[問題] 第一銀行就算有工作證明也無法開戶？

看板Bank_Service作者 (litter_shrimp)時間6年前 (2017/07/15 09:05), 6年前編輯推噓23(28推 5噓 135→)
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因為打工關係，昨天去第一銀行想開戶，原本以為只要提的出工作證明就能開戶了 結果仍然要看戶籍或居住地，在板橋區開戶服務人員說通訊地在新北那勉強可以 但我通訊地在桃園就被一口回絕了 現在想開戶就算有工作證明也無法開戶嗎？ 還是第一銀行特別嚴？？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.8.246.102 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1500080700.A.20A.html ※ 編輯: LitterShripm (101.8.246.102), 07/15/2017 09:06:25 ※ 編輯: LitterShripm (101.8.246.102), 07/15/2017 09:13:38
推
07/15 09:13, , 1F
看分行習慣吧，有的分行就是不想做過路客的生意
07/15 09:13, 1F
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去金管會投訴一下就可以開了
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推
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叫你公司出納跟一銀說不就好了?
07/15 09:23, 3F
推
07/15 10:28, , 4F
看地緣看很重
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07/15 10:29, , 5F
是不會直接跟老闆說妳以後薪水都領現金
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金管會投訴+1 到時候就可以開了
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07/15 11:07, , 7F
並不是什麼都投訴金管會就好，行員不認識你，每天去
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銀行的人那麼多，只能憑客戶的基本資料跟問簡單問題
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來了解這個人，而且還不知道回答的是不是真的，現在
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詐騙猖獗，有些人開戶後拿去賣給詐騙集團，幫助了詐
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騙集團行騙，只要覺得有點怪怪的，銀行有權利拒絕開
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戶，換成自己是行員的立場想就知道了
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噓
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純噓樓上誤導，KYU是在五類異常狀況且開戶者無法提
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出合理說明的時候為了防止犯罪詐騙洗錢等狀況才可以
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拒絕開戶，並不是行員爽就可以拒絕
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推
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對於原PO來講，不嫌麻煩就直接找金管會吧，嫌麻煩就
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跟你老闆溝通領現金或是請出納跟薪轉銀行知會一下，
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通常銀行了解狀況就不會為難你了
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推
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所以KYU是什麼?
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搞不好原PO打工地點，只是小店面而已，沒有出納...
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如果是薪轉戶的公司，開戶的行員應該知道才對
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推
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看分行習慣真的 我啥都沒有提供就開成功
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推
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記得金管會有說過不能因為地緣性拒絕開戶，但相關函文要
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找XD
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KYC吧
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推
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KYC Know Your Customer 另外現在公庫開戶規範比較多
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想教訓別人，也先搞清楚名詞，Y跟C隔那麼遠肯定不是打錯
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推
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沒出納,總有負責人或老闆吧,打個電話甚至行文給一銀,不就
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解決問題了嗎?
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U跟C隔那麼遠，打成KYU肯定不知道KYC是什麼意思
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如何叫行員相信你會專程從桃園去板橋"打工"？
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這種不合常理的事，就不需要搬出投訴這刁民招式了
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推
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小公司打電話、發公文，沒人知道你是誰吧，親自臨櫃
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小小金管會
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其實行員也很為難...以前幫客戶開也常常依一張工作證明就
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開,但督導稽核就是偶爾會抓這點 = =
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今年又更多洗錢規範上路,行員開戶更麻煩更容易惹禍上身
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金管會哪有說不能因為地緣拒絕開戶 他是誰不能因爲地緣
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07/15 15:30, , 39F
單一原因拒絕
07/15 15:30, 39F
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07/16 17:01, , 129F
機構是去年才真正了解到在洗錢防制(AML)的不足，所以
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開始一連串的動作，都是為加強與落實AML，以免過不了
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APG的評鑑。銀行也大舉招募AML相關的人員，彌補長期
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忽略的法遵(Compliance)環節。
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我簡單跟你說明，"開戶"就是一切源頭的開端，就是讓
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銀行涉入洗錢風險的第一步，有了銀行帳戶，才能透過
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正常的管道讓資金去流動。
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所以你覺得加強AML的落實，會不會影響銀行內部對開
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戶的審核?你知道在香港，開戶可能要1~2個星期嗎?
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台灣不到2個小時就可以開好了。超佛!!
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當然銀行開門就是要做生意，也不可能完全不開戶，
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這中間的拿捏就是看各銀行與承辦人員的評估，
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因此，拜託不要再以過去的思維去想開戶這件事。
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推
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我已經發一篇解釋，是針對洗錢防制修法內容
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去年修法幅度的確很大，這點我搞錯了，先跟你說抱歉
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我只針對去年修法內容評論，至於未來洗錢防制會不會
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嚴格到開戶需要一個禮拜，這沒有人能預測
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你可能已經預測到未來十年的洗錢防制的趨勢
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有可能你最近有考洗錢證照，所以這塊你比較熟悉
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洗錢防制證照
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推
07/16 20:32, , 149F
zeratulbt說到重點
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07/16 20:38, , 150F
開戶地緣性爭議早就吵好幾年了
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重點是法源依據是洗錢防制法嗎?
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感覺是雞毛當令箭把沒有法源依據的東西重新合理化
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07/16 20:43, , 153F
還是寫信問金管會，是否地緣性查核會因為修法復活
07/16 20:43, 153F
推
07/16 22:56, , 154F
台灣開戶是真的蠻隨便的
07/16 22:56, 154F
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07/16 22:57, , 155F
原po的問題叫會計打給銀行講一聲就可以了
07/16 22:57, 155F
噓
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有人明顯亂誤導
07/17 23:28, 156F
噓
07/18 09:54, , 157F
不用3步50就金管會，狐假虎威
07/18 09:54, 157F
噓
07/19 19:09, , 158F
我還是搞不懂，為何有身分證，本人去開戶，還要被刁難
07/19 19:09, 158F
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07/19 19:09, , 159F
？我自己就被板信刁難過，如果就是開戶，有身分證，這
07/19 19:09, 159F
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07/19 19:09, , 160F
樣還不夠KYC？不然還要什麼，幾個爸爸，幾個媽媽，幾個
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07/19 19:09, , 161F
老婆，學歷，過去10年住過的地方，交友喜好，犯罪紀錄
07/19 19:09, 161F
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07/19 19:09, , 162F
等等？ 如果有不尋常資金進出在做一些管控就好了嘛！何
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07/19 19:09, , 163F
必用KYC刁難人？那像魏應充這種一天到晚搬錢的銀行是不
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07/19 19:09, , 164F
是應該要禁止他開戶？
07/19 19:09, 164F
推
07/19 19:32, , 165F
推zeratalbt
07/19 19:32, 165F
推
07/21 20:52, , 166F
一銀不意外 這次可以下次不行 完全沒標準
07/21 20:52, 166F
→
07/21 20:53, , 167F
我是聯行客戶也不給開 什麼證明都沒看就打槍
07/21 20:53, 167F
噓
07/22 09:12, , 168F
一銀到底有什麼好開戶的 比一銀好的銀行比比皆是
07/22 09:12, 168F
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