收到詐騙通報金融機構的處理方法

看板Tainan作者eowytsit (海藍)時間14年前 (2010/01/09 00:18)推噓5(5推 0噓 3→)

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呃.標題不知道要選哪個.不選可以嗎?X 主要是我自己在金融機構上班工作內容其中一項是"警示戶經辦" 我不能肯定每間銀行的處理方法都是一樣的. 不過我們目前的程序是如此 165專線接到有人被詐騙的通知不論是被詐騙戶自己去警局報案或是打165報案又或是直接至各銀行櫃台說自己被詐騙了最後還是會通報165專線去處理所以.如果不幸被詐騙了.第一個動作請先撥打"165" 再來就是165的專門人員會告知該如何處理了 165會直接通知該"詐騙戶"所屬戶頭的金融機構的客服將報案三聯單.匯款憑證.還有一張詐騙的東麼東東我突然忘記名字了.||| 傳真給客服經辦客服會先至聯徵中心做註記這時該戶的個人資料和所有名下的金融帳戶會先做"警示戶"之註記所以在這時這個詐騙戶名下所有帳戶裡的錢不管多或少. 他都不能再動用了(全部先鎖起來) 然後客服會在當天或是隔一營業日將所有資料傳真給該詐騙戶的所屬戶頭例如：被詐騙戶將錢轉入"XX銀行.台南分行" 客服會通知該台南分行的警示戶經辦然後經辦在收到通知後. 等待該事項的報表明細將這個戶頭的金額先結清至警示戶專用的科目中然後開始連絡被詐騙戶例：小明在1/1被詐騙了10,000元.匯款至XX銀行的台南分行當晚打165專線報案金融機構在接到消息後會將帳戶先凍結然後台南分行要開始做動作啦先清出該詐騙戶的帳戶明細資料查清楚最後幾筆資料是從哪裡進來的. 還剩下多少錢等等最重要的來了不是每個被詐騙戶都可以全額收回被詐騙金額我們是要"反推"從最後一個被詐騙人開始還款例如：小明在下午四點匯款至該戶頭$10,000 小王在下午五點匯款至該戶頭$10,000 (退還款款只退給有報案的人唷！這點要注意) 但是在銀行接到消息做帳戶凍結結清時戶頭裡只剩下$15,000 退還款款則是退還給小王$10,000 退還給小明$5,000 以上主要是有報案. 而該詐騙戶的帳戶裡還有錢時還是有機會把機會把錢拿回來的話說我好像打的很亂(汗) 不過真的要建議不幸被詐騙的受害者真的要打165去報案不只是為了自己要要回屬於自己的錢還有不要讓這個人再有機會去騙下一個倒楣的人！以上我要去睡了.今天好累Q_Q 這時 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 218.171.25.91 ※ 編輯: eowytsit 來自: 218.171.25.91 (01/09 00:19)

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yulincorn

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dulex

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gnjemyc

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