[新聞] 婦未遇詐 700萬存款竟被盜

看板Bank_Service作者 (Celine LoveMeBackToLife)時間8年前 (2016/05/26 12:15), 編輯推噓18(18推 0噓 29→)
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Ref. http://www.appledaily.com.tw/appledaily/article/headline/20160526/37236650/ 婦未遇詐 700萬存款竟被盜 油漆工偽造身分證 唬多家銀行 蘋果日報 2016年05月26日 【綜合報導】北市一名油漆工出身的詐騙集團首腦，為詐取被害人銀行存款，他靠著網路 上資訊學習，並以手術刀和進口螢光粉等工具，偽造出幾可亂真的假身分證，再收購上百 張身分證偽造，利用假身分證查詢稅務資料後，向多家銀行申請網路銀行帳戶，成功轉帳 匯出十幾名被害人存款，一名受害婦人怨說：「人坐在家裡，七百萬元存款就莫名其妙消 失。」警方前天逮捕該集團首腦，他對犯行卻毫無悔意。 警方調查，詐騙集團首腦黃怡碩（四十五歲）僅高中畢業，他透過網路自學偽造身分證技 術，再盜領被害人銀行存款，他還找來曾在銀行信用卡部門工作過的同夥林文帝（二十八 歲），藉此了解銀行行員驗證客戶身分的過程與細節，並找來呂柏漢（二十四歲）擔任詐 騙車手，犯案手法宛如電影《神鬼交鋒》情節。 查稅務資料找肥羊 警方表示，黃嫌為篩選出銀行內存有巨款的被害人，三年前開始從報紙、網路購買上百張 身分證，並利用身分證上的資料填寫「委任書」，向國稅局申請該身分證所有人的稅務資 料，依登錄的銀行利息收入，再回推銀行內存款，若存款不多便尋找下一個目標。 黃嫌月前鎖定住萬華的申姓婦人（六十多歲），她在第一銀行有七百萬元定存，為製作申 婦假證件，黃嫌還登報找和申婦年齡相近、長相神似的同夥，拍照後再偽造身分證。 警方說，黃嫌利用手術刀割開身分證，更改照片及補發日期，因割開會損毀隱形的內政部 徽，為此他還從國外進口特殊的螢光粉，幫偽造的身分證「補妝」，偽造的身分證連紫外 線防偽機都難以察覺。 警方指出，黃嫌要求同夥持假證件假冒申婦到第一銀行申辦網路銀行，行員發現印鑑不符 ，同夥改辦印鑑遺失，成功開立網銀並解除七百萬元定存，接著到彰化銀行以假證件開戶 ，將新舊帳戶綁定成約定帳戶，不受匯款金額限制。 自傲技術台灣第一 黃嫌等人花了三天將申婦戶頭內的七百萬元領光，直到上月初申婦接到銀行電話通知定存 遭解約，才驚覺存款遭盜領一空，趕緊向警方報案。 警方獲報後，上月底先逮捕共犯林嫌、查獲贓款一百一十一萬元，清查後發現黃嫌涉有重 嫌，前天上午將黃嫌逮捕，並查扣上百張身分證、健保卡，及護貝機、放大鏡、螢光粉、 手術刀等偽造證物，隨後也逮捕車手呂嫌。 黃嫌供稱，已得手十多次，贓款都拿去投資股票、期貨，警方並查扣厚達五公分疑似被害 人的稅務資料，訊後已將黃嫌與呂嫌依詐欺、偽造文書、《洗錢防制法》等罪送辦，並清 查其他受害人。檢方昨晚以黃嫌犯行重大、有串供之虞，已向法院聲押禁見。 黃嫌在警局毫無悔意，還驕傲稱偽造證件技術是「台灣No.1」，更誇下海口：「若是要跑 路，拿我做的身分證絕對不會被警察抓！」 「坐家中錢就消失」 申婦昨向《蘋果》表示：「真是禍從天降！」抱怨自己是家庭主婦，平時幾乎不出門，「 人坐在家裡，七百萬元存款就莫名其妙消失，讓人害怕。」她說多年前曾遺失身分證，但 早已掛失，銀行卻沒有詳加查證，讓人難以接受。 至於銀行疏失部分，第一銀行副總葉仲惠表示，中和分行行員查詢原始分行印鑑卡確實有 疏忽，認定存戶沒有過錯，被領走的七百萬元會全部負責，也會對行員進行懲處；彰銀副 總涂鴻堯指出，有調出該案錄影帶比對，行員該做的都有做到，會注意後續發展。 「銀行應電話查證」 金管會指出，第一銀行在詐騙集團假冒名開立網銀後，就應打電話照會申婦，確定是否為 本人，一銀顯有疏失。台北國稅局副局長王玠琛表示，目前不會改變申請個人稅籍資料的 方式，財政部也要求落實查核證件真偽等作業規範。 律師廖芳萱指，黃嫌與同夥觸犯詐欺罪、偽造文書罪，兩罪最重都可處五年徒刑。 【報你知】《神鬼交鋒》假支票騙26國 電影《神鬼交鋒》（Catch me if you can）於2002年上映，由李奧納多狄卡皮歐、湯姆 漢克斯主演，改編美國傳奇騙徒法蘭克‧阿巴內二世（Frank Abagnale）真實故事。法蘭 克被FBI列為史上最年輕的通緝犯，他高中肄業，21歲起佯裝醫師、律師、副機長行騙天 下，曾利用偽造支票，在26國的境內盜取上百萬美元財產，一度被緝捕歸案卻成功脫逃， 最後成為FBI反詐欺專門顧問。 - http://twimg.edgesuite.net//images/twapple/640pix/20160526/LN01/LN01_007.jpg
黃嫌找長相、年齡相似的同夥拍照後，偽造申婦身分證。林昱丞攝 http://twimg.edgesuite.net//images/twapple/640pix/20160526/LN01/LN01_001.jpg
黃嫌僅高中學歷，偽造的身分證卻連紫外線防偽機都驗不出來。林昱丞攝 http://twimg.edgesuite.net//images/twapple/640pix/20160526/LN01/LN01_002.jpg
警方在黃嫌住處查扣偽造證件工具、上百張證件及百萬贓款。林昱丞攝 http://twimg.edgesuite.net//images/twapple/640pix/20160526/LN01/LN01_003.jpg
黃嫌偽刻的申婦印章。 http://twimg.edgesuite.net//images/twapple/640pix/20160526/LN01/LN01_004.jpg
申婦昨抱怨：「人坐在家裡，七百萬元存款就莫名其妙消失。」張芳榮攝 http://twimg.edgesuite.net//images/twapple/640pix/20160526/LN01/LN01_005.jpg
偽造身分證詐騙流程 http://twimg.edgesuite.net//images/twapple/640pix/20160526/LN01/LN01_006.jpg
-- 這個詐騙有進化，先騙銀行解約被害人定存後，再幫被害人申請網路銀行以及約定轉入 帳戶，所以一天最高可轉出300萬元，3天就能將被害人的700萬元轉光。 本次被波及銀行有第一銀行和彰化銀行～ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 219.68.5.138 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1464236133.A.29E.html
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事實證明嫌犯自學能力和實作能力都很強...可惜用錯地方
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比較想知道"向多家銀行申請網路銀行帳戶，成功轉帳匯出
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十幾名被害人存款" 還有哪幾家@@?
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推
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第一銀行中和分行開啟網路銀行，彰化銀行雙園分行開戶
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從第一銀行轉至彰化銀行又再轉到富邦三重分行，再去提領
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申姓女子三年前在報紙上看到「機車報廢」業務代辦廣告，
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信以為真便將身分證件寄到代辦公司，但久未收到回信
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↑↑這就是被詐騙了啊
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不是說被害人很可憐不能罵，但看到現代社會有人＿到把身分
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證寄給莫名其妙的路人甲，只能說出事一點都不意外。
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推
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變造...身份證這麼好買？沒解釋到補發日期這塊
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她身分證寄給別人 當然會去補發 然後嫌犯雖然買到舊身分證
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但已經失效 所以嫌犯先變造舊身分證變的像新的一樣 再拿去
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受害者原開戶行申請有的沒得
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連身分證都不能信，行員QQ
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沒有查驗身分證上的發證日期.發證地點.領補換類別
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最重才5年
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為什麼開網銀要照會。那是否辦理所有業務都得照會？
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記得去 26 招商銀櫃台辦一些業務會需要手機 otp
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如果查驗身份證這關卡失守...那沒轍了
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工字不出頭，所以只好轉做它途，四年與八年的教育，讓
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大學生成師，而霉體卻連工人與師傅，都傻傻分不清..。
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行員看身份證都只對名字跟照片 有在查驗發證日期等
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等的嗎@@？
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之前我遇過比較龜毛的只有凱基／萬泰銀行，設定約定帳號要
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調閱最新個人信用報告，只有他家會這樣。
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不懂電話照會有什麼意義，都可以變更印鑑了，更改電話很難?
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身份證查驗這關應該是漏洞所在，銀行有辦法查詢身份證
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換發地點跟日期，不過好像沒看過分行在執行？
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開戶的時候有啦 之後辦業務的就....
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像補發存摺，更印會查身份證補換發，但辦
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網銀通常沒查
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好奇持舊身份證在彰銀是怎麼開戶的？
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突然看到舊證上貼的補換發資訊是歹徒寫的
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嗎？所以也有可能是歹徒已掌握？
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凱基數為存款戶臨櫃辦理各項業務也要當場驗手機OTP
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對，這就是我好奇的點，是已經掌握換發資料
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還是銀行沒確實查證
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(假)本人去開網銀還要電話照會?銀行主管還要處罰行員?
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當高層嘴砲真輕鬆 想到之前假美鈔案 行員舉發還被罰
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這幾件真的匪夷所思,只能說台灣金融業鬆了,現金被盜很普通
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假鈔也很多,現在連網銀印鑑都可以被盜申請,定存被盜
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前幾天新營某銀行連基金也被賣了,過幾天,會不會連股票都盜
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換補發應該是銀行異動業務必查，你沒看到而已
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06/12 16:10, , 47F
這招術高明到一個境界了！
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