[新聞] 存金融股不如存金融債 法人推國泰10Y+金融債ETF 00933B
原文標題:存金融股不如存金融債 法人推國泰10Y+金融債ETF 00933B
原文連結:https://www.ctee.com.tw/news/20230912701212-430403
發布時間:2023.09.12 14:56
記者署名: 工商時報 王淑以 魏喬怡
原文內容:
台灣人愛存金融股,但你可能不知道,金融債其實比金融股還香!10年期投資級金融債殖
利率高達近6%,國泰投信即將於9/25-9/28募集的「國泰10Y+金融債ETF」(基金之配
息來源可能為收益平準金)(00933B),主打月月配、小資價15元,法人建議還在長抱金
融股的話,提早考慮見風轉舵,投奔熱門債券ETF的懷抱,累積退休資產,更有機會比別
人早一步實現財富自由。
國泰投信分析,觀察過去 15 年間,全球金融股殖利率約 3.2%,其中銀行股約 3.8%,
但金融債有5.1%,截至9月8日為止,10年期投資級金融債則高達近6%,表現亮眼。
法人說明,如果是屬於投資追求穩健的族群,金融股往往是其資產配置的重要部位,因其
安全性、獲利跟配息穩定的多樣特點,但2023年是數十年來難得遇到的債市投資契機。
根據最新聯準會利率點陣圖顯示,本輪升息循環預計在今年告終,明年起則很有機會進入
降息週期,債券價格持續呈現大幅折價,未來有大幅度的資本利得可期待,也因此過往都
是法人市場的債券,今年以來因為「錢」途光明,吸引一般投資人瘋湧而入坐等收益。
以國泰投信即將募集的國泰10Y+金融債ETF為例的話,00933B追蹤「彭博10年以上美元金
融債券指數」,以長天期投資等級美元金融債之表現為目標,指數表現相當亮眼,截至今
年7月/31日,平均收益率高於美國公債近1.5%,17年來累積報酬率達146%。
00933B是目前台灣市面上最便宜的公司債ETF,每張最低申購金額新台幣15000元,推薦給
想要入手債券ETF的精打細算族,00933B是絕佳選擇。
國泰10Y+金融債ETF經理人鍾郁婕說明,投資人經常擔心債券收益率的問題,收益率代表
的是債券的年化報酬率,但其實數字會說話,存股真的不如存債,目前各大類別的債券收
益率均處在歷史的高位區間,顯示現在債券投資點位非常吸引人。
其中10年期的金融債目前收益率有5.9%,高於長天期美債的4.4%,也比一般公司債高。
若要跟金融股比較的話,觀察近15年的平均殖利率(2008/09/08~2023/09/08),10年
期投資級金融債高達5.1%,完勝全球金融股的3.2%、台灣金融股的3.4%,考慮息率,
00933B所追蹤的標的指數之票息率約4.7%,也打敗一般公債,再加上月月配的機制,配
息收益屬於海外所得,不需繳二代健保費,預計推出後將躍升債市ETF新黑馬。
心得/評論:
00929第一個月月配etf上市才3個月就屢創高潮
唯一缺點是只有科技股
現在有金融概念加持的月月配etf即將上市
科技+金融+月月配
這兩隻存上手,是否能實現財富自由美夢
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