[問題] 自稱銀行主管來電 問帳戶問題

看板Bank_Service作者 (Ricky)時間6年前 (2017/09/05 01:27), 6年前編輯推噓19(20推 1噓 42→)
留言63則, 26人參與, 最新討論串1/1
昨天早上年長的親戚接到一通電話 電話另一頭 一位自稱是XX銀行的襄理/經理(反正一個主管的頭銜) 因為年長的親戚在XX銀行裡的存款不少 自稱主管的人 大致說 "因應政府X年X月X日開始的防制洗錢......所以想了解一下您在我們銀行的存款來源..." 親戚聽完覺得很怪 怕是詐騙電話 所以沒回答就掛掉了 晚上問我們年輕的一輩 我們聽完也覺得怪 因為該親戚的帳戶明明很正常 就是錢慢慢存進去然後轉定存 只有進沒有出 而且都是定存 明明就是超級正常的良好存戶啊 跟洗錢哪扯得上關係 再加上自稱主管 卻問客戶存款哪來的這種怪問題 到底是不是詐騙電話(非銀行但假裝銀行)? 抑或的確是銀行 但有什麼特殊目的? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.229.233.131 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1504546027.A.3C8.html
推
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打168反詐騙啊
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165反詐騙
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最近也有接到某老行庫打來問，但去分行詢問是真的銀行
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先問員工編號
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現在銀行防制洗錢規範很嚴，洗錢本來就要知道金錢的來
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源啊。他是不是有匯入款，銀行的確需要知道款項來源性
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質。
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台灣本地銀行洗錢防制作得很糟，明年要評鑑了，很多本
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地銀行都作資料補充補救吧
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現在銀行在查這一塊，有些銀行會直接打去詢問存戶。
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若是怕的話，可以上網查該開戶分行的電話回撥。
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推
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正常的...現在洗錢查的嚴...有點跡象就會問
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一直進沒有出...很容易被當作洗錢最後一站...
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推
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本土銀行不喜歡存款太多也不能這樣啊
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推
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銀行也不想做這些沒獲利的事，但無法,APG要來了
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因為大筆現金進出..台灣人不願意主動申報..才會這樣
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明年評鑑的結果應該會很慘烈
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有海外分行尤其美國..皮都要繃緊一點
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那你比較高級 我是接到屁孩打來的
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態度超差 當時忘記記下他的狗名跟分機
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後來再打去 他的主管死都不說他是誰
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我就說 那我連你一起申訴 我還真的就申訴了
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然後沒多久總行的客服服務組還是甚麼單位就打來了
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推
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正常的 我們有大金額是從它行轉帳或匯款進來 我們不瞭解
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客戶是做什麼的 隔天都會跑報表出來 會照會帳戶本人確認
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金額的來源
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推
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樓上m大描述得很生動XDDD
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09/05 14:26, , 28F
結果總行的客服有說什麼嗎?
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推
09/05 14:37, , 29F
顧客服務組就玉山吧
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完全忘記說甚麼 反正就是道歉 教育訓練會再加強那些的
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其實我真正在意的是 平常我們進線要問東西 要身分證號
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要密碼 要給確認身分 問一堆問題 才能開始問問題
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憑甚麼隨便一個職員可以看到我所有的帳戶資料?
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(如果沒記錯 好像還新來的)
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嘴上說甚麼個資法怎樣怎樣 但我看他根本沒做到啊~~~
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推
09/05 17:28, , 36F
兆豐案之後政府矯枉過正!
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推
09/05 18:30, , 37F
明年國外洗錢來查 應該評鑑會很慘
09/05 18:30, 37F
推
09/05 20:02, , 38F
因應明年apg查洗錢防制吧！
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推
09/05 20:19, , 39F
同業覺得很正常，會問你代表覺得您的交易有疑慮
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你不回答是您的權利，銀行也可以依職責選擇是否申報
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疑似洗錢給調查局
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這樣講 好像是怪客戶不願配合? 問題是 正常人接到電話要問你帳戶的錢 直覺都會覺得是詐騙吧 以前不是很流行這種詐騙嗎? "您的帳戶疑似洗錢 將被凍結 請按照我們的指示把錢提出或轉到某處" 然後被害人就把錢領出來或轉帳給詐騙集團了
推
09/05 20:24, , 42F
最近洗錢防制法的關係，的確需要很多客戶補資料
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生意比較好的小販可能會接到電話 每天都要存好多現鈔
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推
09/05 23:31, , 44F
兆豐案的最大主謀怎麼看都是莊家自己呀,結果矯枉過正到市
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井小民身上了?DPP真的很棒,繼續加油!!
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推
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掛個電話就要申報洗錢???那行銷電話打幾百通騷擾都不用
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道歉???
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要申報是可以啦，但電話紀錄沒對話內容，到時候可以申訴
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登載不實文書嗎?
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推
09/06 01:41, , 50F
建議下次有可疑來電，先推託有事請他稍後再打來，先求證
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清楚，不要因為對方口氣很急就被套話
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milk大說的是 接到電話當下 連對方是真的銀行主管還是詐騙集團都搞不清楚了 另外 之前詐騙太猖狂了啊 先聲稱你的帳戶有問題 疑似洗錢 要你依指示操作 顧客聽到這種電話 直覺是詐騙而掛斷 也不能怪顧客吧 ※ 編輯: correctional (111.243.205.238), 09/06/2017 01:49:16
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只會詢問 不會要你做什麼操作
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推
09/06 12:33, , 53F
請他留分機號碼，再上網查該分行電話回撥驗證才比較安心，
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不過最近銀行防治洗錢的動作真的變多了
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推
09/06 14:29, , 55F
“你帳戶有問題” 大部分人都直接掛電話吧
09/06 14:29, 55F
推
09/09 23:34, , 56F
現在洗錢防制法真的很嚴格啊 一堆久未往來的戶頭銀行也要
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去照會啊 超級累
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尤其明年又有重頭戲 一堆新規定
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噓
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樓上某人很詭異，又愛打電話到銀行，又不給人核资料，鬼
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09/10 11:06, , 60F
知你是誰？所以只要知道你的名字，打去銀行可以隨時查你
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09/10 11:06, , 61F
資料？
09/10 11:06, 61F
推
09/12 20:05, , 62F
可以不回答，但他也可以申報你親戚是不合作客戶
09/12 20:05, 62F
推
09/20 13:49, , 63F
被申報不合作會怎樣嗎？頂多就是加強金流查核吧
09/20 13:49, 63F
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