[閒聊] 商業詐騙經驗分享，17\年發生的事

看板toberich作者 (Tom Ghetto 湯姆-雞抖)時間1年前 (2022/09/27 11:07), 1年前編輯推噓25(25推 0噓 27→)
留言52則, 28人參與, 1年前最新討論串1/1
這是17年發生的事情，昨天突然興致來了 把他寫成故事跟大家分享 一直以來我做生意都很小心謹慎， 尤其是國外的生意，絕大部分都是收錢才出貨。 除非是碰過好幾次面，完全了解底細的客戶， 不然也不會隨意地給帳期，即使這麼小心翼翼 還是在2017年中栽了跟斗。 到底這件事情是怎麼發生的？經典小型商業詐騙案例！ 像我們做自有品牌，很常會碰到國外代理商， 到官網詢問能否在當地代理銷售商品， 來詢問的客人有大有小，大部分都是偏小的客戶。 那種幾家店的老闆，或是網路的小賣家。 這次的起頭就源自於一個叫做Peter Simmons 的來信， 首先，他先客氣地介紹了下自己， 然後說自己是當地的一個連鎖店的老闆， 都是自己從海外進貨進來賣。 接著說到很喜歡我們家產品，也看過幾次， 甚至自己也買了樣品，看完覺得品質不錯， 想跟我們訂購一小批量，到他的店做販售。 這對我們來說，當然不是什麼壞事，也就很積極的回信了。 期間Peter也問了報價，砍了價錢很正常的來回應對， 接著他就說能否使用信用卡付款？ 因為我之前在美國待過一段時間， 確實很多小公司都是用信用卡支付貨款的 （現在Alibaba也很多國外買家，都是用信用卡付款） 這並不罕見。 我們因為有線上金流收款，串接綠界的收款服務， 也因此可以收受國外的信用卡。 事實上我在香港的一個客戶，都一直是這樣支付貨款給我的， 因此對我來說也不是特別的新鮮事。 接著他就先要求我給他商業發票（Invoice） 跟裝箱清單(Packing)，這兩樣是出口必備的文件。 這時他也在email 當中加進了一個托運代理商， 並將這個文件附上，請他估價。 記得當初第一筆貨款含運費是2000多美元， 他給了我信用卡號，持卡人也是Peter Simmons這個名字。 我也不疑有他的刷了這筆款項。 綠界的部分也顯示正常收款，幾天後我申請撥款。 款項也順利下來。 一直到這裡都沒什麼問題， 我當然也不是笨蛋，停下來分析了一下 1.我的產品並不是iphone 那種很好脫手的商品， 如果要騙我的產品出貨，是沒有意義的， 因為根本就換不回現金。 2.我刷了卡，綠界也通過了，款項還直接撥進了我帳戶， 我還寫信詢問這個信用卡有沒有問題。 這個聯絡人從一開始，到持卡人姓名都是同一個， 看起來也是可信，從頭到尾的商業行為都蠻標準的， 沒什麼奇怪的地方接著就準備出貨了。 3.這時他說他有先做了一些預購賣的不錯，想再多訂一些， 由於第一次交易已經順了，再跑一次也就是2-3天的事， 這次他訂了大概有3000多美元的貨，含運費將近5000美元， 一樣刷卡再等了幾天後，撥款進來。 這時兩批貨也都準備好了，錢也都收到也一段時間了， 同時也得到綠界回覆，並沒有收到任何卡片異常訊息。 我就將運費去銀行匯款給他的貨運公司。 正當覺得一切順利進行時，兩天後的早晨一進公司就收到兩封傳真 是MaterCard 發來的電報，上面寫說疑似我們詐欺的行為， 有一位名叫『Maritza Guerra』報請他的卡被盜刷。 這時嘆了口氣，即使這麼小心，終究還是出事了， 真的很厲害啊，連名字不一樣都可以刷， 我第一次跟這個客人（又或者說詐騙者）聯繫是6月20， 而收到這封信是8月28來，之前也不是沒想過盜刷的可能性， 但是也過了一個信用卡結帳週期，居然還是有這種情況 綠界的意思是，我必須把他們撥款的錢還給他們， 不然他們就提報我是黑名單，以後影響我們公司往來信用， 跟所有信用卡刷卡申請。 萬般無奈，也是只能吞下去。當下真的覺得， MasterCard 刷卡賺手續費，綠界做金流也抽手續費。 兩間這麼大的公司，出了事情卻是小小的廠商在負責， 真是不勝唏噓。 （也因為這件事情，我在公司稍微做大之後， 毫不猶豫地砍了綠界服務，我寧願加錢給別人賺 也不願意給這個當初對我落井下石的公司，任何一毛錢） 簡單來說，我就是賠掉了匯款去給對方貨運公司的那筆錢。 雖然不是什麼大錢，但是平白無故的損失，都是很心痛的事情。 這件事也讓我了解到，信用卡對商家是多不友善的事。 其實出了事情我可以體諒消費者是受害者， 但銀行，綠界這些把關的公司做到了什麼？ 一個名字跟持卡人不同的刷卡資料都可以過關 消費者收到帳單就申訴了，卻隔了快要三週才通知我， 期間還完成了另一次的盜刷 電報顯示 8/16 MasterCard 就通知綠界，綠界卻在8/27才通知我 最生氣的就是，其實我匯錢8/25的後兩天才收到通知， 哪怕他們早幾天通知我我就一毛錢也不損失。 我甚至覺得這是刷卡跟金流公司的陰謀， 反正最後都能從廠商挖到錢所以他們也老神在在。 賺的時候跟著分錢，出了事情賠錢也不甘他們的事。 真是筆好生意啊！原本是想找律師控告綠界這個程序問題， 但想想也沒損失多少再搞下去不一定會花更少錢，就吞了。 這堂社會課學費繳的不少，但領悟了不少事情， 信用卡盜刷詐騙，其實還有這一手可以玩 會寫這篇文章，是因為上週我還收到有人寄類似的信給我， 看來人是抓不到，銀行，金流也毫無利益損失， 繼續放任這種事情發生。 網路上更找不到相關資料，所以我就當第一篇吧！ 市面上很多告訴你成功的故事，其實你很少能複製別人的成功 失敗故事可貴的地方就在於，你永遠能在裡面學到東西！ 覺得有幫助的話～ 就連過去Blog點點廣告吧！ https://reurl.cc/aGj1bY -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.228.13.221 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/toberich/M.1664248068.A.FDF.html ※ 編輯: mastertom (61.228.13.221 臺灣), 09/27/2022 11:13:16
推
09/27 11:15, 1年前 , 1F
這種就是利用時間差的詐騙
09/27 11:15, 1F
推
09/27 11:15, 1年前 , 2F
推~感謝分享讓大家避雷....
09/27 11:15, 2F
→
09/27 11:15, 1年前 , 3F
還有其他手法
09/27 11:15, 3F
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09/27 11:16, 1年前 , 4F
在台灣也有類似情況，只是工具不同
09/27 11:16, 4F
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09/27 11:20, 1年前 , 5F
那我拋磚引玉也請doggy 跟我們分享一下你知道的吧！
09/27 11:20, 5F
推
09/27 11:39, 1年前 , 6F
所以…綠界只能算是個金流[資訊]服務商，不算是paypal支
09/27 11:39, 6F
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09/27 11:39, 1年前 , 7F
付寶微信支付那種第三方支付商是嗎？以後這種交易您是打
09/27 11:39, 7F
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09/27 11:39, 1年前 , 8F
算怎麼處理金流？
09/27 11:39, 8F
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09/27 12:00, 1年前 , 9F
他算第三方支付商，但比起來paypal 就對打假做得很好
09/27 12:00, 9F
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09/27 12:01, 1年前 , 10F
後面我就改成一率收美金匯款, 不做其他收款方式了
09/27 12:01, 10F
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09/27 12:01, 1年前 , 11F
會有些小生意做不到，但就算了
09/27 12:01, 11F
※ 編輯: mastertom (61.228.13.221 臺灣), 09/27/2022 12:35:23
推
09/27 12:43, 1年前 , 12F
感謝分享
09/27 12:43, 12F
推
09/27 13:17, 1年前 , 13F
對小店家一律TT 30/70 不然出事機率很高
09/27 13:17, 13F
推
09/27 13:29, 1年前 , 14F
謝謝血淚經驗分享
09/27 13:29, 14F
→
09/27 13:55, 1年前 , 15F
難怪信用卡被盜刷信用卡公司都很阿莎力退款...
09/27 13:55, 15F
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09/27 13:55, 1年前 , 16F
因爲會找商家處理...
09/27 13:55, 16F
推
09/27 14:52, 1年前 , 17F
我線上買一堆小東西 課程 都綠界
09/27 14:52, 17F
推
09/27 15:16, 1年前 , 18F
感謝分享
09/27 15:16, 18F
推
09/27 20:22, 1年前 , 19F
你這個就是以前的支票詐騙的現代版
09/27 20:22, 19F
推
09/27 20:40, 1年前 , 20F
跟你有類似的經歷呵呵呵
09/27 20:40, 20F
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09/28 11:39, 1年前 , 21F
一律paypal或匯款，不然都不用談~
09/28 11:39, 21F
推
09/28 11:51, 1年前 , 22F
推
09/28 11:51, 22F
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09/28 12:45, 1年前 , 23F
TT就好 穩
09/28 12:45, 23F
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09/28 15:25, 1年前 , 24F
同經驗 有開3D驗證http://i.imgur.com/VWPYzhx.jpg
09/28 15:25, 24F
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09/28 18:51, 1年前 , 25F
綠界之前還爆一個新聞
09/28 18:51, 25F
→
09/28 18:51, 1年前 , 26F
09/28 18:51, 26F
推
09/28 21:00, 1年前 , 27F
謝謝分享！
09/28 21:00, 27F
推
09/28 21:02, 1年前 , 28F
慘...名字不同還能刷過
09/28 21:02, 28F
推
09/29 01:40, 1年前 , 29F
感謝分享
09/29 01:40, 29F
推
09/29 01:54, 1年前 , 30F
請問你不用綠界後改用哪個?
09/29 01:54, 30F
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09/29 01:54, 1年前 , 31F
我也是對綠界頗感冒但找不到好的替代廠商
09/29 01:54, 31F
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09/29 08:53, 1年前 , 32F
樓上是指台灣官網的金流嗎？ 還是哪個部分
09/29 08:53, 32F
推
09/29 11:11, 1年前 , 33F
對啊,你後來金流改用哪個 solution?
09/29 11:11, 33F
推
09/29 11:50, 1年前 , 34F
有些動作有疑問，他找的代理商理當他去負責運費處理，您
09/29 11:50, 34F
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09/29 11:51, 1年前 , 35F
不必幫他處理，阿里巴巴有信保機制，用來收國外刷卡比較
09/29 11:51, 35F
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09/29 11:51, 1年前 , 36F
保險
09/29 11:51, 36F
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09/29 12:31, 1年前 , 37F
@Jamo 我的網站架在shopline 我就用shopline 收款
09/29 12:31, 37F
推
09/29 23:01, 1年前 , 38F
同經驗，開通3D認證+1
09/29 23:01, 38F
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09/29 23:03, 1年前 , 39F
其實不止綠界 其他第三方金流公司也都有一樣的不平
09/29 23:03, 39F
→
09/29 23:03, 1年前 , 40F
等條款
09/29 23:03, 40F
推
09/30 02:35, 1年前 , 41F
做生意都很小心謹慎，
09/30 02:35, 41F
→
09/30 02:35, 1年前 , 42F
尤其是國外的生意，絕大部分都是收錢才出貨。
09/30 02:35, 42F
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09/30 02:35, 1年前 , 43F
不然也不會隨意地給帳期，即使這麼小心翼翼在2017年中
09/30 02:35, 43F
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09/30 02:35, 1年前 , 44F
栽了跟斗。
09/30 02:35, 44F
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09/30 02:35, 1年前 , 45F
自己放太鬆了
09/30 02:35, 45F
推
10/01 03:59, 1年前 , 46F
其實我對綠界最不滿的就是押金居然要一年半才能領回~
10/01 03:59, 46F
推
10/01 13:05, 1年前 , 47F
推分享
10/01 13:05, 47F
推
10/02 21:53, 1年前 , 48F
血淚推
10/02 21:53, 48F
推
10/04 00:40, 1年前 , 49F
最近也遇到外國想要用第三支付，原來還會有著風險！謝
10/04 00:40, 49F
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10/04 00:40, 1年前 , 50F
謝提醒（最後請對方匯款了
10/04 00:40, 50F
推
10/04 11:27, 1年前 , 51F
推
10/04 11:27, 51F
推
10/04 12:18, 1年前 , 52F
推
10/04 12:18, 52F
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