[心得] 懶人投資法

看板money作者redrabbit11 (紅兔兔)時間12年前 (2012/03/28 17:15)推噓8(8推 0噓 0→)

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本文中只提供一個一個月只看盤三到五分鐘的投資法，不是追求高報酬的投資法，如果您想要追求高效率的投資方法，或是一天不看盤渾身不對勁，那就直接END吧! 網誌圖文版:http://redrabbit1111.pixnet.net/blog/post/17697598 近期看到聚財網網友分享的文章，讓我想到寫下這篇懶人投資法，之所以稱為懶人投資法，顧名思義就是可以不用花太多心思與時間在投資上，依然可以達到投資獲利的水準，當然，投資報酬率一定要優於定存利率或是某些特定的高殖利率個股，否則也不用這麼費心在研究此投資法上。以下將於各位分享此投資法，提供給大家參考。師父常常說：「每個人的投資邏輯、風險承受能力、操作資金都不同，所以每個人適合的投資方式也不盡相同。雖然每個投資人都是盡可能的在追求高報酬，可是這中間的過程卻是曲折離奇，無法一語道盡。」比如說：你現在還年輕，本金比較少，可以花很多時間在研究投資上，那自然會追求高報酬或高資金周轉率的投資方法；有一天你年紀大了，身家有個五億十億，每天去遊山玩水，應該不會想花時間在關心盤面與研究個股，那就該採用輕鬆愉快一點的投資法。隨著年紀增長，高風險與低風險的投資配置比例自然會跟著改變，因此現在把各種研究法建立起來，就非常重要了。師父幫很多有錢人管理資金，他就常常提醒我，要根據每個人的風險承受能力去買適合的商品，不要人家只能承受台灣50的波動，你卻幫他操作期貨選擇權，不要人家喜歡花時間換高報酬，你卻幫他操作短線強勢股；因此，了解自己需要的是什麼是非常重要的。將來，會跟大家介紹各種投資方法，包括：高殖利率選股、高成長性選股、波段操作選股、短線操作選股、長線操作選股..等。就請大家在這些方法中，挑選最適合自己的方法，然後加以重複訓練，為什麼要學這麼多？因為哪個時間點你需要的可能不同，也只有這樣，對投資的概念與雛型才會更加了解，了解了這些方法與商品，才會知道自己適合什麼，這樣才能游刃有餘的在此獲利。最近造成旋風的「Linsanity」林書豪在紐約尼克隊的表現，令人驚艷！反觀當初釋出他的勇士隊和火箭隊，則是後悔莫及；勇士隊總管拉瑞萊里感嘆地說：「真丟臉，像被用雞蛋砸在我臉上！」他坦言當時不相信他在強隊能夠擔任先發控衛，但沒想到現在林書豪居然做到了。而火箭隊總經理，也在推特上坦承，他當初放棄林書豪，現在看來是個錯誤！他說：「早知道林書豪的表現會這麼好，當初應該把他留下來，不過現在說這些已經太晚。」這個陸續被釋出的大男孩，在尼克隊深思熟慮下，決定再給他一次機會，多虧了有尼克這個伯樂，才成就了今天風迷全球的豪小子！這是不是跟股市很像呢？關鍵的買賣點總是想不到，覺得還會續跌的時候往往出現底部、覺得還會續漲卻出現頭部，這是很多投資人胸口的痛，那究竟要如何判斷進出場的時間點呢？「江湖一點訣，點破不值一毛錢」，其實，牽涉今天的投資方法的關鍵因素『成交量』，很多高手不看量，但就我的所學中，成交量卻是遠比成交價更加重要的參考指標，之後也會撰寫專文來跟大家分享成交量的秘密，恐怕比大家所想的要再奇妙而且好用。大部分的書總是說價漲量增是續漲訊號，只是時間一久，大家也都被制約了；很多人學習投資時，針對一個面向進行學習，常常都只知其然，而不知其所以然，所以在情況出現變化時，往往會不知所措，或是用自己的方式來說服自己，因此常常在改變自己的原則與判斷方向。別忘了，市場永遠是對的，投資會造成虧損，錯的人一定是你，不會是市場。現在我們就來簡單看看『成交量』：多數投資人都會發現，股票上漲時，成交量常常隨之放大，股價在低檔時不太波動時，成交量往往隨之縮小，用直觀的角度去思考，成交量大時交易熱絡，交易人數多便不容易取得共識，因此造成價格波動劇烈，反之，成交量小時代表交易冷清，交易人數少便容易取得共識，因此造成價格穩定，波動變小；因此，如果人氣高的股票在人氣渙散時，股價不容易被支撐，也就變得容易下跌，人氣低迷的股票在人氣開始聚集時，注意到的人變多了，股價容易產生揚升。不過這不是百分之百正確，但以基本原理來思考，也有七八十分的比率是會如此發展。以這樣的原理進行思考，投資時應該買在成交量冷清時，賣在成交量熱絡時，才容易獲利，師父常常說：其實我們是慈善家，常常在大家很悲觀看壞市場，不計成本拋售手上持股時，我們必須進場承接，以免人家賣不掉去跳樓造成遺憾；更需要在大家很樂觀搶進市場，想要買貨卻買不到時，我們必須提供自己手上的一些貨源給人家，以免人家買不到睡不著覺。這大概也是可以從成交量加以印證的。今天就跟大家分享一下，如何一個月看三分鐘的盤，卻依然可以讓自己達到獲利的投資方法。首先來看看加權指數月線價量圖 http://redrabbit1111.pixnet.net/album/photo/26264894 圖中下方量能處畫出三條線，您先好好思考一下這三條線與加權指數變化的關係，再繼續往下看！將圖中1996年至2012年，圖中三條線所出現的點位整理如下: 紅色線代表月成交量達到4兆，半年後的指數變化統計 http://redrabbit1111.pixnet.net/album/photo/26264902 從1996年以來，共出現6次，半年後的統計 http://redrabbit1111.pixnet.net/album/photo/26264906 在機率統計上，下跌機率為100%，剛好是1997年亞洲金融風暴、2000年網路泡沫、2007年次級房貸。當全市場的人都樂觀瘋狂時，只要出現月成交量超過四兆以上，知道該怎麼操作了嗎？古人說：「舉世皆濁我獨清，眾人皆醉我獨醒，是以見放。」就是如此。桃紅色線代表成交量3兆，半年後的指數變化統計如下 http://redrabbit1111.pixnet.net/album/photo/26264914 在機率統計上，上漲機率為24%；下跌機率為76%。因此當看到月成交量出現3兆的訊號時，便是提醒您該好好注意一下資金水位囉！綠色線代表成交量1.2兆，半年後的指數變化統計如下 http://redrabbit1111.pixnet.net/album/photo/26264922 從1996年以來，共出現26次，半年後的走勢統計如下表： http://redrabbit1111.pixnet.net/album/photo/26264950 在機率統計上，上漲機率為92%；下跌機率為8%。因此當看到月成交量出現1.2兆的窒息量時，在別人悲觀的時候、交易冷清的時候，你知道該如何操作了嗎？投資可以很簡單、很優雅，越簡單的東西越沒人相信，若您完全不想做任何研究，想一個月只花三分鐘看數據進行操作，我想上面的統計數據應該相當適合您唷！還有一個重點，該買什麼呢？這還不簡單，就是投資台股指數就好囉！當然就是選擇最適合的台灣50進行這樣的操作模擬，以下小兔兔就幫大家做一次簡單的模擬，至於該如何調整參數就看每個人的資金與操作邏輯唷！小兔兔下面就用0050 台灣50 ETF 當作回測資料。回測時間：2003/06～2012/02 操作策略：當月成交量出現1.5兆以下買進一張，買到月成交量出現2.5兆以上就停止買進；賣出訊號月成交量3.5兆出一半，4兆以上全出。如果沒有特定情形，便跟著參與除權息，詳細模擬紀錄如下表：第一次進出場訊號： http://redrabbit1111.pixnet.net/album/photo/26264954 http://redrabbit1111.pixnet.net/album/photo/26264958 第二次進出場訊號： http://redrabbit1111.pixnet.net/album/photo/26264964 http://redrabbit1111.pixnet.net/album/photo/26264972 以上表格不包含除息獲利，若將除息情形考慮進來，應為下表 http://redrabbit1111.pixnet.net/album/photo/26264982 註:表格統計不考慮稅金與手續費，採用簡單計算求報酬率，所以如果要求比較細的計算，請自行重新計算。第三次進出場訊號： http://redrabbit1111.pixnet.net/album/photo/26265002 http://redrabbit1111.pixnet.net/album/photo/26265016 以上表格不包含除息獲利，若將除息情形考慮進來，應為下表 http://redrabbit1111.pixnet.net/album/photo/26265028 雖然這樣的投資似乎搞不清楚這一次的投資週期會有多長，下一次出場的位置會是在何年何月，不過這就是懶人投資法呀！不用每天看盤、不管外資多空、不用考慮國際政治因素，只需要照顧好自己的身體健康，讓自己活得久一點，並且每個月最後一天收盤前看一下目前量能，然後決定要不要在最後一盤買進0050，這操作法夠簡單了吧！當然，您也可以透過操作策略去提高報酬率，比如說：月成交量在1500億以下一直加倍買，第一次小於1500億買一張，下一個月再小於買兩張，第三個月再小於買四張，超過1500億就恢復買一張…等各種操作策略的調整，這都要依照每個人的風險承受度與資金去調配喔！當然，也可以用零股的方式來買喔！這個操作法就是這麼簡單。如果以平均每年定存3%的利率來算複合報酬率，三年約為9.2%，四年約為12.5%，五年約為16%，您可以參考看看上面的方式，是不是比定存更好呢？之後，小兔兔會提供給您其他的投資方法，讓您選擇哪一個方式最適合您。另外，在文章末有件事情要提醒大家，就是台股近年來掛牌家數不斷增加，所以量能的基準值會不斷改變，因為整體的台股市值在改變，因此本文章中提到的幾個關鍵數據，未來可能要修正，當然修正也不會太大，有興趣的投資人也可以自己先行研究，因為小兔兔覺得這樣的投資法暫時不適合追求高報酬率的我，所以還沒有做更深入的研究，如果您有什麼心得，也不妨提出來跟小兔兔討論唷！這樣我會繼續發文修正提醒大家喔！在股市中越簡單的方法，越沒人相信，也很少人願意去做統計分析。我想大家進入股市的目的，就是為了給家人過更好的生活品質，若您會因為投資影響到自己與家人的生活，那我會建議您選擇一個讓自己輕鬆一點，且能達到獲利目標的方式，這樣您可以多陪陪家人，多到外面走一走增廣見聞，提高您的生活品質唷！《如要轉載請註明出處，謝謝》 -- 紅兔兔的富足之旅 http://redrabbit1111.pixnet.net/blog -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 118.170.159.9

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