[心得] 政大金融財工組清大計財口試心得

看板graduate作者samyang6688 (帆)時間13年前 (2011/07/09 05:37)推噓14(14推 0噓 5→)

留言19則, 16人參與討論串1/1

當初打完筆試心得後,想說休息一下再打口試心得,沒想到一休息就三個月過去了,也讓要準備研究所的朋友等很久…哈!SORRY啦~~準備口試的時候,我都在這個版抓考古題下來,幫助真的滿大的,所以我也盡我最大的記憶分享給接下來的考生! [一開始的準備功夫] 中英文自介是一定要的,起碼準備三分鐘,視情況而精簡,你可以先自己寫一份中文,在自己翻成英文….還沒完喔!然後再請外文系或是英文好的朋友幫忙修飾一下文辭,我是回去找高中的英文老師幫忙,然後在瘋狂的死背硬背! 再來幾個常問的問題一定要準備,而且回答也不能馬虎,要仔細推敲這樣的回答教授會不會認同,而且每個回答都要翻成英文背下來,我先列幾個 1.你在校成績那麼爛,怎麼還敢來我們學校? 2.你為什麼想要考研究所? 你覺得最想在研究所中學習到的是什麼? 3.你覺得大學四年給你的最大收穫是什麼? 4.你的競爭優勢為何？錄取名額有限，為什麼我們要錄取你？ 5.那你最近有看到什麼新聞嗎?可以說一下你的看法嗎? 接下來就開始針對系所抓考古題,GRADUATE板應該都找的到,在來一樣也是仔細推敲每個回答並翻成英文背下來。 [心態的建立] 適當的表達出企圖心是好的,但是不能太超過,最恰當的態度就是不卑不亢,簡單來說就是在述說自己的豐功偉業的時候不能讓教授覺得你很自以為,我的方式就是在準備每個問題時,都站在教授的角度來想,就是如果今天我是教授,學生說這些話我會有什麼感覺~ 準備口試雖然不像準備筆試那麼累,仍然要盡全力準備,準備越充分口試越可能拿高分! 台大財金的口試前面已經有很多強者分享過了,而且我覺得我也沒有回答得很好,所以就不獻醜了~ 口試分數結果政大金融財工組 91.67 正取八清大計財財金組 92 正取(清大沒排名) 政大金融財工組(注意!是財工組!) 一進門有三位教授,中間那位我記得是陳威光教授,一坐下他馬上開始一連串問題! 陳教授: 你自介中寫說你對選擇權的理論很有興趣,那你可以說說看有哪些理論嗎? 我: 好的,像選擇權的評價有兩種理論,二項式跟black-sholes模型陳教授: 那你可以說明一下二項式是在講什麼嗎?他跟black-sholes有什麼關係? 我: 如果把時間切割為很小的間距,可以發現股價不是上漲就是下跌,因此可以藉由建構二項樹來做評價,那如果把期數延伸到無窮期,他的結果會收斂到black-sholes 模型陳教授: 那black-sholes的公式裡面r代表什麼意思? 我: 無風險利率,因為他這樣才可以作風險中立的評價…(講到有點不知道怎麼接下去) 陳教授: 真的嗎? 我: 對不起…關於這部分我不太清楚.....(不懂就不要在掰了,不然會死很慘) 陳教授: 恩…那N(d1)代表什麼意思? 我: 他是一個累積機率函數,他代表買權價格對標的股價價格變動的敏感度,他也可以稱為DELTA RATIO 陳教授: 那你解釋一下券商怎麼用DELTA避險我: 券商發行買權的目的是在賺取權利金而不是為了獲利,所以他會藉由動態避險來讓他的部位價值不要變動,就是根據delta ratio也就是N(d1)來調整他現貨和選擇權的比率(這題有精心準備,問出來整個超爽!) 問到這還不到兩分鐘,可見速度之快,接下來換右邊那位教授提問教授: 你剛剛回答的還不錯,那你說一下,delta ratio等於0.5時,股價上升一單位,選擇權怎麼變動? 我: 買權價格會上升0.5單位之後他又問了一個問題我聽不太懂,我沒回答出來而且也忘了問什麼,再來換左邊那位教授教授: 我看你的大一成績好像慘不忍睹耶(竊笑) 這時候右邊那位教授突然說:疑~你的太極拳零分耶! 講完三位教授開始大笑,我覺得有點冏所以我也跟著笑我: 因為我不太會打太極…..(講完我馬上後悔,這句話超沒意義) 教授: 零分也太誇張了吧! 在開心的氣氛中,教授繼續他的提問…… 教授: 進來財工組要用到很多數學,你的數學好嗎? 我: 我自認還不錯….(講到有點心虛了) 教授: 那你有什麼證明嗎?數學能力的證照之類的? 我: 沒有耶,我的證照都是金融還有英文相關的陳教授看一下我的資料陳教授: 喔~你的多益考880那你英文還不錯摟?那你用英文作一下自我介紹吧我: 喔好!Good Morning professors…….(一開始以為財工組不會問英文,後來聽到一點風聲說有問英文,我趁口試前幾分鐘趕快把口試的筆記本拿起來複習,之前面試台大有準備過所以複習很快) 時間到! 結論:政大金融的財工組口試前準備選擇權的投資報酬率滿大的,專業問題幾乎都問選擇權 ,金融組我就不知了,因為兩組的問法差異頗大,至於在校成績或個人資料就只能各人造業各人擔了..... ============================================================================== 清大計財一開始要準備三份備審資料,我還以為有三位教授,結果一進去只有兩位,一男一女,男教授先提問。男教授:先介紹一下你自己於是我開始了長達兩分半的自介….. 男教授;你是考哪兩科進來的? 我:財管跟統計男教授:請你說明一下CAPM 我: CAPM其目的是在探討風險與報酬間的對秤關係,就是在市場均衡時,證券的要求報酬率跟證券的市場風險會呈現線性關係男教授:那APT是甚麼? 我: 多因子套利模型,簡單來說就是使用許多變數來解釋系統風險男教授: 那可以說CAPM是APT的特例嗎? 我: 可以…(應該吧,不是百分百確定) 男教授: 那什麼是中央極限定理? 我: 不論母體服從什麼分配,只要他的樣本數夠大,樣本均數都會服從常態分配女教授: 我看你的簡例說你想朝財務工程那塊來發展,那為什麼你會考財金組不考財工? 我: 因為我覺得再怎麼專業的財務工程人員,也應該要具備一定的財務管理知識,所以我選擇準備財務管理這一科女教授: 那你進研究所前的規劃是? 我: 我會先自修一些軟體的操作像matlab或visual basic,這些未來在研究所都會用到男教授: 你有修一門行為財務,可以簡單說一下是在上什麼嗎? 我: (因為這門課老師人很好,全班都90幾分過,高分的科目很容易會吸引口試教授的注意,我們系上有推甄的同學口試就被問這問題,所以我有事先準備)我在修行為財務學時,印象最深刻的就是展望理論,他主要內容是投資人在很多時後的決策行為, 是依照心中的設想而非實質結果本身,雖然這些設想沒有事實根據,但卻會左右投資人做出不理性的決定男教授: 你可以舉個例子嗎? 於是我就拿買股票的經驗當作例子男教授: 那又可以稱為什麼效果? 這個問題老實說跟我的觀念有點衝突,因為老師的意思好像是要我回答處置效果,只是處置效果跟展望理論應該是不一樣的東西,不過我也不是很確定,也許是我所學不精... 我: ㄜ...展望理論又可以延伸出處置效果..... 女教授: 你有修過一門課叫能源概論,可以說一下嗎? 我: 那門課主要內容是在介紹替代能源的種類還有發展等等...(沒準備,全憑印象) 時間到! 總結:清大問的問題感覺像是教授想到什麼就問什麼,有大部分都是圍繞在個人資料上,考古題有問出一題,就那個中央極限定理,氣氛還OK,面試就一直在講話十分鐘很快就過去了,有朋友比我先面試,他說十分鐘很慢到最後教授也不知道要問啥在就那托時間, 我是覺得還好 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 114.32.12.119

推

fatty3321

07/09 06:31, , 1^F

07/09 06:31, 1^F

推

abme

07/09 11:16, , 2^F

07/09 11:16, 2^F

→

samyang6688

07/09 12:24, , 3^F

07/09 12:24, 3^F