[問題] 存摺內頁與網路交易明細不同

看板Bank_Service作者 (法律人~)時間5年前 (2019/06/04 15:12), 5年前編輯推噓15(16推 1噓 94→)
留言111則, 19人參與, 5年前最新討論串1/3 (看更多)
各位前輩大家好～ 我有一個當事人長期派駐在大陸～ 委託他的秘書在台灣處理銀行轉帳或匯款事務～ 然後偶爾會要求秘書將存摺內頁拍照傳給他看～ 但上個月發現他拍的內頁怎麼都是提領4000元(10幾次)～ 秘書說是銀行的補摺機故障～ 當事人回台灣後～上網調取網路銀行交易明細表～ 赫然發現被冒名貸款160萬～之後的1周內遭提領一空～ 當事人打電話去銀行問如果存摺內頁與網路銀行交易明細不同時～ 應該如何認定～銀行回覆說以網路交易明細表為準～ 今天當事人親自到銀行調取提存的畫面～證實確實是秘書提領～ 但問題是～提領現金需要拿印章＆存摺～ 這段期間有這麼大筆之資金進出～有筆160萬入帳～提領40萬好幾次 存摺內頁卻是顯示提領4000元10幾次～ 行員在補摺時～為何沒有發現？ 想請問的是～會有這種狀況嗎？ 可以向銀行求償嗎？　 補充一下～我的確是律師～我也已經提出刑事告訴(偽造文書/業務侵占等) 至於祕書手上到底有幾本存摺～說真的我跟當事人真的不知道～ 只是我跟我的當事人都不熟悉網路銀行的操作～ 所以她親自去銀行調取提款紀錄/提款畫面～ 他自己再徒手畫網路銀行交易表跟存摺帳戶的日期/金額/餘額對照表 她也很好奇或覺得納悶～ 為何有的日期是網路銀行交易明細有交易～而存摺沒有 (當然這個部分感謝各位網友的解答～可能有好幾本存摺) 為何有的日期卻是存摺有交易明細～但網路銀行交易明細卻沒有？ (當然若一切以網路銀行交易明細為準～而存摺內容是發生什麼事了？) 不管是執業的律師/檢察官/法官～對於金融實務的運作或操作 都是在個案中學習的～很感謝各位提供的意見～ 補充一下好了～ 108.01.30～108.02.25網銀與存摺的明細/餘額均一致 但到了108.03.13 網銀存入505元 餘額34218 存摺存入50505元 餘額84218 看到這裡～我的當事人就納悶了阿～ 薪轉戶 銀行免手續費次數 請直接問公司會計/分行經辦 問者直接刪文 請觀看板規10 大於三行50字 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.254.57.114 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1559632320.A.CEA.html
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06/04 15:14, 5年前 , 1F
確定存摺內頁圖是真的嗎 這是人的問題吧跟銀行有關係@@?
06/04 15:14, 1F
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06/04 15:16, 5年前 , 2F
內頁是真的~因為當事人拿到存摺了~
06/04 15:16, 2F
推
06/04 15:23, 5年前 , 3F
能否教一下4000元十幾次(這還不到十萬元),如何盜領160萬?
06/04 15:23, 3F
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06/04 15:23, 5年前 , 4F
如果真的10幾次領4千元,那麼不是一開始餘額就沒160萬以上
06/04 15:23, 4F
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06/04 15:24, 5年前 , 5F
不然就是存摺少好幾本
06/04 15:24, 5F
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06/04 15:25, 5年前 , 6F
再不然就是秘書自己偽照存摺內頁明細,這也不關銀行事.
06/04 15:25, 6F
推
06/04 15:26, 5年前 , 7F
國內銀行ATM提款一天上限多在10-15萬元上下，160萬元可是
06/04 15:26, 7F
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06/04 15:26, 5年前 , 8F
可以向銀行申請該段時間的明細,不過我想應該和網路看到的
06/04 15:26, 8F
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06/04 15:26, 5年前 , 9F
一樣
06/04 15:26, 9F
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06/04 15:26, 5年前 , 10F
要花很多天很多筆才提得完的。
06/04 15:26, 10F
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06/04 15:26, 5年前 , 11F
既然可以網路看,當初為何不看還要秘書拍存摺?
06/04 15:26, 11F
推
06/04 15:28, 5年前 , 12F
更何況如果一筆才領4000元，我猜一本存摺不夠印……
06/04 15:28, 12F
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06/04 15:29, 5年前 , 13F
除非補摺時，他沒有補在存摺上，而是把白紙預先壓在存摺上
06/04 15:29, 13F
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06/04 15:30, 5年前 , 14F
印完之後抽掉白紙，藉此製造明細斷層。
06/04 15:30, 14F
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06/04 15:31, 5年前 , 15F
很多補摺機不會去核對頁數，因此一直印到定存頁或代收票據
06/04 15:31, 15F
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06/04 15:31, 5年前 , 16F
1.秘書拍的內頁確實是提領4000元數十筆～
06/04 15:31, 16F
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06/04 15:31, 5年前 , 17F
而當事人目前拿到的存摺內頁確實也是顯示4000元
06/04 15:31, 17F
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06/04 15:31, 5年前 , 18F
都還可以一直印下去，你在存摺上先附上白紙讓它印，它也是
06/04 15:31, 18F
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06/04 15:32, 5年前 , 19F
印了。
06/04 15:32, 19F
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06/04 15:32, 5年前 , 20F
4000元提領10幾次～
06/04 15:32, 20F
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06/04 15:33, 5年前 , 21F
你還是沒搞懂意思,4000元10幾筆,總和不到10萬,和160萬對
06/04 15:33, 21F
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06/04 15:33, 5年前 , 22F
網路銀行是不會騙你的，用網路銀行看最準。
06/04 15:33, 22F
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06/04 15:33, 5年前 , 23F
2.問題是～他去臨櫃提領40萬的時候～補摺不是應該會
06/04 15:33, 23F
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06/04 15:33, 5年前 , 24F
不起來的.不是偽造就是少了一本存摺以上
06/04 15:33, 24F
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06/04 15:34, 5年前 , 25F
補摺時應該會顯示提領40萬阿～怎麼會變成提領4000元？
06/04 15:34, 25F
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06/04 15:35, 5年前 , 26F
不是跟你說了? 不是偽造就是少了一本(或更多的)存摺
06/04 15:35, 26F
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06/04 15:35, 5年前 , 27F
你有拿到全部的存摺嗎？
06/04 15:35, 27F
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06/04 15:35, 5年前 , 28F
全部的 存摺 ALL
06/04 15:35, 28F
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06/04 15:36, 5年前 , 29F
都有網路銀行了，你為什麼不看網路銀行？
06/04 15:36, 29F
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06/04 15:36, 5年前 , 30F
先調出該段時間實際明細(網銀,若超出範圍則臨櫃)再說吧
06/04 15:36, 30F
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06/04 15:36, 5年前 , 31F
有網路銀行，存摺就可以丟了，網銀最準，我再說一次。
06/04 15:36, 31F
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06/04 15:38, 5年前 , 32F
所以我才來請問各位有啥可能性～
06/04 15:38, 32F
推
06/04 15:40, 5年前 , 33F
就問了，你有拿到全部的存摺嗎？提領40萬好幾次，存摺沒有
06/04 15:40, 33F
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06/04 15:41, 5年前 , 34F
秘書"只"交出一本～但不確定到底有幾本～
06/04 15:41, 34F
推
06/04 15:42, 5年前 , 35F
我們也不知道有幾本，既然不知道有幾本，就看網銀吧。
06/04 15:42, 35F
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06/04 15:42, 5年前 , 36F
所以再講一次,先調出實際明細(網銀,若超出範圍就臨櫃)
06/04 15:42, 36F
推
06/04 15:42, 5年前 , 37F
T大墊白紙這招可行 會自動翻頁的補摺機少之又少 大部分都
06/04 15:42, 37F
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06/04 15:42, 5年前 , 38F
是一直印下去不會紀錄印了幾筆要顯示更換新摺
06/04 15:42, 38F
推
06/04 15:46, 5年前 , 39F
既然生意做那麼大了，要不要直接請律師處理啊～～～
06/04 15:46, 39F
還有 34 則推文
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06/04 18:29, 5年前 , 74F
我不認為銀行會有錯，現在都尤其是存摺，建議你先去報
06/04 18:29, 74F
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06/04 18:29, 5年前 , 75F
案
06/04 18:29, 75F
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06/04 18:30, 5年前 , 76F
然後你應該找當事人求償，不是銀行
06/04 18:30, 76F
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06/04 18:33, 5年前 , 77F
業務侵占
06/04 18:33, 77F
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06/04 18:35, 5年前 , 78F
然後我看你有在律師版發文自稱律師，怎麼不知道這該怎
06/04 18:35, 78F
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06/04 18:35, 5年前 , 79F
麼處理呢？
06/04 18:35, 79F
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06/04 18:37, 5年前 , 80F
又app吃字了，反正風險看得懂就好 囧
06/04 18:37, 80F
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06/04 18:41, 5年前 , 81F
行員要幫客戶的存摺對帳？
06/04 18:41, 81F
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06/04 18:42, 5年前 , 82F
秘書跑路了？
06/04 18:42, 82F
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06/04 19:00, 5年前 , 83F
各位各位! 不管看存摺還是網銀 不能只看筆數 也不能
06/04 19:00, 83F
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06/04 19:01, 5年前 , 84F
只看收入/支出的金額對不對 還要看每筆後面的餘額
06/04 19:01, 84F
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06/04 19:02, 5年前 , 85F
加加減減後 跟前一筆對得上對不上啊!
06/04 19:02, 85F
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06/04 19:02, 5年前 , 86F
對不上就是有問題啊!!!
06/04 19:02, 86F
※ 編輯: jackycidy (111.254.57.114 臺灣), 06/04/2019 21:42:30
推
06/04 21:47, 5年前 , 87F
沒錯，日期和金額和存摺後面的序號都是很重要的憑據，銀行
06/04 21:47, 87F
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06/04 21:47, 5年前 , 88F
系統可以看上一本存摺序號和下一本存摺序號為何，資料需要
06/04 21:47, 88F
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06/04 21:48, 5年前 , 89F
是連續的，不能突然被切斷，這就有鬼了。
06/04 21:48, 89F
※ 編輯: jackycidy (111.254.57.114 臺灣), 06/04/2019 21:56:22
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06/04 22:25, 5年前 , 90F
好奇存摺、印章對，沒盡保管責任，要告銀行那點?
06/04 22:25, 90F
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06/04 23:35, 5年前 , 91F
因為資訊不足不清楚冒貸冒領時間是在3/13之前或之後,我推
06/04 23:35, 91F
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06/04 23:36, 5年前 , 92F
測是之後,這樣從3/13起的差異就是故意偽造(方法有待追查)
06/04 23:36, 92F
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06/04 23:37, 5年前 , 93F
以便拍攝不易發現異狀的內容給老闆看
06/04 23:37, 93F
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06/04 23:43, 5年前 , 94F
存摺多存的5萬元可能是為了後面多次提領4千的內容做準備
06/04 23:43, 94F
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06/04 23:44, 5年前 , 95F
而預先存入,但不是存入老闆的摺,而是另一本,再用我所謂抽
06/04 23:44, 95F
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06/04 23:44, 5年前 , 96F
換的方式移花接木至老闆存摺. 我想到最簡單可能可做到的
06/04 23:44, 96F
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06/04 23:45, 5年前 , 97F
抽換方式是先把另一本摺準備好到和老闆摺相同頁數及金額,
06/04 23:45, 97F
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06/04 23:45, 5年前 , 98F
然後開始操作存入5萬並提款多次4千,登摺時把老闆摺的磁條
06/04 23:45, 98F
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06/04 23:46, 5年前 , 99F
蓋上金屬薄膜,上面再貼上另一本摺的磁條,就可以登到老闆
06/04 23:46, 99F
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06/04 23:47, 5年前 , 100F
的存摺上.
06/04 23:47, 100F
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06/04 23:48, 5年前 , 101F
以上是銀行無內鬼的情況,如果有內鬼,那事情就更複雜,必須
06/04 23:48, 101F
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06/04 23:49, 5年前 , 102F
熟悉該銀行作業者才能知道內鬼能幫忙改動到什麼程度
06/04 23:49, 102F
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06/04 23:56, 5年前 , 103F
至於為何要用10幾筆4千元交易,或許是人工塗掉貸款進出相
06/04 23:56, 103F
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06/04 23:57, 5年前 , 104F
關資料10餘筆後,上面用另外10筆登摺資料壓蓋比較不易被發
06/04 23:57, 104F
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06/04 23:57, 5年前 , 105F
現塗改痕跡,然後再把責任推給登摺機故障
06/04 23:57, 105F
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06/04 23:58, 5年前 , 106F
以上單純是資訊不足情況下天馬行空的推測,如果與事實不符
06/04 23:58, 106F
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06/04 23:58, 5年前 , 107F
也是很正常的
06/04 23:58, 107F
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06/05 02:02, 5年前 , 108F
問那麼多幹麻,有畫面快快保存,然後公司請款流程?
06/05 02:02, 108F
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06/05 02:03, 5年前 , 109F
秘書領的錢去那了,直接告侵占不是?
06/05 02:03, 109F
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06/05 22:58, 5年前 , 110F
題外話，你是否不會使用逗號跟句號...
06/05 22:58, 110F
推
06/06 14:30, 5年前 , 111F
題外話，訴狀可以一路~~到底嗎？
06/06 14:30, 111F
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