[新聞] 哪些股票適合存股？算利教官說一說資產配置

看板Stock作者 (馬丁)時間1年前 (2022/11/02 08:37), 編輯推噓45(56推 11噓 28→)
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原文標題： 哪些股票適合存股？算利教官說一說資產配置 原文連結： https://ctee.com.tw/bookstore/selection/739921.html 發布時間： 11-1 記者署名： ※原文無記載者得留空 原文內容：很多朋友問我，有哪些股票適合存股？我在2007年開始投資股票時，記取父母 在1989 1991年虧損的慘痛經驗。我父母學歷不高，他們在工廠工作，也沒學過什麼財經 知識，與其說投資，其實充其量只是投機吧！ 那個年代買股票的人，都期待著有人會用更高的價錢買進你手裡的股票，而且沒有網際網 路，個股的資訊都是看晚報獲取，所以我國中的時候就跟著看晚報，對這段過往留下深刻 印象，長輩的虧損至今仍歷歷在目。 所以我剛進入市場投資時，告訴自己要避免犯了父母投資上的錯誤，我希望能夠投資相對 穩定的個股，不要買進暴漲暴跌的股票，所以一開始我的投資主要都配置在非景氣循環股 。 民生必需股+景氣循環股是最佳組合 我投資的非景氣循環股有幾個特性，第一，不管有沒有錢都要用；第二，最好有獨占或寡 占的利基。我在2007年初入股市，主要布局在三大電信、有線電視、天然瓦斯等民生必需 產業，而且到了2008年金融海嘯時，這些個股雖然都大跌，但是我發現公司獲利完全沒有 受影響，於是即使股價腰斬，我仍然維持投資的腳步持續買進。 以2008年為例，大豐電(6184)跌到了30元，我就用30元持續買進，當時買進的大豐電，經 過多年配股、配息，每1張已經變成1.5張，相當於我每張大豐電的成本僅約20元，最近幾 年大豐電都配息3元，以投入成本計算，殖利率高達15%。很多人對於舊制軍公教的18%利 息感到羨慕跟不平，但是，軍公教舊制的優存有落日條款且有限額，可是我的這15%沒有 限額，端視我想要讓它變多大。 不過，2016年以後由於存股風氣盛行，很多熱門存股標的殖利率越來越低，於是我開始趁 機配置景氣循環股，資產配比是6成放在民生必需且非景氣循環股，剩餘4成配置在景氣循 環股。 這樣的配置有個好處，就是碰到景氣不好時，即使股價大跌，仍然會有6成非景氣循環股 可以帶來穩定的股息，這樣你就不會因為短期的股價崩跌而影響生活，此時，非景氣循環 股的股息，還可以拿來加碼買進崩跌的好股票。 景氣循環股有一個特性，好公司在景氣回春時通常獲利也會成長，此時股價翻倍是常見的 事，這樣的投資組合可以避免投資人追高殺低的心理壓力。 再來看看殖利率的影響，截至2022年2月，上市962家公司平均本益比為14.21倍(圖表1-2- 1)，平均殖利率為2.74%，換句話說，不用選股，持有這962家股票各1股，也有2.74%的殖 利率，高於銀行定存。 本益比過高 存股效益低 不過，近幾年許多常見的定存股本益比動輒在20倍以上，甚至30倍以上的也有，而資金會 往高報酬的地方移動，倘若10倍本益比跟30倍本益比的個股來做比較，10倍本益比顯然比 30倍更吸引人。 簡單說明一下本益比(Price to Earning Ratio,簡稱P/E)的概念，本益比計算方式是股價 魖C股盈餘(EPS)，是用來判斷股票是便宜或昂貴的依據，低本益比代表投資人能夠以相對 便宜的價位買進股票；高本益比代表此時買進就是買貴了。一般來說，市場認為合理的本 益比大約是15倍。 為何說10倍本益比的股票較30倍的股票吸引人呢？一家公司獲利穩定的狀況下，本益比越 低，代表長期持有這家公司股票，可以在較短的時間賺回你的投資金額。舉個例子，假如 一家公司1年的EPS是1元，當你用10元價格買入，本益比就是10倍(股價魖C股盈餘=10) ，也就是說，這家公司如果每年穩定賺進EPS 1元，10年就能賺到10元，相當於你的買入 金額可以回本。 若有個人跟你買進一樣的標的，但是用20元買進，就得持有20年，這家公司才會幫他賺回 投入的金額，不過，企業的競爭瞬息萬變，時間拖得越久變化越大，一家企業能不能夠10 年維持穩定獲利很難講，更何況時間拉長到20年，所以本益比較低通常就擁有一定的安全 邊際，當然前提是以本益比為參考時，必須要考量這家公司獲利的穩定性。 因此，在近年許多存股標的本益比逐漸高升的情況下，我自然就把資金往高報酬的地方移 動。關於存民生必需股的好處，以及如何挑選標的，會在章節2-1詳細說明。 投資學堂 景氣循環 vs 非景氣循環股 當經濟快速成長時股價會大漲、經濟衰退時股價會大跌的產業，就是所謂的景氣循環股； 相對的，不會隨著景氣變化而大幅波動的產業，則屬於非景氣循環股。舉例來講，景氣好 時，人們容易把閒錢花在買 3C 產品、旅遊等，相關產業的股票會有表現，因此非必需消 費品、服務業等，是常見的景氣循環產業；而水電瓦斯、食品、醫藥‧‧‧‧‧‧這些生 活中不能少的花費，則屬於非景氣循環產業。 心得/評論： 算利教官存股多年,以大豐電為例,如要存股在股價低迷的時候能夠增加存股的速度,並在 不同時間適時納入新投資組合 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.217.67.157 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1667349424.A.033.html
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11/02 08:38, 1年前 , 1F
他誰 我愛情少尉拉
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推
11/02 08:41, 1年前 , 2F
有這種文章，代表底部還遠
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真底部新聞刊的是再買股票就舵手
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11/02 08:42, 1年前 , 4F
我當沖士官長
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推
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空軍指揮官表示
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推
11/02 08:45, 1年前 , 6F
教官好強
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11/02 08:47, 1年前 , 7F
空軍腫輸令：
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推
11/02 08:50, 1年前 , 8F
我套牢下士你好
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推
11/02 08:50, 1年前 , 9F
區區教官那比的上我們總司令
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推
11/02 08:52, 1年前 , 10F
愛情少尉不流淚，愛情少尉不會喝醉~
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推
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買0050就好了 還要算什麼
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推
11/02 08:53, 1年前 , 12F
還在本益比,可憐
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11/02 08:54, 1年前 , 13F
買的不都這些 算來算去的 忙什麼
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11/02 08:54, 1年前 , 14F
什麼10倍比20倍吸引人 不要誤導好嗎
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推
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講了好幾年還在講大豐電
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11/02 08:55, 1年前 , 16F
20倍是因為護城河是因為CARG高
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推
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丸了
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只有剛進股市的菜雞會被本益比蒙蔽
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你今天企業年成長率20%會輸殖利率4%的嗎
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推
11/02 08:56, 1年前 , 20F
我新兵戰士表示
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推
11/02 08:58, 1年前 , 21F
只要不是無腦存，那可以討論。
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11/02 08:59, 1年前 , 22F
有講出(無腦存)三個字的一律是廢文
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推
11/02 09:07, 1年前 , 23F
總輸令：教官去旁邊站好
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推
11/02 09:07, 1年前 , 24F
教官算很有料了吧？
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推
11/02 09:12, 1年前 , 25F
那我是空手上校，鼓勵大家空手
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11/02 09:14, 1年前 , 26F
我套牢一等兵
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推
11/02 09:14, 1年前 , 27F
6184 30塊我也會買
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噓
11/02 09:20, 1年前 , 28F
才教官什麼咖，等存股總司令出來我再參考參考
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推
11/02 09:22, 1年前 , 29F
空軍總司令強多了 還跟你再那邊算利
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11/02 09:28, 1年前 , 30F
愛情少尉 XD
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噓
11/02 09:29, 1年前 , 31F
先去跟空軍總司令敬禮完，再去旁邊玩沙
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推
11/02 09:33, 1年前 , 32F
愛情步兵
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11/02 09:33, 1年前 , 33F
買長榮的都賺10倍出場了 我從來沒有看過有人存股
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11/02 09:33, 1年前 , 34F
致富 除了因為存股而開課跟訂閱的才有可能致富
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11/02 09:36, 1年前 , 35F
大部分人是分母上士
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11/02 09:37, 1年前 , 36F
分母士官長 好聽一點
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推
11/02 09:37, 1年前 , 37F
存股部位都挑穩健的基本民生股，how to lose。
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推
11/02 09:40, 1年前 , 38F
新兵戰士報到
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噓
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又一個拿成本算殖利率的咖
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推
11/02 09:44, 1年前 , 40F
波段少將 參上!
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推
11/02 09:45, 1年前 , 41F
878這個價位甜
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推
11/02 09:46, 1年前 , 42F
股海少尉
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推
11/02 09:58, 1年前 , 43F
他怎麼一直說大豐電 元太也算他的代表作
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11/02 10:02, 1年前 , 44F
抄底中士 相場下士
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噓
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我套牢校長
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推
11/02 10:20, 1年前 , 46F
2498
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推
11/02 10:24, 1年前 , 47F
元太它兩根跌停板就嚇出場了啊
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推
11/02 10:27, 1年前 , 48F
海軍上將抵達現場
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推
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不用算了 買0050就好
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噓
11/02 10:30, 1年前 , 50F
哥 0050王 aka 萬王之王
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推
11/02 10:40, 1年前 , 51F
正2將軍在此
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推
11/02 10:46, 1年前 , 52F
現在是一人一稱號喔
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11/02 10:48, 1年前 , 53F
那個朱家泓 也叫飆股上校
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11/02 10:53, 1年前 , 54F
靈骨新兵 剛下單
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噓
11/02 10:58, 1年前 , 55F
你也一樣是投機
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推
11/02 11:07, 1年前 , 56F
愛情少尉？
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推
11/02 11:10, 1年前 , 57F
在下套牢典獄長
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推
11/02 11:27, 1年前 , 58F
出埸至少念個詩號吧，沒詩號像妖道角
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推
11/02 11:34, 1年前 , 59F
這咖有哪位？
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噓
11/02 11:35, 1年前 , 60F
又誰
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推
11/02 11:37, 1年前 , 61F
樂活無腦50跟56就好了，誰還跟你在那算
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推
11/02 11:45, 1年前 , 62F
最近出書的教官
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推
11/02 11:49, 1年前 , 63F
我黃猿大將嘻嘻
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推
11/02 11:50, 1年前 , 64F
跟滑輪關係似乎不好?
11/02 11:50, 64F
推
11/02 12:07, 1年前 , 65F
我是算錢總教練
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推
11/02 12:10, 1年前 , 66F
大豐電不是某咖持股？有這麼穩阿
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推
11/02 12:10, 1年前 , 67F
存
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11/02 12:15, 1年前 , 68F
我是無馬步兵
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11/02 12:26, 1年前 , 69F
我只認識空軍總司令老蘇
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11/02 12:27, 1年前 , 70F
跟滑輪不好，但跟不敗超好的哦..
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推
11/02 12:30, 1年前 , 71F
3030
11/02 12:30, 71F
推
11/02 12:33, 1年前 , 72F
套牢二兵 報到
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11/02 12:56, 1年前 , 73F
問就是600台積無腦存
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推
11/02 12:57, 1年前 , 74F
空軍上將 報到！
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推
11/02 13:02, 1年前 , 75F
大豐電疑慮...現在第四台業務還穩嗎？
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11/02 13:07, 1年前 , 76F
套牢688梯 二兵， 各位長官好
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11/02 13:21, 1年前 , 77F
教官好
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11/02 13:30, 1年前 , 78F
套牢待命班
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推
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2008
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11/02 13:44, 1年前 , 80F
2498:有人提到存股嗎？
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噓
11/02 14:11, 1年前 , 81F
還不快去退撫基金操盤
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噓
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很多朋友？沒朋友就沒朋友
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推
11/02 14:15, 1年前 , 83F
台股[黃金上士]報到............
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噓
11/02 14:19, 1年前 , 84F
VT中校姍姍來遲
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推
11/02 14:41, 1年前 , 85F
多軍砲灰砲長 參戰！！
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11/02 14:59, 1年前 , 86F
反一大將軍在此現身
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11/02 15:02, 1年前 , 87F
景氣循環股都腰斬ㄌ
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11/02 15:07, 1年前 , 88F
選擇權精算師 有沒有很厲害的港絕
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11/02 15:45, 1年前 , 89F
樓上一堆韭菜二兵，來來來～我是散戶班長，來操一下
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11/02 17:24, 1年前 , 90F
教官主要看財報分析內容，有憑有據
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11/02 17:25, 1年前 , 91F
不是單純空談
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推
11/02 18:04, 1年前 , 92F
其實這篇講得還行。不一定要買一樣的，但是可參考
11/02 18:04, 92F
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11/02 22:56, 1年前 , 93F
國軍喔
11/02 22:56, 93F
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11/03 05:03, 1年前 , 94F
新兵戰士9527報到！
11/03 05:03, 94F
噓
11/04 23:23, 1年前 , 95F
6J不是說不買台股了怎又0050
11/04 23:23, 95F
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