[新聞] 美債ETF股價都31元 但為何00679B是貴2％

看板Stock作者 (JJ)時間9月前 (2023/08/10 21:26), 編輯推噓21(29推 8噓 20→)
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新聞原文網址：https://reurl.cc/jDKldZ 15:292023-08-07 旺得富理財網 馮恩惠 新聞原文： 即使惠譽調降美國債評，美債ETF買氣依然不墜，就是押寶明年降息，可價差債息兩頭賺，但 你知道嗎？買美債ETF一定要看淨值，不然就買貴而不自知了，像元大美債20年（00679B）和 中信美國公債20年（00795B）今（7）日股價都約31元，但00679B溢價逾2%，00795B則在合理 1%內（0.38%），不敗教主陳重銘不當冤大頭，當然買進350張的00795B，經理費最低僅0.06 %超省錢。 陳重銘在部落格表示，中信美國公債20年（00795B）即將在8/16除息，預計每單位配發0.27 3元，比上次的配息還要多（季配息），年化配息率大概是3.5%，8/15前買進（持有）即可參 與。打從去年底開始，即陸續幫媽媽買進350張00795B，如今可以領到95,550元，老媽應該會 很開心。 8/1惠譽調低美國主權評級，由AAA降至AA+，有何影響？信評機構降級，通常會影響公債的發 行及殖利率，也就是比較難發行，然後要付出更高的利息。但是美國政府不存在倒債的問題 ，所以投資人也不用太擔心，「股神」巴菲特更表示不會對美國公債有所顧慮，依然持續加 碼。 陳重銘指出，由於美國7月升息1碼，美國聯邦基金利率也升至5.25%～5.5%，從去年至今共升 息21碼，整體利率水準為2001年以來最高。升息會引導債券殖利率上升，也就是債券價格下 跌，目前債券價格已經跌到歷史低檔，會是適合布局的時機點嗎？ 首先要了解債券為一種籌資手段，到期前會支付利息，到期後償還本金。政府或企業發行債 券，從投資人手中取得資金後，會承諾特定期間支付一定的利息，並在到期日償還借來的本 金。基本上債券有4個組成要素，分別為票面金額、票面利率、到期日、發行價。 陳重銘舉例說明，投資人將錢借給企業，企業會給予一個類似借據的證明（債券），上面會 標示到期後可以拿到的本金（票面金額），以及一年可以拿到多少利息（票面利率），除了 可以每年收到利息外，也可以在到期日拿回本金，但是前提在於發行單位沒有違約，一旦違 約就有可能損失到本金。 美國政府公債就是由美國政府發行的，由於美國政府倒債機率非常低，因此美債ETF就非常安 全，但是也因為太安全了，美國公債殖利率就相對偏低，反而是風險較高的投資等級債，可 以拿到較高的殖利率，高風險等於高報酬。 陳重銘解釋，美債ETF是同時持有一籃子的美國政府公債，是投資美債的最好工具，買進ETF 之前首先要了解追蹤的指數，指數決定買進的成分股跟%數。 以4檔國內的美債ETF以例，儘管追蹤指數不同，但都是買進一籃子美國公債，所以也是差不 多的。由於中信美國公債20年（00795B）的經理費最低（0.06%），所以成為主要的買進對象 ，因為可以幫自己省錢。 陳重銘強調，投資ETF前一定要注意折溢價，當股價超過淨值時就稱為「溢價」，表示你買貴 了。今年5月時元大美債20年（00679B）也曾經溢價超過4%，當時股價將近33元，如今股價只 剩30出頭，就是告訴你大幅溢價後股價一定會回歸淨值，如果買在大幅溢價一定會受傷。歷 史又重演了，8/2又大幅溢價2.59%，幾乎吃掉3季股利，非常不划算喔！ 其實ETF因為有「造市商（流量提供者）」，平時不容易大幅折溢價，造市商會控制在1%以內 ，投資人是不用一直關心。但是00679B陸續出現大幅溢價，表示出了些問題，投資人如果不 隨時關心，就有可能買在大幅溢價，建議先避開00679B，因為大幅溢價就是買貴了，幹嘛不 買別家呢？ 陳重銘表示，國內的美債ETF都是買進美國政府公債，所以其實是差不多！但是中信美國公債 20年（00795B）的經理費最低（0.06%），而且也沒有大幅溢價，才能很放心的買進350張。 00795B即將在8/16除息0.273元，年化配息率約3.5%。美國公債殖利率通常都不高，現在買進 主要是等待往後的降息循環，降息會導致債券價格上漲，到時就有機會賺到資本利得。美國 預計明年開始降息，現在碰到惠譽降評導致美債價格滑落，反而是布局債券的時機點，耐心 持有等到降息結束，就可以歡呼收割。 心得： 正所謂人多的地方不要去… 00679B在這幾波已經溢價多少次啦，真的不懂怎麼還這麼多人在買呵 買ETF的各位溢價超過1%的基本常識就是不要買，教主在講有沒有在聽？ 話說…這算不算不敗難得的好文？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.132.40.185 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1691673996.A.701.html
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08/10 21:27, 9月前 , 1F
還有人敢買美債etf喔
08/10 21:27, 1F
推
08/10 21:28, 9月前 , 2F
請問不買美債etf要怎麼買美債呢
08/10 21:28, 2F
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08/10 21:28, 9月前 , 3F
買台灣美債潤泰雙雄阿
08/10 21:28, 3F
噓
08/10 21:30, 9月前 , 4F
提巴菲特是不是想誤導什麼?這是長債阿人家是買短債
08/10 21:30, 4F
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08/10 21:35, 9月前 , 5F
去年底買到現在，有賺嗎？
08/10 21:35, 5F
推
08/10 21:36, 9月前 , 6F
有幫助為啥那溢價的解釋想在亂講
08/10 21:36, 6F
推
08/10 21:39, 9月前 , 7F
去年底買到現在應該股價應該沒啥賺賠，賺股利
08/10 21:39, 7F
推
08/10 21:39, 9月前 , 8F
這篇沒問題啊 正確 送粉體
08/10 21:39, 8F
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08/10 21:49, 9月前 , 9F
買這個就是賭降息啊跟領配息，有啥不敢買的
08/10 21:49, 9F
推
08/10 21:53, 9月前 , 10F
巴菲特又不是買長債
08/10 21:53, 10F
推
08/10 21:57, 9月前 , 11F
市場上美債ETF這麼多，當然挑沒溢價 費用率低
08/10 21:57, 11F
推
08/10 21:57, 9月前 , 12F
溢價就算了 越配越少
08/10 21:57, 12F
推
08/10 21:57, 9月前 , 13F
啊如果買的時候沒溢價 被買到溢價怎麼辦
08/10 21:57, 13F
噓
08/10 21:58, 9月前 , 14F
他的每一篇ETF文就只會談折溢價 沒別的東西可以講
08/10 21:58, 14F
推
08/10 22:01, 9月前 , 15F
年底再買就好啦
08/10 22:01, 15F
推
08/10 22:01, 9月前 , 16F
這篇文我給過 溢價真的摁湯…
08/10 22:01, 16F
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08/10 22:01, 9月前 , 17F
高收入群避稅用的 價格不重要
08/10 22:01, 17F
推
08/10 22:03, 9月前 , 18F
價格真的參考而已，有溢價到時漲時也會比別人慢，又
08/10 22:03, 18F
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08/10 22:03, 9月前 , 19F
沒差..
08/10 22:03, 19F
推
08/10 22:04, 9月前 , 20F
00931還有平準金制度... 更看好這家XD
08/10 22:04, 20F
推
08/10 22:05, 9月前 , 21F
然後 etf 未達最低稅額又免稅，對定存者超級有利好
08/10 22:05, 21F
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08/10 22:05, 9月前 , 22F
嘛！你似乎忘了這社會有一群人的錢是希望超低風險
08/10 22:05, 22F
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08/10 22:05, 9月前 , 23F
者的需求
08/10 22:05, 23F
噓
08/10 22:05, 9月前 , 24F
怎麼這次不敗還沒被噓？
08/10 22:05, 24F
推
08/10 22:05, 9月前 , 25F
不是免稅，是因為標的為美國公債=列為海外所得
08/10 22:05, 25F
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08/10 22:06, 9月前 , 26F
100萬以上申報、670萬以上用最低稅負制去課徵
08/10 22:06, 26F
推
08/10 22:07, 9月前 , 27F
大盤跌。股蛙就不敢大聲笑債蛙了
08/10 22:07, 27F
推
08/10 22:09, 9月前 , 28F
元大美債每次到快配息時溢價就爬高
08/10 22:09, 28F
噓
08/10 22:10, 9月前 , 29F
先整理一下儀容
08/10 22:10, 29F
噓
08/10 22:11, 9月前 , 30F
業配文
08/10 22:11, 30F
推
08/10 22:12, 9月前 , 31F
這是幫忙業配的 哈
08/10 22:12, 31F
推
08/10 22:21, 9月前 , 32F
都有人敢買ai了 美債怎不敢買
08/10 22:21, 32F
推
08/10 22:50, 9月前 , 33F
我賣了，我又買了，哈哈哈
08/10 22:50, 33F
推
08/10 22:57, 9月前 , 34F
不懂為什麼大家寧願買貴，明明都一樣的產品，買中
08/10 22:57, 34F
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08/10 22:57, 9月前 , 35F
信很好啊
08/10 22:57, 35F
推
08/10 23:06, 9月前 , 36F
美債大跌會說早就出清 上漲會說早就加碼幾百張
08/10 23:06, 36F
噓
08/11 00:02, 9月前 , 37F
每天都溢價不就沒差了嗎？
08/11 00:02, 37F
推
08/11 00:06, 9月前 , 38F
現在溢價，未來也是溢價，根本沒差
08/11 00:06, 38F
推
08/11 00:50, 9月前 , 39F
他每次都不敗，有提出過對帳單證明嗎？
08/11 00:50, 39F
→
08/11 01:09, 9月前 , 40F
從現在的位階來看，股票比美債ETF危險多了
08/11 01:09, 40F
噓
08/11 01:11, 9月前 , 41F
可憐
08/11 01:11, 41F
→
08/11 04:59, 9月前 , 42F
那些叫你買美債，提巴菲特就是在詐騙你，別信
08/11 04:59, 42F
推
08/11 05:34, 9月前 , 43F
除息前有人刻意拉高溢價賣吃豆腐 除息後某天殺一波
08/11 05:34, 43F
→
08/11 05:34, 9月前 , 44F
割韭菜
08/11 05:34, 44F
推
08/11 06:31, 9月前 , 45F
為啥不敢買美債？目前持股90%是債券ETF，是在怕什麼
08/11 06:31, 45F
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08/11 06:31, 9月前 , 46F
？
08/11 06:31, 46F
噓
08/11 06:53, 9月前 , 47F
業
08/11 06:53, 47F
推
08/11 10:17, 9月前 , 48F
350張的00795B？有點猛…本金一千多萬？
08/11 10:17, 48F
推
08/11 10:31, 9月前 , 49F
之前也是679B、687B跟795B在挑，後來看795費用率最
08/11 10:31, 49F
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08/11 10:31, 9月前 , 50F
低所以選它，慢慢存等降息
08/11 10:31, 50F
推
08/11 13:00, 9月前 , 51F
我也買795B，這幾天規模好像破200億費用率會更低
08/11 13:00, 51F
推
08/11 15:08, 9月前 , 52F
679今年都不知道溢價多少次去了
08/11 15:08, 52F
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08/11 15:08, 9月前 , 53F
印象中高峰3-4%都有吧？
08/11 15:08, 53F
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08/11 15:08, 9月前 , 54F
債券波動低 買債券還買溢價真的要三思..
08/11 15:08, 54F
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08/11 15:08, 9月前 , 55F
富邦美債、永豐美債都大同小異可以買
08/11 15:08, 55F
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08/11 15:08, 9月前 , 56F
何必獨戀679…
08/11 15:08, 56F
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08/11 15:25, 9月前 , 57F
不敗教主早就幾千萬再滾了吧
08/11 15:25, 57F
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