[心得] 開薪轉戶需要公司照會是因為KYC

看板Bank_Service作者 (想清楚重要)時間6年前 (2018/04/09 13:54), 6年前編輯推噓13(19推 6噓 80→)
留言105則, 37人參與, 6年前最新討論串1/1
感謝櫃員板友分享 開薪轉戶的SOP有銀行照會 未來板友若有相關需求可以注意一下 因銀行照會為反洗錢規定與銀行無關 經板友提醒已經將銀行名稱修掉 也將推文有關該銀行做修改 -- 查詢板友提供的反洗錢相關新聞（以下節錄內文） https://tw.appledaily.com/new/realtime/20170613/1139476/ 其次，台北富邦銀在存款開戶作業不妥善，認識客戶沒有落實，包括： 1.可疑交易的存款交易沒留存紀錄，例如新開戶或靜止戶恢復往來後，很快有大額 交易，或是活存短期間大額存提，導致活存帳戶餘額很低， 2.對薪轉戶來開戶，北富銀沒查證這個員工，是否是這個公司的員工，就給予開戶。 -- 今日於某間商業銀行開戶 因為很誠實說了要開薪轉戶 櫃檯堅持要跟新公司照會 後來提供了報到書（載明於某間商業銀行開戶） 也提供舊公司（財星500大）名片 證明我沒有非法洗錢用途 櫃檯相當堅持要跟人資部門照會 感覺整個流程相當形式化 因為電話是我提供的 櫃檯也沒有上網查證電話真實性 建議大家未來開戶選一般存戶比較方便 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.138.30.213 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1523253253.A.C91.html
推
04/09 13:59, 6年前 , 1F
先拿自然人開好戶拿到提款卡之後再去轉一般戶最順 選我正解
04/09 13:59, 1F
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04/09 14:13, 6年前 , 2F
XX分行的裝潢大概是10到20年前的款式
04/09 14:13, 2F
推
04/09 14:49, 6年前 , 3F
照會不好嗎？之前去開薪轉戶資料填寫好，櫃檯態度很好
04/09 14:49, 3F
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04/09 14:49, 6年前 , 4F
大約二十分鐘就好了
04/09 14:49, 4F
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04/09 14:54, 6年前 , 5F
以前在黑貓也是打電話去問有沒有這人啊
04/09 14:54, 5F
推
04/09 14:58, 6年前 , 6F
照會就讓他去打阿...人資也知道現在會打電話去問
04/09 14:58, 6F
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04/09 14:59, 6年前 , 7F
連假前去開彰銀也是有打去問.整個開戶時間大概15分鐘
04/09 14:59, 7F
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04/09 15:01, 6年前 , 8F
照會當然好，但是我提供的文件我想已經足以證明我的
04/09 15:01, 8F
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04/09 15:01, 6年前 , 9F
正當性，再者，櫃檯打的電話是我提供的，也沒查證...
04/09 15:01, 9F
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04/09 15:06, 6年前 , 10F
電話打過去問是不是這間公司很正常呀
04/09 15:06, 10F
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04/09 15:08, 6年前 , 11F
你糾結的點就在於不該電話照會公司吧
04/09 15:08, 11F
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04/09 15:32, 6年前 , 12F
你怎麼知道櫃檯沒有查電話真實性？
04/09 15:32, 12F
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04/09 15:38, 6年前 , 13F
因為當下我念了就打了... 這樣我的推測合理嗎
04/09 15:38, 13F
推
04/09 15:41, 6年前 , 14F
不懂@-@ 不能打電話去問嗎？打了不是該公司會怎樣嗎？
04/09 15:41, 14F
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04/09 15:41, 6年前 , 15F
不是本來就當下打嗎…
04/09 15:41, 15F
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04/09 15:42, 6年前 , 16F
這是行政程序 打電話確認是正常的 不用糾結
04/09 15:42, 16F
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04/09 15:42, 6年前 , 17F
打了是該公司又會怎樣嗎？給你開戶不就好了嗎？
04/09 15:42, 17F
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04/09 15:44, 6年前 , 18F
正常啊不只中信其他銀行也是，你就要去新公司上班是
04/09 15:44, 18F
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04/09 15:44, 6年前 , 19F
在怕照會什麼？只要照會ok就立即開戶，比你開一般戶
04/09 15:44, 19F
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04/09 15:44, 6年前 , 20F
在哪跟你543好多了
04/09 15:44, 20F
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04/09 16:03, 6年前 , 21F
只是覺得櫃檯讓人很煩，櫃檯打了兩次接通後找不到處理
04/09 16:03, 21F
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04/09 16:03, 6年前 , 22F
的人資，我也提供足夠證據了，完全不懂堅持有人確認
04/09 16:03, 22F
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04/09 16:03, 6年前 , 23F
的理由
04/09 16:03, 23F
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04/09 16:04, 6年前 , 24F
反正後來是開戶了，只是想分享個經驗給想省去照會麻
04/09 16:04, 24F
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04/09 16:04, 6年前 , 25F
煩的版友
04/09 16:04, 25F
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04/09 16:11, 6年前 , 26F
補充一下，當下沒確認完就開完戶頭，開戶時間約半小
04/09 16:11, 26F
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04/09 16:11, 6年前 , 27F
時跟警衛說的差不多，但是都開完戶頭了拿到金融卡了，
04/09 16:11, 27F
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04/09 16:11, 6年前 , 28F
還要繼續照會的理由我真的想不到
04/09 16:11, 28F
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04/09 16:40, 6年前 , 29F
一般打過去會聽有沒有語音說某某公司您好,A部門請按1..之
04/09 16:40, 29F
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04/09 16:41, 6年前 , 30F
類.如果一響就有人接聽,行員可能會再提高警覺進一步確認
04/09 16:41, 30F
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04/09 16:43, 6年前 , 31F
當然有心要騙是可以用電腦回應語音,但這步驟也不是什麼關
04/09 16:43, 31F
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04/09 16:43, 6年前 , 32F
鍵步驟,行員就是執行SOP.如果詐騙者提供市話供查證,其實
04/09 16:43, 32F
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04/09 16:43, 6年前 , 33F
反而是洩漏自身基地所在之風險
04/09 16:43, 33F
推
04/09 17:51, 6年前 , 34F
薪轉戶本來就會照會阿 因為會給你薪轉戶優惠 不確認是不
04/09 17:51, 34F
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04/09 17:51, 6年前 , 35F
是真的有你這個人怎麼可能隨便給你優惠?
04/09 17:51, 35F
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04/09 17:52, 6年前 , 36F
報到書說真的有心還是可以偽造吧 舊公司名片也對開薪轉戶
04/09 17:52, 36F
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04/09 17:53, 6年前 , 37F
沒有什麼用處 你又不是要開舊公司的薪轉戶 而且名片也是
04/09 17:53, 37F
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04/09 17:53, 6年前 , 38F
想印就可以印的東西
04/09 17:53, 38F
推
04/09 17:54, 6年前 , 39F
樓上說黑貓有打 但我一樣是PCSC子公司 本來還想問統編
04/09 17:54, 39F
還有 27 則推文
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04/09 20:55, 6年前 , 67F
謝謝各位先進的指教，可能是我反應過度，的確每個行業
04/09 20:55, 67F
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04/09 20:55, 6年前 , 68F
都有需要尊重的地方，只是個流程而已，提供給未來想要
04/09 20:55, 68F
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04/09 20:55, 6年前 , 69F
開薪轉戶的人一點參考。
04/09 20:55, 69F
推
04/09 21:07, 6年前 , 70F
不知道XX流程怎樣，我待的銀行確實就是要錄取通知單+電話
04/09 21:07, 70F
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04/09 21:07, 6年前 , 71F
照會，沒辦法稽核查很嚴，我們在開戶卡一定要留下照會紀錄
04/09 21:07, 71F
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04/09 21:07, 6年前 , 72F
，銀行的電話也都會有錄音，這是為了自保
04/09 21:07, 72F
噓
04/09 21:18, 6年前 , 73F
就是標準程序啊到底是有多麻煩尊重一下行員好嗎以為真
04/09 21:18, 73F
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04/09 21:18, 6年前 , 74F
的很想關心你做什麼工作嗎
04/09 21:18, 74F
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04/09 21:51, 6年前 , 75F
喔
04/09 21:51, 75F
噓
04/09 22:06, 6年前 , 76F
阿是有什麼困難嗎? 全台灣其他民眾開薪轉戶都沒問題
04/09 22:06, 76F
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04/09 22:06, 6年前 , 77F
就你有問題
04/09 22:06, 77F
噓
04/09 22:30, 6年前 , 78F
閱
04/09 22:30, 78F
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04/09 22:36, 6年前 , 79F
每個銀行都要面對防制洗錢評鑑 他們也是不得已的
04/09 22:36, 79F
噓
04/09 22:42, 6年前 , 80F
我覺得可以把XX二字去掉了
04/09 22:42, 80F
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04/09 23:07, 6年前 , 81F
還好吧 我之前XX開 進去就直接說要開薪轉
04/09 23:07, 81F
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04/09 23:07, 6年前 , 82F
資料寫一寫 寫個公司名稱 也沒提供什麼資料
04/09 23:07, 82F
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04/09 23:07, 6年前 , 83F
然後順便辦卡直接當場就拿了 也沒多難
04/09 23:07, 83F
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04/09 23:10, 6年前 , 84F
XX那邊根本也都沒找我拿什麼資料 感覺也沒去查問公司
04/09 23:10, 84F
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04/09 23:10, 6年前 , 85F
是不是真的有錄取 雖然我那時候也還沒開始上班就是了
04/09 23:10, 85F
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04/09 23:10, 6年前 , 86F
所以要我給資料我也給不出來 就只是先辦好放著而已
04/09 23:10, 86F
推
04/10 00:09, 6年前 , 87F
上面有人推說錄取通知單 現在不是都EMAIL通知嗎
04/10 00:09, 87F
噓
04/10 00:16, 6年前 , 88F
你知道012因為開薪轉戶沒落實KYC被罰100萬嗎？
04/10 00:16, 88F
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04/10 00:18, 6年前 , 89F
如果金管會金檢把你這個案抓出來罰害行員要被扣薪你
04/10 00:18, 89F
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04/10 00:18, 6年前 , 90F
要負責？
04/10 00:18, 90F
推
04/10 00:24, 6年前 , 91F
幾年前開XX薪轉 有照會公司 也幫我台外幣網銀一併開好
04/10 00:24, 91F
→
04/10 00:25, 6年前 , 92F
整體還不錯 雖然也是有推銷保險就是...
04/10 00:25, 92F
→
04/10 00:35, 6年前 , 93F
開薪轉戶跟公司照會有什麼問題?
04/10 00:35, 93F
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04/10 00:43, 6年前 , 94F
k大 email上面的也是錄取通知啊 只是沒印出來好嗎
04/10 00:43, 94F
→
04/10 00:45, 6年前 , 95F
重點在照會這個動作啦
04/10 00:45, 95F
推
04/10 01:16, 6年前 , 96F
把銀行名改掉跟修推文有意義嗎 不說討論哪間怎麼會進步
04/10 01:16, 96F
當然今天可以討論怎樣讓銀行KYC更落實 我並不認為打個電話可以真實查證 但是法規要求就代表銀行跟民眾必須遵守 今天會發文就是我並不知道這個規定 既然知道了是標準程序 那希望讓未來有疑慮的板友也能知道 我想有討論並總結才能提供有意義的資訊 ※ 編輯: memory1113 (1.162.97.80), 04/10/2018 01:30:08
推
04/10 02:38, 6年前 , 97F
推回來，金管會今年不知道會不會再做專案金檢，希望
04/10 02:38, 97F
→
04/10 02:38, 6年前 , 98F
板友能多體諒一線行員要盡責審查
04/10 02:38, 98F
推
04/10 19:00, 6年前 , 99F
推修改後 論事的不要帶太多情緒
04/10 19:00, 99F
推
04/13 23:05, 6年前 , 100F
最近元大開一般戶因為非戶籍地，也是說要照會公司(公
04/13 23:05, 100F
→
04/13 23:05, 6年前 , 101F
司附近分行)，所以不只薪轉戶會照會喔！建議開一般戶
04/13 23:05, 101F
→
04/13 23:05, 6年前 , 102F
前可以先和人資說一聲～避免突然接到電話照會(非薪轉
04/13 23:05, 102F
→
04/13 23:05, 6年前 , 103F
合作銀行)覺得莫名～
04/13 23:05, 103F
噓
04/17 17:17, 6年前 , 104F
你以為你給銀行的營收有多少貢獻
04/17 17:17, 104F
推
04/21 21:18, 6年前 , 105F
我之前在中信開薪轉戶沒有被要求要照會公司
04/21 21:18, 105F
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