[新聞] 婦未遇詐 700萬存款竟被盜

看板Bank_Service作者 (Celine LoveMeBackToLife)時間8年前 (2016/05/26 12:15), 編輯推噓18(18029)
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Ref. http://www.appledaily.com.tw/appledaily/article/headline/20160526/37236650/ 婦未遇詐 700萬存款竟被盜 油漆工偽造身分證 唬多家銀行 蘋果日報 2016年05月26日 【綜合報導】北市一名油漆工出身的詐騙集團首腦,為詐取被害人銀行存款,他靠著網路 上資訊學習,並以手術刀和進口螢光粉等工具,偽造出幾可亂真的假身分證,再收購上百 張身分證偽造,利用假身分證查詢稅務資料後,向多家銀行申請網路銀行帳戶,成功轉帳 匯出十幾名被害人存款,一名受害婦人怨說:「人坐在家裡,七百萬元存款就莫名其妙消 失。」警方前天逮捕該集團首腦,他對犯行卻毫無悔意。 警方調查,詐騙集團首腦黃怡碩(四十五歲)僅高中畢業,他透過網路自學偽造身分證技 術,再盜領被害人銀行存款,他還找來曾在銀行信用卡部門工作過的同夥林文帝(二十八 歲),藉此了解銀行行員驗證客戶身分的過程與細節,並找來呂柏漢(二十四歲)擔任詐 騙車手,犯案手法宛如電影《神鬼交鋒》情節。 查稅務資料找肥羊 警方表示,黃嫌為篩選出銀行內存有巨款的被害人,三年前開始從報紙、網路購買上百張 身分證,並利用身分證上的資料填寫「委任書」,向國稅局申請該身分證所有人的稅務資 料,依登錄的銀行利息收入,再回推銀行內存款,若存款不多便尋找下一個目標。 黃嫌月前鎖定住萬華的申姓婦人(六十多歲),她在第一銀行有七百萬元定存,為製作申 婦假證件,黃嫌還登報找和申婦年齡相近、長相神似的同夥,拍照後再偽造身分證。 警方說,黃嫌利用手術刀割開身分證,更改照片及補發日期,因割開會損毀隱形的內政部 徽,為此他還從國外進口特殊的螢光粉,幫偽造的身分證「補妝」,偽造的身分證連紫外 線防偽機都難以察覺。 警方指出,黃嫌要求同夥持假證件假冒申婦到第一銀行申辦網路銀行,行員發現印鑑不符 ,同夥改辦印鑑遺失,成功開立網銀並解除七百萬元定存,接著到彰化銀行以假證件開戶 ,將新舊帳戶綁定成約定帳戶,不受匯款金額限制。 自傲技術台灣第一 黃嫌等人花了三天將申婦戶頭內的七百萬元領光,直到上月初申婦接到銀行電話通知定存 遭解約,才驚覺存款遭盜領一空,趕緊向警方報案。 警方獲報後,上月底先逮捕共犯林嫌、查獲贓款一百一十一萬元,清查後發現黃嫌涉有重 嫌,前天上午將黃嫌逮捕,並查扣上百張身分證、健保卡,及護貝機、放大鏡、螢光粉、 手術刀等偽造證物,隨後也逮捕車手呂嫌。 黃嫌供稱,已得手十多次,贓款都拿去投資股票、期貨,警方並查扣厚達五公分疑似被害 人的稅務資料,訊後已將黃嫌與呂嫌依詐欺、偽造文書、《洗錢防制法》等罪送辦,並清 查其他受害人。檢方昨晚以黃嫌犯行重大、有串供之虞,已向法院聲押禁見。 黃嫌在警局毫無悔意,還驕傲稱偽造證件技術是「台灣No.1」,更誇下海口:「若是要跑 路,拿我做的身分證絕對不會被警察抓!」 「坐家中錢就消失」 申婦昨向《蘋果》表示:「真是禍從天降!」抱怨自己是家庭主婦,平時幾乎不出門,「 人坐在家裡,七百萬元存款就莫名其妙消失,讓人害怕。」她說多年前曾遺失身分證,但 早已掛失,銀行卻沒有詳加查證,讓人難以接受。 至於銀行疏失部分,第一銀行副總葉仲惠表示,中和分行行員查詢原始分行印鑑卡確實有 疏忽,認定存戶沒有過錯,被領走的七百萬元會全部負責,也會對行員進行懲處;彰銀副 總涂鴻堯指出,有調出該案錄影帶比對,行員該做的都有做到,會注意後續發展。 「銀行應電話查證」 金管會指出,第一銀行在詐騙集團假冒名開立網銀後,就應打電話照會申婦,確定是否為 本人,一銀顯有疏失。台北國稅局副局長王玠琛表示,目前不會改變申請個人稅籍資料的 方式,財政部也要求落實查核證件真偽等作業規範。 律師廖芳萱指,黃嫌與同夥觸犯詐欺罪、偽造文書罪,兩罪最重都可處五年徒刑。 【報你知】《神鬼交鋒》假支票騙26國 電影《神鬼交鋒》(Catch me if you can)於2002年上映,由李奧納多狄卡皮歐、湯姆 漢克斯主演,改編美國傳奇騙徒法蘭克‧阿巴內二世(Frank Abagnale)真實故事。法蘭 克被FBI列為史上最年輕的通緝犯,他高中肄業,21歲起佯裝醫師、律師、副機長行騙天 下,曾利用偽造支票,在26國的境內盜取上百萬美元財產,一度被緝捕歸案卻成功脫逃, 最後成為FBI反詐欺專門顧問。 - http://twimg.edgesuite.net//images/twapple/640pix/20160526/LN01/LN01_007.jpg
黃嫌找長相、年齡相似的同夥拍照後,偽造申婦身分證。林昱丞攝 http://twimg.edgesuite.net//images/twapple/640pix/20160526/LN01/LN01_001.jpg
黃嫌僅高中學歷,偽造的身分證卻連紫外線防偽機都驗不出來。林昱丞攝 http://twimg.edgesuite.net//images/twapple/640pix/20160526/LN01/LN01_002.jpg
警方在黃嫌住處查扣偽造證件工具、上百張證件及百萬贓款。林昱丞攝 http://twimg.edgesuite.net//images/twapple/640pix/20160526/LN01/LN01_003.jpg
黃嫌偽刻的申婦印章。 http://twimg.edgesuite.net//images/twapple/640pix/20160526/LN01/LN01_004.jpg
申婦昨抱怨:「人坐在家裡,七百萬元存款就莫名其妙消失。」張芳榮攝 http://twimg.edgesuite.net//images/twapple/640pix/20160526/LN01/LN01_005.jpg
偽造身分證詐騙流程 http://twimg.edgesuite.net//images/twapple/640pix/20160526/LN01/LN01_006.jpg
-- 這個詐騙有進化,先騙銀行解約被害人定存後,再幫被害人申請網路銀行以及約定轉入 帳戶,所以一天最高可轉出300萬元,3天就能將被害人的700萬元轉光。 本次被波及銀行有第一銀行和彰化銀行~ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 219.68.5.138 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1464236133.A.29E.html

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事實證明嫌犯自學能力和實作能力都很強...可惜用錯地方
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比較想知道"向多家銀行申請網路銀行帳戶,成功轉帳匯出
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十幾名被害人存款" 還有哪幾家@@?
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第一銀行中和分行開啟網路銀行,彰化銀行雙園分行開戶
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從第一銀行轉至彰化銀行又再轉到富邦三重分行,再去提領
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申姓女子三年前在報紙上看到「機車報廢」業務代辦廣告,
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信以為真便將身分證件寄到代辦公司,但久未收到回信
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↑↑這就是被詐騙了啊
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不是說被害人很可憐不能罵,但看到現代社會有人_到把身分
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證寄給莫名其妙的路人甲,只能說出事一點都不意外。
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變造...身份證這麼好買?沒解釋到補發日期這塊
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她身分證寄給別人 當然會去補發 然後嫌犯雖然買到舊身分證
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但已經失效 所以嫌犯先變造舊身分證變的像新的一樣 再拿去
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受害者原開戶行申請有的沒得
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連身分證都不能信,行員QQ
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沒有查驗身分證上的發證日期.發證地點.領補換類別
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最重才5年
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為什麼開網銀要照會。那是否辦理所有業務都得照會?
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記得去 26 招商銀櫃台辦一些業務會需要手機 otp
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如果查驗身份證這關卡失守...那沒轍了
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工字不出頭,所以只好轉做它途,四年與八年的教育,讓
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大學生成師,而霉體卻連工人與師傅,都傻傻分不清..。
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行員看身份證都只對名字跟照片 有在查驗發證日期等
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等的嗎@@?
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之前我遇過比較龜毛的只有凱基/萬泰銀行,設定約定帳號要
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調閱最新個人信用報告,只有他家會這樣。
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05/26 21:28, , 29F
不懂電話照會有什麼意義,都可以變更印鑑了,更改電話很難?
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05/26 22:00, , 30F
身份證查驗這關應該是漏洞所在,銀行有辦法查詢身份證
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換發地點跟日期,不過好像沒看過分行在執行?
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05/26 22:23, , 32F
開戶的時候有啦 之後辦業務的就....
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像補發存摺,更印會查身份證補換發,但辦
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網銀通常沒查
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好奇持舊身份證在彰銀是怎麼開戶的?
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突然看到舊證上貼的補換發資訊是歹徒寫的
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嗎?所以也有可能是歹徒已掌握?
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凱基數為存款戶臨櫃辦理各項業務也要當場驗手機OTP
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對,這就是我好奇的點,是已經掌握換發資料
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還是銀行沒確實查證
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(假)本人去開網銀還要電話照會?銀行主管還要處罰行員?
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當高層嘴砲真輕鬆 想到之前假美鈔案 行員舉發還被罰
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這幾件真的匪夷所思,只能說台灣金融業鬆了,現金被盜很普通
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假鈔也很多,現在連網銀印鑑都可以被盜申請,定存被盜
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前幾天新營某銀行連基金也被賣了,過幾天,會不會連股票都盜
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05/31 11:29, , 46F
換補發應該是銀行異動業務必查,你沒看到而已
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06/12 16:10, , 47F
這招術高明到一個境界了!
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文章代碼(AID): #1NHdXbAU (Bank_Service)