[問題] 開戶心驚驚

看板Bank_Service作者 (銀行是條不歸路呀 Orz~)時間17年前 (2007/05/10 22:20), 編輯推噓20(20推 0噓 15→)
留言35則, 19人參與, 最新討論串1/5 (看更多)
本身剛進入銀行大概一個月 接的是服務台的工作 想當然辦理開戶是我最基本的工作 學姊們耳提面命說人頭戶詐騙戶很多 要我特別小心 最近我開了一個帳戶 到現在都還很怕會是人頭戶 話說因為我們銀行在新竹算是很小的銀行 沒啥知名度 也沒啥吸引人的專案 所以一般除了公司薪轉戶外 很少很少有自來客戶開戶 前幾天來了一對母子 帶了當天剛補發的身份證(說兩人證件放車廂全被偷) 剛補發馬上要來開戶 還詢問最低開戶金額、領卡時間 我當然覺得可疑 就詢問用途 媽媽說是為了存錢 再詢問為什麼要來我們銀行 也只說了之前女兒是我們客戶 覺得我們服務很好 (後來查詢女兒帳戶餘額僅剩68元) 因為我是菜鳥 當下就覺得有道理 就撤除防備 準備開戶 當查詢聯徵時 才發現因為身分證是當天補發 是查不到資料的 因此請他明天再來開戶 但學姐覺得很可疑 證件剛補發 第一時間應該是去恢復原往來銀行帳戶 怎會來新銀行開戶 叫我編個理由 隔天拒絕開戶 當天媽媽來 我編了理由請他過幾天再來開 晚上兒子來 又一次關切為什麼不能開戶 再隔一天 又有位男生要來開戶 說了個我們一個企業戶的名稱 說要辦薪轉戶 但連公司名稱都不太會寫 還說之前薪水都匯老婆帳戶 現在想辦自己的帳戶來入薪水 聊到最後 資料都寫完了 才發現他是昨天那位媽媽的女婿 而且身分證也是這幾天才補發的 一家人都趕著來我們銀行開戶 一家人證件都剛補發 一家人都是寄居在同一地址 一整個可疑 過幾天他就要來領金融卡了 真的很怕他是人頭戶 板上有經驗的行員 幫我判斷一下是人頭戶的機率有多高吧~ 有沒有妙招不讓他領金融卡呀 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 220.132.36.136
推
05/10 22:24, , 1F
先給他圈存一百萬吧 = ="
05/10 22:24, 1F
推
05/10 22:24, , 2F
自己匯一元再打165，然就列警示戶，哈哈哈我好壞心XD
05/10 22:24, 2F
→
05/10 22:28, , 3F
上面這一招有可能違法，這樣好了，把金融卡拿去微波一下..
05/10 22:28, 3F
推
05/10 22:28, , 4F
雖然我不是銀行相關從業人員 不過 可以詢問上司的意見嗎?
05/10 22:28, 4F
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05/10 22:29, , 5F
上司可以給個意見嗎??
05/10 22:29, 5F
推
05/10 22:31, , 6F
查Z22ㄅ!
05/10 22:31, 6F
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05/10 22:43, , 7F
z22沒問題，你也沒辦法拒絕他 只是會很煩，怕開到人頭戶
05/10 22:43, 7F
推
05/10 23:48, , 8F
我們也是小銀行,我坐服務台從沒拒絕開戶過,逼哀呀~~~
05/10 23:48, 8F
推
05/10 23:54, , 9F
是否可以打去該公司詢問是否有該名員工，有些銀行開薪轉
05/10 23:54, 9F
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05/10 23:55, , 10F
戶都會詢問公司會計，行員也是很無奈的，辛苦了
05/10 23:55, 10F
推
05/11 00:16, , 11F
恩明天先打給該公司 不過如果他非員工 我要怎麼拒給卡呀
05/11 00:16, 11F
推
05/11 00:20, , 12F
給他卡 給他卡 給他好人卡~
05/11 00:20, 12F
推
05/11 00:37, , 13F
我不是很清楚啦，不過非員工不能開薪轉戶吧? 冒充該公司
05/11 00:37, 13F
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05/11 00:38, , 14F
員工開戶，這問題就很大了，可以直言拒絕開戶吧，另外，
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05/11 00:39, , 15F
對方有提供公司名片嗎? 如果行不通，請示主管試試看
05/11 00:39, 15F
推
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看起來就是想賣帳戶的人.
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推
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好奇問一下, 萬一真是人頭戶, 出了詐騙之類的問題,
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05/11 01:20, , 18F
請問銀行行員會有什麼後果呢?? 因為你的語氣很害怕...
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05/11 02:55, , 19F
反正就是記記過甚麼的
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05/11 02:56, , 20F
被開人頭戶 銀行被金管會盯 那銀行就盯當初開戶的人員囉
05/11 02:56, 20F
推
05/11 12:01, , 21F
你有沒有打電話到薪轉公司照會,要確定有這名員工才能開,如ꨠ
05/11 12:01, 21F
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05/11 12:02, , 22F
果沒有這名員工,先找主管商量,必要時先結清.(不過有時候很쌠
05/11 12:02, 22F
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05/11 12:04, , 23F
難避免開到詐騙戶)
05/11 12:04, 23F
推
05/11 18:07, , 24F
你沒po你的照片 怎麼會有建設性的回應出現？
05/11 18:07, 24F
推
05/11 18:11, , 25F
我覺得是你想太多 沒有明顯證據指明是人頭戶吧
05/11 18:11, 25F
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05/11 18:12, , 26F
如果我是你的客戶 我會覺得很倒楣
05/11 18:12, 26F
推
05/11 18:14, , 27F
會怕啊~給卡前先請資訊處做卡片止付~~ XD
05/11 18:14, 27F
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05/11 18:15, , 28F
我亂講的~其實你如果有做好應做的把關動作~就算被開了
05/11 18:15, 28F
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05/11 18:16, , 29F
人頭戶~也只能說..現在詐騙犯真的太強了~~ XD
05/11 18:16, 29F
推
05/12 01:04, , 30F
開了人頭戶，得去警局作筆錄喔..@@很麻煩
05/12 01:04, 30F
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05/12 01:04, , 31F
行員小心把關吧..一般我們會婉拒開戶，先跟主管說吧!
05/12 01:04, 31F
推
05/12 12:03, , 32F
這還要判斷甚麼 人頭戶的機率大於萬分之9999
05/12 12:03, 32F
推
05/12 21:54, , 33F
想也知道是人頭戶 告訴我哪一家公司的薪水會匯到非員工本人帳
05/12 21:54, 33F
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05/12 21:55, , 34F
戶的 而且他說要開薪轉戶當初應該就要先打去問那家公司
05/12 21:55, 34F
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05/12 21:56, , 35F
至少要先知道他是不是真的是那家公司的員工
05/12 21:56, 35F
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