[新聞] 金管會啟動金檢！鎖定警示戶前十大銀行

看板Stock作者 (小魯)時間2年前 (2023/06/25 22:27), 編輯推噓45(65推 20噓 65→)
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原文標題:金管會啟動金檢！鎖定警示戶前十大銀行 查五大重點 原文連結：https://money.udn.com/money/story/5613/7257782 發布時間：2023/06/25 18:29:35 記者署名：廖珮君 原文內容： 為強化監理人頭帳戶，金管會已在5月起，針對警示帳戶占比前十大銀行，啟動為期兩個 月的專案金檢，預計9月底前提出書面報告。據了解，這前十大銀行以民營銀行居多。 面對外界連續砲轟金管會對「打詐」毫無作為，金管會已連三天發新聞稿澄清，每篇都是 以「千字」新聞稿闡述對打詐的努力，今天再度表達，金管會今年5月起，已對去年警示 帳戶（投資詐欺案使用人頭戶）占比前十大的銀行，做專案金檢。 專案金檢有五大重點，一、金融機構對人頭帳戶、及數位存款帳戶增列開戶審查管控措施 ，二、人頭戶偵測機制的妥適性、三、警示帳戶聯防機制的落實。 四、高風險自動化業務（如網銀、ATM）的控管措施，五、金融機構對網站業者或企業（ 包括第三方支付業者）申請虛擬帳號的控管作業等。預計金檢報告9月底出爐。 日前金管會才懲處銀行員涉助詐團，指出該銀行的分行員替客戶臨櫃調高網銀或ATM轉帳 限額，後端的覆核機制，很大比例是傳送遠端到作業中心做「集中核批」，使行員可規避 主管覆核和牽制監督。 金管會認為，這種全部丟到後端作業做集中核批，很容易讓行員有舞弊空間「這就是內控 很嚴重的失靈點」。 心得/評論： 金管會針對警示帳戶前十大銀行作金檢 這樣對金融股是利多還是利空啊? 警示最多10大銀行是哪十大金管會也不明講，是怕引起民眾恐慌嗎? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.34.79.45 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1687703235.A.82B.html
推
06/25 22:28, 2年前 , 1F
沒啥股點阿XD 銀行阻擋開戶被投訴金管會 金管會也
06/25 22:28, 1F
→
06/25 22:28, 2年前 , 2F
2024讓詐騙集團下台
06/25 22:28, 2F
推
06/25 22:28, 2年前 , 3F
不利空也不多0.0
06/25 22:28, 3F
→
06/25 22:28, 2年前 , 4F
不作為 又把問題丟回給銀行 無限迴圈
06/25 22:28, 4F
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06/25 22:29, 2年前 , 5F
制度要改阿 網銀虛擬帳戶資格審核
06/25 22:29, 5F
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06/25 22:29, 2年前 , 6F
再來開戶前也沒人能通靈 這個人會不會拿去當人頭戶
06/25 22:29, 6F
→
06/25 22:29, 2年前 , 7F
銀行端重點是洗錢
06/25 22:29, 7F
推
06/25 22:29, 2年前 , 8F
沒影響
06/25 22:29, 8F
→
06/25 22:30, 2年前 , 9F
你看隔壁銀行服務版 一堆人在教話術怎騙櫃員開戶
06/25 22:30, 9F
推
06/25 22:30, 2年前 , 10F
一定是跨行及單日領款上限最高的那幾間
06/25 22:30, 10F
推
06/25 22:33, 2年前 , 11F
治標不治本，作秀
06/25 22:33, 11F
→
06/25 22:34, 2年前 , 12F
這措施本身無關股市...
06/25 22:34, 12F
推
06/25 22:38, 2年前 , 13F
又愚民做法，處罰銀行和人頭戶有什麼用？
06/25 22:38, 13F
→
06/25 22:41, 2年前 , 14F
應該限制當過人頭戶的20年內不能再開戶
06/25 22:41, 14F
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06/25 22:41, 2年前 , 15F
台灣開戶門檻好低
06/25 22:41, 15F
推
06/25 22:42, 2年前 , 16F
結果imb高層跟一堆官員合照,最後互推無人可管
06/25 22:42, 16F
推
06/25 22:45, 2年前 , 17F
IMB表示: 呵呵 有關係就有關係
06/25 22:45, 17F
推
06/25 22:50, 2年前 , 18F
審查官會捏人蛋蛋嗎
06/25 22:50, 18F
推
06/25 22:53, 2年前 , 19F
P2P平台不歸我管，請多多指教
06/25 22:53, 19F
推
06/25 22:53, 2年前 , 20F
又要整人了
06/25 22:53, 20F
噓
06/25 22:55, 2年前 , 21F
廢文,哪十大不說
06/25 22:55, 21F
推
06/25 22:57, 2年前 , 22F
雷聲大雨點小 發個新聞當作有做事
06/25 22:57, 22F
推
06/25 23:01, 2年前 , 23F
前陣子新北檢檢長 才批評某間鋃行 意思大概就這間
06/25 23:01, 23F
→
06/25 23:02, 2年前 , 24F
銀行都不做事不管制 導致詐騙更加橫行
06/25 23:02, 24F
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06/25 23:03, 2年前 , 25F
不過我覺得詐騙批評銀行沒道理 而且開戶已經很嚴格
06/25 23:03, 25F
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06/25 23:03, 2年前 , 26F
還要更加嚴格 只是造成更多一般民眾的不便
06/25 23:03, 26F
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06/25 23:05, 2年前 , 27F
利空吧 要找人陪政府演戲
06/25 23:05, 27F
推
06/25 23:09, 2年前 , 28F
媽的警察是不會像毒品一樣直接上去釣魚查逆，收到一
06/25 23:09, 28F
→
06/25 23:09, 2年前 , 29F
堆垃圾訊息，警察都收不到？
06/25 23:09, 29F
推
06/25 23:09, 2年前 , 30F
又把事丟給銀行去做 金融業者光對付主管機關就累死
06/25 23:09, 30F
推
06/25 23:11, 2年前 , 31F
大和田常務土下座場景重現ww
06/25 23:11, 31F
推
06/25 23:11, 2年前 , 32F
那10間銀行也沒說。
06/25 23:11, 32F
→
06/25 23:11, 2年前 , 33F
不過台灣銀行就30幾間，猜中機率不低。
06/25 23:11, 33F
推
06/25 23:12, 2年前 , 34F
就那一間最多警示戶 要猜?
06/25 23:12, 34F
推
06/25 23:15, 2年前 , 35F
銀行包括金控下面的嗎?
06/25 23:15, 35F
推
06/25 23:15, 2年前 , 36F
治標不治本, 要把社群的那些垃圾廣告拿掉了沒？
06/25 23:15, 36F
推
06/25 23:15, 2年前 , 37F
一堆炒股人頭戶會順便抓一抓嗎
06/25 23:15, 37F
推
06/25 23:15, 2年前 , 38F
又要累死行員了
06/25 23:15, 38F
推
06/25 23:18, 2年前 , 39F
郵局？
06/25 23:18, 39F
還有 71 則推文
→
06/26 06:31, 2年前 , 111F
能從源頭著手，只會管東管西。可憐喔！
06/26 06:31, 111F
推
06/26 06:31, 2年前 , 112F
利空啊
06/26 06:31, 112F
→
06/26 06:43, 2年前 , 113F
有閒透過金管會來對銀行打詐與查人頭，卻沒空透過
06/26 06:43, 113F
→
06/26 06:43, 2年前 , 114F
金管會對銀行查開發實業有限公司對銀行超額貸款。
06/26 06:43, 114F
噓
06/26 06:48, 2年前 , 115F
演戲罷了 丟臉
06/26 06:48, 115F
噓
06/26 07:04, 2年前 , 116F
笑死 只會作一些雜事 重要的不作
06/26 07:04, 116F
噓
06/26 07:06, 2年前 , 117F
作秀，又查不出東西
06/26 07:06, 117F
推
06/26 07:16, 2年前 , 118F
金管會自己就是詐騙組織 現在是要扯什麼
06/26 07:16, 118F
推
06/26 07:20, 2年前 , 119F
聽金管會一席話
06/26 07:20, 119F
噓
06/26 07:35, 2年前 , 120F
真是努力呢
06/26 07:35, 120F
噓
06/26 07:39, 2年前 , 121F
詐騙應該唯一死刑
06/26 07:39, 121F
→
06/26 07:39, 2年前 , 122F
直接在火車站前面執行 看誰還敢搞詐騙
06/26 07:39, 122F
推
06/26 08:01, 2年前 , 123F
詐騙天堂啊
06/26 08:01, 123F
推
06/26 08:04, 2年前 , 124F
實體開戶難到靠背 數位開戶很隨便
06/26 08:04, 124F
→
06/26 08:18, 2年前 , 125F
做個樣子交差而已,不然被民眾以為是肥貓單位怎辦
06/26 08:18, 125F
→
06/26 08:19, 2年前 , 126F
真的父子騎驢 XDDDDDD 這就是台灣
06/26 08:19, 126F
噓
06/26 08:22, 2年前 , 127F
好了啦金管會 你有沒有付出問檢警最知道啦～面對詐
06/26 08:22, 127F
→
06/26 08:22, 2年前 , 128F
欺，政府高層只有一個方針，擺爛、責任往下丟。
06/26 08:22, 128F
推
06/26 08:30, 2年前 , 129F
2024讓詐騙集團下台+1
06/26 08:30, 129F
推
06/26 08:37, 2年前 , 130F
最大的詐騙集團是誰 懂得都懂
06/26 08:37, 130F
→
06/26 08:45, 2年前 , 131F
詐欺罪太輕了啦
06/26 08:45, 131F
推
06/26 09:03, 2年前 , 132F
八卦柵欄馬上壞掉
06/26 09:03, 132F
推
06/26 09:11, 2年前 , 133F
修法商業犯罪三十年起跳 最重死刑不就好了
06/26 09:11, 133F
噓
06/26 09:13, 2年前 , 134F
金管會 差滴
06/26 09:13, 134F
噓
06/26 09:15, 2年前 , 135F
選舉前的作秀
06/26 09:15, 135F
→
06/26 09:19, 2年前 , 136F
搞的愈來愈難開戶了,小孩打工要開薪水戶,櫃台還要
06/26 09:19, 136F
→
06/26 09:19, 2年前 , 137F
打給打工公司主管確認才給開。
06/26 09:19, 137F
噓
06/26 09:39, 2年前 , 138F
笑死人
06/26 09:39, 138F
噓
06/26 09:45, 2年前 , 139F
又本末倒置了-.- 詐騙刑度低才是問題吧
06/26 09:45, 139F
推
06/26 09:48, 2年前 , 140F
查不到什麼東西 拖累銀行效率最會
06/26 09:48, 140F
推
06/26 10:01, 2年前 , 141F
廢物金管會 可不是說說而已
06/26 10:01, 141F
推
06/26 10:15, 2年前 , 142F
到底什麼時候才要開始判詐騙直接死刑
06/26 10:15, 142F
推
06/26 10:15, 2年前 , 143F
台灣是詐騙天堂，公務員要負責任，法官說真話的
06/26 10:15, 143F
推
06/26 10:22, 2年前 , 144F
很會宣傳怎麼不去抓詐騙
06/26 10:22, 144F
推
06/26 10:25, 2年前 , 145F
只會發新聞做笑果的單位
06/26 10:25, 145F
推
06/26 10:58, 2年前 , 146F
很好啊，我也是排行榜出來才知道排第一名的那間，
06/26 10:58, 146F
→
06/26 10:58, 2年前 , 147F
警示帳戶中有兩成這家的，確實該嚴格管控
06/26 10:58, 147F
推
06/26 11:58, 2年前 , 148F
呵，說個笑話：金管會打詐
06/26 11:58, 148F
推
06/26 12:09, 2年前 , 149F
金檢一定就是利空吧
06/26 12:09, 149F
噓
06/26 13:05, 2年前 , 150F
金管會 呵
06/26 13:05, 150F
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