[討論] 對岸中國人行加嚴管制銀行帳戶新措施相
看板Bank_Service作者shengshampoo (Sheng Shampoo)時間7年前 (2016/10/04 18:30)推噓1(1推 0噓 1→)留言2則, 1人參與討論串1/2 (看更多)
對岸中國人行加嚴管制銀行帳戶新措施相關公告
承接前一篇：#1NvMML5g
中國境內的六個相關中央部門，
在9月23日，
聯合發佈：
《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》。
在一個星期後，
中國人民銀行，也就是中國央行，
官方公告數則更完整的內容細則：
https://tr.im/1SJlT
https://tr.im/1mQFx
而相關新聞媒體同時間也陸續報導央行通知，
整理了從今年12月1日開始，
銀行帳戶有那些新的管理措施。
擷取其中一篇報導：
央行新規嚴管個人帳戶
https://tr.im/1iY6H
列舉幾項：
● 一人在一家銀行只能開一個Ⅰ類戶：
今年12月1日以後，
同一客戶只能在同一家銀行開立一個Ⅰ類戶。
之前在同一家銀行開立兩個以上的銀行戶頭，
同樣在12月1日以後，
銀行可能會要求客戶選擇其中一個作為主要往來戶頭，
其餘戶頭降級額度為II或III類戶，或者是結清。
而央行也考量當初開戶一行多戶的剛性需求，
同時也公告，
三個月內(緩衝時間)，
要求各地銀行機構實施同行異地存取現，
以及轉帳免收手續費等。
● 6個月無交易帳戶暫停非櫃面業務：
戶頭六個月內沒有交易紀錄，
資金進出沒有任何變化，
銀行有權力可以暫時停用非櫃面業務。
如：網路轉帳支付等。
須戶頭用戶親臨重新核實身份後，
方可恢復其銀行業務。
● ATM 向非同名帳戶轉帳，資金24小時後到帳：
12月1日起，
個人通過銀行自助櫃員機向非同名帳戶轉帳的，
資金24小時後到帳。
而且當事人可以在轉帳後24小時內，
向發卡行申請撤銷轉帳。
● 支付寶微信轉帳將被限制筆數
如同銀行戶頭，
同一個用戶在同一家第三方支付服務帳戶，
如支付寶及微信支付，
只能開立一個支付帳戶，
同時也要求與用戶簽訂協議，
約定轉入匯出帳戶的日累計轉帳限額和筆數，
單日超出限額和筆數，
不得再受理轉帳交易。
已經持有對岸中國的銀行借記卡號，
或者是近期打算到對岸中國開戶的的版友，
請留意申請銀聯戶頭數量適可就好。
一方面考量個人保管戶頭的時間金錢成本，
以及保持戶頭該有正常的交易使用量。
另一方面也是因為現在的氛圍，
銀行已經不再鼓勵用戶開立新戶頭，
也會依上級規範加強核實用戶身份，
不是本地工作及居住的人，
開戶也會有更多的難度。
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