[心得] 金融股債避免

看板Stock作者 (熊熊)時間1年前 (2023/03/20 12:49), 1年前編輯推噓20(21推 1噓 28→)
留言50則, 24人參與, 1年前最新討論串1/1
原本想說早上有回文過 不過看到有亞洲銀行tier 1價格波及新聞後還是想再提一下 新聞專注在Tier 1 但金融債券還是可以向上減記 動搖投資人信心 更不用說信託 基金 各種投入到底買了什麼 金融債比重多少 哪些機構有買 會不會燒到 這些企業的資產負債表》盈利下降〉本益比再下修》股價再下 修 其他是補充參考： 歐洲主要是直接發可減記的金融債 美國是以hybrid 列為特別股 尤其tire 1名稱 可能是含 trust 當然特別股形式可以是累積非累積 通常 是非累積 不發盈餘也不違約 也沒有一定要買回 多數也無到期日 https://i.imgur.com/LbdBwbl.jpg
https://i.imgur.com/4xCaaz4.jpg
資產負債表順序：如果tier 1&2 不夠減記 一般的更高階的senior 可能也可以減記 並不保證 （senior 對應欄位write down : possible) https://i.imgur.com/I1LSP3y.jpg
減記的部分 澳洲銀行也會發coco跟 tier2 一樣有A評級 只能說 能避開金融債（股）就避開 當出現危機 哪來的資產處分利益 有也輪不到～ （題外話，政府救存戶、減記債務—可以向上減記、銀行股東本來就不保本， 投資報酬 率這麼低一樣會歸零，以後就是 科技股+黃金+債券了吧 噗噗） -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 106.64.57.9 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1679287742.A.FA7.html
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03/20 12:51, 1年前 , 1F
有沒有龜苓膏的順位可以參考QQ
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03/20 12:52, 1年前 , 2F
有發這種證券的記得有新加坡、澳洲、英國、加拿大
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03/20 12:52, 1年前 , 3F
，但他們的公開說明書...真不是一般難，很多法律英
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03/20 12:, , 4F
語用語(抱頭 愛
03/20 12:, 4F
52 之前有人問我想買澳洲coco 看了一下產品說明書勸他不要 （當時看的產品文件 筆記有 留存） https://i.imgur.com/fzmJ0i5.jpg
https://i.imgur.com/tLaYh5W.jpg
推
03/20 12:53, 1年前 , 5F
亞洲銀行不會倒啦
03/20 12:53, 5F
Basel 就不希望銀行倒 所以要共體時艱 歸零消除債務就好 所以膨脹一段時間 龜苓膏
推
03/20 12:53, 1年前 , 6F
有買BBB級的注意一下
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03/20 12:53, 1年前 , 7F
澳洲的銀行收益證券跟加拿大混合收益證券據說在退
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03/20 12:53, 1年前 , 8F
休族很流行，但怎麼玩沒細究
03/20 12:53, 8F
※ 編輯: z22744388 (106.64.57.9 臺灣), 03/20/2023 12:56:04 ※ 編輯: z22744388 (106.64.57.9 臺灣), 03/20/2023 12:57:11
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03/20 12:57, 1年前 , 9F
別相信評級 我就說到這
03/20 12:57, 9F
推
03/20 12:59, 1年前 , 10F
銀行本來就可以倒 盡可能優先保障儲戶就好 哪有不
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03/20 12:59, 1年前 , 11F
倒 債主龜苓膏 股東反而還能有錢這種事
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※ 編輯: z22744388 (106.64.57.9 臺灣), 03/20/2023 13:03:01
推
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推..早上發現基金蝶的好慘...趕緊停損
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推
03/20 13:02, 1年前 , 13F
股債雙殺戲碼又要上演了..看黃金會不會表態了
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推
03/20 13:02, 1年前 , 14F
好的，避免！
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推
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我覺得啦 現在債卷基金（除了也許美債）都很危險
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03/20 13:02, 1年前 , 16F
自己小心 我以後也不會買那種
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※ 編輯: z22744388 (106.64.57.9 臺灣), 03/20/2023 13:03:36
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03/20 13:03, 1年前 , 17F
非金融股票 和美債 現在可買
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推
03/20 13:03, 1年前 , 18F
感覺AT1這種債是以可違約為前題，有種類似龐氏騙局
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03/20 13:03, 1年前 , 19F
的感覺，大概只差在拿你錢的時候有先跟你說而已
03/20 13:03, 19F
終究是抓最後一批 永遠不覺得是自己
推
03/20 13:03, 1年前 , 20F
買美債你就不用擔心有人跑路了
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03/20 13:06, 1年前 , 21F
08年有一部分就評級搞出來的 呵呵
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推
03/20 13:08, 1年前 , 22F
推分享
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推
03/20 13:08, 1年前 , 23F
基金包山包海感覺無論怎樣都會cover到...
03/20 13:08, 23F
推
03/20 13:10, 1年前 , 24F
買基金真的是死得不明不白
03/20 13:10, 24F
※ 編輯: z22744388 (106.64.57.9 臺灣), 03/20/2023 13:14:55 ※ 編輯: z22744388 (106.64.57.9 臺灣), 03/20/2023 13:15:58
推
03/20 13:26, 1年前 , 25F
如果有電子檔的話 輸入AI產出摘要
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03/20 13:26, 1年前 , 26F
會很有幫助吧
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太有幫助太好懂 怎麼賺錢（？）
推
03/20 13:26, 1年前 , 27F
我倒覺得不用特別恐慌 現在就是AT1變廢紙 不用特別
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03/20 13:26, 1年前 , 28F
想會不會其他債券也變廢紙 當然金融業互相牽扯很深
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03/20 13:26, 1年前 , 29F
也做好會連環爆的心理準備就好 當然就我而言 越多
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03/20 13:26, 1年前 , 30F
人恐慌我才有甜甜價可以撿
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我懂 各取所需 只是提醒一下 投資人自己衡量評估 甜價可以撿但不是只有它們 而且也 有衡量持有期跟目的 不要盲目跟風就好 ※ 編輯: z22744388 (106.64.57.9 臺灣), 03/20/2023 13:32:10
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03/20 13:37, 1年前 , 31F
沒錯 沒有評估的能力 真的也不要亂撿 亂撿甜甜價小
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03/20 13:37, 1年前 , 32F
心變璧紙
03/20 13:37, 32F
推
03/20 14:01, 1年前 , 33F
就怕甜甜價變糖衣毒藥(毒資產)
03/20 14:01, 33F
推
03/20 14:21, 1年前 , 34F
高盛次位不是6% 幹麻買這個
03/20 14:21, 34F
我的意思是提醒 就算是 senior 危機來了 政府一樣可以向上減記 ※ 編輯: z22744388 (106.64.57.9 臺灣), 03/20/2023 14:26:50
噓
03/20 15:09, 1年前 , 35F
笑死我，敢買股票不敢買債券，因為風險高，股板的
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03/20 15:09, 1年前 , 36F
風險承受度還真是妙，金融常識真的高。
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03/20 15:13, 1年前 , 37F
買股能跌爛 也能漲爛啊 債是 跌爛歸0有你的份 但漲
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03/20 15:13, 1年前 , 38F
爛不干你的事 懂嗎
03/20 15:13, 38F
我的意思就是這樣 只是不想這麼白話哈哈 同樣龜苓膏 不如買股票 （不是金融股
推
03/20 15:13, 1年前 , 39F
提醒一下，原Po上方提及澳洲銀行也會發coco跟 tier2
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03/20 15:13, 1年前 , 40F
一樣有A評級，指的應該是發行人的信評而不是債券
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03/20 15:13, 1年前 , 41F
本身的信評，coco 的券應該不太可能信評那麼高。
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03/20 15:14, 1年前 , 42F
除了美債 其他債覺得在很多人眼中 都變成報酬/風險
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03/20 15:14, 1年前 , 43F
不對等的東西了 你那麼相信一家公司健康穩健 買債
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03/20 15:14, 1年前 , 44F
何必不買它股票就好
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保守/本金投資人：存款》美債〉黃金 領配息：美債》權利金收入〉存款 積極：大型科技或獲利成長股 配置：大型科技或獲利成長股+黃金+美債+存款現金 ※ 編輯: z22744388 (106.64.57.9 臺灣), 03/20/2023 15:24:48 ※ 編輯: z22744388 (106.64.57.9 臺灣), 03/20/2023 15:28:38 ※ 編輯: z22744388 (106.64.57.9 臺灣), 03/20/2023 15:31:14 ※ 編輯: z22744388 (106.64.57.9 臺灣), 03/20/2023 15:34:03
推
03/20 15:55, 1年前 , 45F
那建議你直接強調Tier2，畢竟AT1跟T2就償債順位及
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03/20 15:55, 1年前 , 46F
風險還是差異非常大
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但是銀行的Tier 不同 每個人起始不一定照1順序 我沒有要強調誰 因為我也不知道風險 發生時 減記會到哪裡 個人想投資什麼自己評估 投資就好 我只是分享資訊 ※ 編輯: z22744388 (106.64.57.9 臺灣), 03/20/2023 15:58:46 ※ 編輯: z22744388 (106.64.57.9 臺灣), 03/20/2023 15:59:12
推
03/20 16:27, 1年前 , 47F
就我這種金融菜雞來說，現在管他T多少，都是來騙錢
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03/20 16:27, 1年前 , 48F
的
03/20 16:27, 48F
推
03/20 18:49, 1年前 , 49F
推分享
03/20 18:49, 49F
推
03/20 19:39, 1年前 , 50F
年初還有理專大力推薦瑞信的債～好險沒買～
03/20 19:39, 50F
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