[問題] 銀行一直打關照電話...

看板Bank_Service作者 (甲骨文56)時間5年前 (2019/03/14 17:21), 5年前編輯推噓16(20推 4噓 40→)
留言64則, 35人參與, 5年前最新討論串1/1
有做點小生意 金額有幾十萬的貨款出出入入 每匯出匯入個幾次 銀行就打來關心款項用途流向 帳戶用了很多年了 直到去年開始狂打 沒接到就直接打去家裡問不知道狀況的家人 害家人擔心 抗議很多次 都說是怕被詐騙怎樣怎樣的 說會跳報表 一定要打電話關心 我用的是台灣銀行的 問過其他做生意的朋友 沒聽說過這種打法的 被打到有點精神衰弱了很怕沒接到電話 請問這可以申訴嗎？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 117.19.146.164 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1552555306.A.607.html
推
03/14 17:26, 5年前 , 1F
報表跳出來一定要打 他們也很無奈...
03/14 17:26, 1F
推
03/14 17:31, 5年前 , 2F
幫幫行員吧......是真的會一直跳報表，行員也很無奈+1
03/14 17:31, 2F
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03/14 17:38, 5年前 , 3F
換一家不會打的試試（？）
03/14 17:38, 3F
不懂的是為什麼做個生意 每筆款項出入都要交代... 怕洗錢的話，款項也不會那麼小 朋友說是公股銀行才會這樣 他用民營的從沒被關心過 不知道是不是真的 請問有人有經驗嗎？ 我考慮換間 ※ 編輯: Oracle5566 (117.19.146.164), 03/14/2019 17:46:56
推
03/14 17:39, 5年前 , 4F
有用台灣Pay轉帳跟用LinePay儲值，都有被分別兩家銀
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03/14 17:39, 5年前 , 5F
行的行員打電話關切過，不過我跟行員說：因為用途都
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03/14 17:39, 5年前 , 6F
是一樣的，所以之後又有類似情況就可以不用再打電話
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03/14 17:39, 5年前 , 7F
給我了。所以尤其是其中一間的行員就跟我說：那以後
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03/14 17:39, 5年前 , 8F
如果是他經辦的話，就不會再打電話過來了。下次再接
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03/14 17:39, 5年前 , 9F
到電話的話，可以這樣子跟行員說一下，試看看能不能
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推
03/14 17:42, 5年前 , 10F
台銀最"奉公守法"了 不打很難
03/14 17:42, 10F
還有一點疑惑的是用了快十年 這幾年應該是從2017開始才狂打 之前從沒被這樣騷擾過...Why? ※ 編輯: Oracle5566 (117.19.146.164), 03/14/2019 17:49:58
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03/14 17:49, 5年前 , 11F
大額本來不就會讓銀行關心用途,如果是公司戶的話銀行應
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03/14 17:49, 5年前 , 12F
該不會一直問,個人戶不問才奇怪吧！
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03/14 17:50, 5年前 , 13F
這樣就要神經衰弱 那碰到奧客怎麼辦??
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03/14 17:51, 5年前 , 14F
既然你已經知道會打到家裡 那解決方法也有好幾種
03/14 17:51, 14F
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03/14 17:52, 5年前 , 15F
交代家人 你平常都在幹嘛 除非你....
03/14 17:52, 15F
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03/14 17:53, 5年前 , 16F
一勞永逸的第二招 他打家裡 那你就..... 自己腦筋轉一下
03/14 17:53, 16F
推
03/14 17:53, 5年前 , 17F
不只是洗錢 還有詐騙帳戶也是這樣進進出出
03/14 17:53, 17F
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03/14 17:56, 5年前 , 18F
應該不會不知今年政府盯著銀行關於防制洗錢,不然怎麼之前
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03/14 17:56, 5年前 , 19F
會有一些銀行要求更新個人資料惹出的新聞
03/14 17:56, 19F
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03/14 18:26, 5年前 , 20F
進廚房就別怕熱
03/14 18:26, 20F
推
03/14 18:35, 5年前 , 21F
因為你這樣的形態已經不像一般正常使用了
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03/14 18:35, 5年前 , 22F
如果小生意會穩定做下去的話 看要不要辦個營登開公司戶
03/14 18:35, 22F
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03/14 18:36, 5年前 , 23F
一般正常的個人戶不會時常有幾十萬進進出出的
03/14 18:36, 23F
推
03/14 18:39, 5年前 , 24F
推goo大，因為你的態樣。打電話是留個稽核軌跡。覺得困擾就
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03/14 18:39, 5年前 , 25F
開個公司戶或至分行詢問有無解決辦法。
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03/14 18:43, 5年前 , 26F
為啥不先把銀行留存的家裡電話改掉
03/14 18:43, 26F
推
03/14 19:29, 5年前 , 27F
會繼續打哦！你可以換.....
03/14 19:29, 27F
推
03/14 21:11, 5年前 , 28F
避重就輕，你的交易模式可能是符合高風險模式，請完整說明
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03/14 21:11, 5年前 , 29F
或改善金流透明度。
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03/14 21:43, 5年前 , 30F
個人戶？
03/14 21:43, 30F
推
03/14 21:47, 5年前 , 31F
我個人戶 常常匯款給廠商，是用凱基會幾萬或幾十萬
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03/14 21:47, 5年前 , 32F
都沒事，結果有次轉了20元，才被照會說轉小額要寫報告
03/14 21:47, 32F
推
03/14 22:06, 5年前 , 33F
今天被派去上課 洗錢不分金額的大小！
03/14 22:06, 33F
推
03/14 22:38, 5年前 , 34F
誰叫你沒黨政背景,有的話幾百幾千E洗來洗去也沒事
03/14 22:38, 34F
推
03/14 22:43, 5年前 , 35F
可以換一家，但有的還是會打
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03/14 22:43, 5年前 , 36F
因為稽核很無聊，會去看錄影帶看你幾點幾分有沒有打電
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03/14 22:43, 5年前 , 37F
話
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03/14 22:45, 5年前 , 38F
前幾年開始一直被查到洗錢的事情，後來金管會就抓得越
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03/14 22:45, 5年前 , 39F
來越嚴了
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03/14 23:14, 5年前 , 40F
匯款不都有備註？有寫就不會問啊
03/14 23:14, 40F
推
03/15 00:25, 5年前 , 41F
因為去年的洗錢評鑑，各行庫都投入了大量資源在做
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03/15 00:29, 5年前 , 42F
如果可以不打，行員比你還高興
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03/15 01:56, 5年前 , 43F
申請個行號 用行號進出 就沒事
03/15 01:56, 43F
推
03/15 06:09, 5年前 , 44F
洗錢防制法？
03/15 06:09, 44F
推
03/15 09:28, 5年前 , 45F
沒辦法 現在稽核很嚴
03/15 09:28, 45F
推
03/15 11:37, 5年前 , 46F
www.cna.com.tw/news/firstnews/201810280032.aspx
03/15 11:37, 46F
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03/15 11:38, 5年前 , 47F
03/15 11:38, 47F
噓
03/15 12:29, 5年前 , 48F
會被打一定有原因，你做的是什麼生意？進出頻率跟交易
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03/15 12:29, 5年前 , 49F
對手？其實很多都沒交待清楚就輕描淡寫台銀算是打得很
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03/15 12:29, 5年前 , 50F
不勤勞的吧
03/15 12:29, 50F
噓
03/15 13:13, 5年前 , 51F
不爽你錢可以放床頭櫃沒關係
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03/15 13:13, 5年前 , 52F
當行員吃飽閒著想打給你嗎
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03/15 13:44, 5年前 , 53F
建議去分行把連絡電話改成手機直接打給你，金流頻繁進出
03/15 13:44, 53F
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03/15 13:45, 5年前 , 54F
出報表，行員要打給你確認，這是現在的規定，大家互相吧
03/15 13:45, 54F
噓
03/15 16:27, 5年前 , 55F
人家也只是按規定行事 你不滿就去政府部門抗議
03/15 16:27, 55F
噓
03/15 17:23, 5年前 , 56F
我電話費預算花不完也要跟你說嗎
03/15 17:23, 56F
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03/16 11:20, 5年前 , 57F
應該是您用個人戶在作廠商付款的關係，得體諒行員，因
03/16 11:20, 57F
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03/16 11:20, 5年前 , 58F
對個人戶的報表說明比對公司戶的說明，要來的更難寫，
03/16 11:20, 58F
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03/16 11:20, 5年前 , 59F
要附的佐證資料更難找
03/16 11:20, 59F
推
03/16 14:10, 5年前 , 60F
開公司戶…
03/16 14:10, 60F
→
03/16 21:51, 5年前 , 61F
既然是經常性大筆進出為何不辦公司戶？
03/16 21:51, 61F
推
03/19 00:43, 5年前 , 62F
個人帳戶不是拿來收付公司貨款的，其實銀行強制關你的
03/19 00:43, 62F
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03/19 00:43, 5年前 , 63F
帳戶都不為過
03/19 00:43, 63F
推
04/09 19:36, 5年前 , 64F
認真回 客人可以去罵金管會
04/09 19:36, 64F
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