[新聞] 年底公布指引…金融業運用AI 全面納管
原文標題:年底公布指引…金融業運用AI 全面納管
原文連結:https://mefun.tw/33fb02
發布時間:2023-08-16 00:25
記者署名:廖珮君、楊筱筠
原文內容:生成式AI(ChatGPT)快速發展,金管會將出手控管,第一,今年底擬訂「金融業運用AI
指引」,各金融公會依此訂自律規範並納入各業者內規中,一旦違規就可懲處,第二、必
要時對金融業運用AI系統的實際情況做專案金檢,換言之,金融業運用AI將全面納管。
金管會綜規處長胡則華說,金管會依行政院「數位政策法制協調專案會議」推動策略,「
指引」優於法規和法律,因AI運用在國際上比較慢,先讓各業者發展,一旦業者運用指引
方式不恰當,就會把它變成法規、違規後就可以做處理。
例如運用AI導致客戶資料外洩,就依《個資法》規定處理,證期局也正將「機器人理財」
法律位階提升到《投信顧法》違者就依規懲處。
依金管會訂定「金融業運用AI核心原則與相關推動政策」草案,有六大核心原則,最關鍵
是「建立治理及問責機制」,是指金融業需對其運用AI系統負責。
內部責任包括需指定高階主管負責AI監督管理、建立內部治理架構;外部責任則包括消費
者隱私和資安,金融業需建立全面有效的AI風險管理機制。
胡則華說,金融業運用「生成式AI」協助進行決策,不宜將其產生資訊做為判斷或決策的
唯一依據,如業者需清楚明白AI背後的資料來源、參數,而非全仰賴AI,產生資訊也需由
業者再做風控和判斷,不能直接將產出AI提供給客戶。
其餘五大核心原則,是希望業者運用AI需要重視的事,包括公平性、隱私、系統穩健和安
全、落實透明和可解釋、及促進永續發展;金管會根據這六大核心原則還進一步擬定了八
大配套。
八大政策配套最大亮點是,12月底將提出「金融業運用AI指引」,各金融公會依此指引定
自律規範、各業者再訂入內規中,一旦違規就回到內稽內控懲處,換言之,最快2024年起
金融業運用AI全面納管。如依《銀行法》違反內稽內控,最重懲處5,000萬元罰鍰。
胡則華說,運用AI指引會跟金融業務面相關,各公會再定自律規範則會進一步有規範性條
文,再視這些規範性條文是否進一步變成懲罰性條文。
其次,胡則華說,會持續去了解金融業運用AI系統的實際情況,必要時做專案金檢,確保
金融業運用時有遵守法規和落實風險管理。
心得/評論:
金管會宣布AI納管,規定了一堆事情最後還是要人力審核。
配合上前陣子ChatGPT幻覺的新聞,AI要完全取代人力甚至是基礎工作還有一段路要走。
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