F
這就AML疑似洗錢給它打下去..
09/05 18:00, 17F
推
09/05 18:13, 6年前 , 18F
有關係就沒關係
09/05 18:13, 18F
推
09/05 18:32, 6年前 , 19F
四樓 XD
09/05 18:32, 19F
推
09/05 18:42, 6年前 , 20F
台灣法律會轉彎
09/05 18:42, 20F
推
09/05 19:03, 6年前 , 21F
推四樓
09/05 19:03, 21F
推
09/05 19:05, 6年前 , 22F
推 4樓神見解
09/05 19:05, 22F
→
09/05 20:14, 6年前 , 23F
4樓太強大 ..
09/05 20:14, 23F
推
09/05 20:45, 6年前 , 24F
推4樓神回復XD
09/05 20:45, 24F
推
09/05 21:12, 6年前 , 25F
4樓成語新解啦
09/05 21:12, 25F
推
09/05 21:17, 6年前 , 26F
4樓神見解!!!
09/05 21:17, 26F
推
09/05 21:19, 6年前 , 27F
臨櫃要求做現金，不可轉帳的也一堆，很煩！
09/05 21:19, 27F
→
09/05 21:20, 6年前 , 28F
臨櫃要求做現金不做轉帳就是怕金流被掌握吧！
09/05 21:20, 28F
推
09/05 21:45, 6年前 , 29F
哈哈 推四樓
09/05 21:45, 29F
噓
09/05 22:05, 6年前 , 30F
自己人一切合法
09/05 22:05, 30F
→
09/05 23:15, 6年前 , 31F
行員表示：這樣我要怎麼教客戶？
09/05 23:15, 31F
推
09/05 23:16, 6年前 , 32F
哈哈，四樓超強
09/05 23:16, 32F
→
09/06 00:19, 6年前 , 33F
很多人這樣不代表就是合法不是嗎?
09/06 00:19, 33F
推
09/06 00:24, 6年前 , 34F
4樓超強
09/06 00:24, 34F
推
09/06 00:37, 6年前 , 35F
好想放板標XDD 會不會被吉啊 orz
09/06 00:37, 35F
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09/06 00:37, 6年前 , 36F
應該不會 XD 這是創意的發想～
09/06 00:37, 36F
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09/06 00:40, 6年前 , 37F
話說之前A銀行定存到期，我把100全領現金出來，帶到B銀行
09/06 00:40, 37F
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09/06 00:40, 6年前 , 38F
存，A銀行說怎麼不用匯的，比較安全，我說我不要付30元手
09/06 00:40, 38F
推
09/06 00:41, 6年前 , 39F
推4樓
09/06 00:41, 39F
→
09/06 00:41, 6年前 , 40F
續費，所以才領現金，至於B銀行當然就問你這100的來源是？
09/06 00:41, 40F
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09/06 00:42, 6年前 , 41F
答：A銀行定存到期，我就直接把錢搬到你家存高利活存了。
09/06 00:42, 41F
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09/06 00:44, 6年前 , 42F
是沒有那麼閒分五天領20，要就一次領100比較快。
09/06 00:44, 42F
推
09/06 00:44, 6年前 , 43F
樓上說的單位是億嗎(誤
09/06 00:44, 43F
→
09/06 00:45, 6年前 , 44F
W W W
09/06 00:45, 44F
→
09/06 00:50, 6年前 , 45F
是說現在王道分行不給做現金交易，要不然活存到期我也領現
09/06 00:50, 45F
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09/06 00:50, 6年前 , 46F
王道櫃台那台現金供應機很有意思，我只在王道看過這種機器
09/06 00:50, 46F
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09/06 00:51, 6年前 , 47F
就像是移動式的小金庫，會自己數鈔吐鈔，很好玩～～～
09/06 00:51, 47F
推
09/06 02:27, 6年前 , 48F
四樓很會，一定給推。
09/06 02:27, 48F
噓
09/06 09:43, 6年前 , 49F
菜碧中跟陳明文兩者的關係，查GOOGLE就知道了，難怪一
09/06 09:43, 49F
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09/06 09:43, 6年前 , 50F
直幫陳明文脫罪
09/06 09:43, 50F
→
09/06 10:59, 6年前 , 51F
09/06 10:59, 51F
→
09/06 10:59, 6年前 , 52F
請問規避第九條會不會被罰？
09/06 10:59, 52F
推
09/06 11:17, 6年前 , 53F
4F XD
09/06 11:17, 53F
推
09/06 11:29, 6年前 , 54F
四樓厲害XD
09/06 11:29, 54F
推
09/06 12:47, 6年前 , 55F
綠共發大財
09/06 12:47, 55F
→
09/06 14:37, 6年前 , 56F
陳明文是KMT底的 GOOGLE就知道 不用無限上綱
09/06 14:37, 56F
推
09/06 15:19, 6年前 , 57F
XD
09/06 15:19, 57F
噓
09/06 16:59, 6年前 , 58F
台灣哪來的財產不明罪…
09/06 16:59, 58F
推
09/06 18:44, 6年前 , 59F
4F………………………………………………………
09/06 18:44, 59F
推
09/06 19:12, 6年前 , 60F
貪污治罪條例第6-1條 公務員財產不明罪。014已經進去蹲
09/06 19:12, 60F
→
09/06 19:12, 6年前 , 61F
了。沒常識安靜一點別人就不會發現
09/06 19:12, 61F
推
09/06 21:02, 6年前 , 62F
護航的時候都會把常識扔一旁
09/06 21:02, 62F
→
09/06 21:05, 6年前 , 63F
扯陳明文是KMT，那李登輝也是共產黨呀
09/06 21:05, 63F
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09/06 21:08, 6年前 , 64F
那蔡英文也是KMT耶，人人都是KMT，DPP最乾淨都不貪汙了
09/06 21:08, 64F
推
09/06 21:38, 6年前 , 65F
只能推4樓惹
09/06 21:38, 65F
推
09/06 22:48, 6年前 , 66F
已經有名嘴發出4樓的哏了
09/06 22:48, 66F
推
09/07 11:23, 6年前 , 67F
所以我只是個普通老百姓，不是官員或公務人員，我從
09/07 11:23, 67F
→
09/07 11:23, 6年前 , 68F
A銀行轉帳到B銀行，二個銀行都是自己名下的帳戶。這
09/07 11:23, 68F
→
09/07 11:23, 6年前 , 69F
樣我需要跟政府通報？
09/07 11:23, 69F
→
09/07 12:21, 6年前 , 70F
不用，是銀行有通報義務而且不會讓你知道，不用煩惱這個
09/07 12:21, 70F
推
09/07 14:43, 6年前 , 71F
推4樓
09/07 14:43, 71F
→
09/07 18:41, 6年前 , 72F
早說過立委不會通過不利自己的法案了 各法都會留後門給自
09/07 18:41, 72F
→
09/07 18:41, 6年前 , 73F
己啦
09/07 18:41, 73F
推
09/08 03:03, 6年前 , 74F
臺灣有財產不明罪都不知道…
09/08 03:03, 74F
→
09/08 03:03, 6年前 , 75F
還跑來推文。規避通報才是有問題更應該通報的
09/08 03:03, 75F
→
09/08 03:04, 6年前 , 76F
化整為零的就是有些事可能不方便說XD
09/08 03:04, 76F
推
09/15 23:56, 6年前 , 77F
推4樓XDDD
09/15 23:56, 77F
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