Re: [請益] 有指數化投資會失靈的情況嗎
※ 引述《peacemetta (一期一會)》之銘言:
: 我在臉書上關注不少推薦指數化投資的理財專頁,大部分都強調指數化投資是最安全也是最
: 有把握穩健成長的方式。
: 但有一些想不透的點,例如指數化的結果通常跟著大盤走,而指數化投資的前提是
: 「你相信人類的經濟發展會持續往好的方向走」
: 但這個前提要怎麼確定為真?或者說要怎麼確定在人有限的生命中能看到這個前提出現,而
: 不會遇上長期的衰退?
: 例如如果某甲今年四十歲,而他能活到八十歲,如果他在四十歲那年起採用指數化投資,遇
: 上了30年的衰退行情,等他能夠開始轉虧為盈,已經是他70歲的事情,人生也所剩無幾,這
: 樣指數化投資對他似乎就沒什麼幫助
: 另一個狀況是,大盤永遠會往好的方向走嗎?
: 如果遇到天災人禍,大盤可能是往下的,指數化投資勢必會虧損,但此時仍會有少部分個股
: 有可能獲利
: 當然這兩個都是極端的假設情況,但我想和大家請問的是,指數化投資除了
: 「無聊」
: 「耗時」
: 「成長緩慢」
: 以外
: 有沒有其他大家想到的缺點?
: 先謝謝各位
樓下留言都是說指數化投資的優點,或是護航指數化投資
先確立『指數化投資就是投資大盤』
1.成本
目前大多大盤投資方式有很多種
但無論是期貨、或是ETF都存在一些所謂管理費、換倉費之類的費用
這在一般個股比較不會遇見
2.進場時間
大盤不像是個股一樣可以評估進場時間
很多文章都在辯解進場時間不重要,重要的是定期定額去投
一開始直接all in 往往也可以得到很好的收益
但假設我已經退休了,沒有固定收入了
我要All in 高點嗎?
3.風險
如同我第二點所提到的
大部分的文章書本都是基於股票一定會漲的情況下
希望你能all in後定期定額去買
(all in 主因還是你也不知是高點還是低點)
但這個前提風險很大
我個股可以評估要不要買,但ETF你卻要我直接all in??
我個人目前操作還是大盤配合個股
跌的時候分批買進大盤
個股有期待就可以買
積極型投資
傳統債券型投資已經幾乎沒搞頭
以前推20年公債+大盤
但股災來時兩個還是一起崩啊
大盤如果真的崩跌70% 然後長達30年怎麼辦?
八成是因為戰爭或是更多天災人禍造成的
你確定那時候的你在意的是股票
還是怎麼活下去呢?
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 110.26.37.119 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1652752371.A.988.html
噓
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前提都是根據以往
股票會長期走漲
你沒有辦法 長期慢慢買進的情況下
一次all in 本來就有風險(賺比較少的風險)
我沒說這方法不好 但這是指數型投資的缺點
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並沒有講極端值
如果我把大盤當作個股看
如果我可以在低點買不是比起在高點買好?
但事實上大盤投資很難做到這件事情
我指的是這個,大盤投資的缺點
無法很有效評估進場時間正確性
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本文本來就只是提出原PO希望得知大盤投資的缺點
沒有批評這種投資方法的意思
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噓
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個股不能評估低點
你可以換一個個股啊
很難嗎?
都評估不出來可以不買啊
但大盤投資主流就是All in
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我也是推這種模式 分批買
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1. 成本問題很極端嗎?
2. 進場時間無法預測,這是事實,個股你可以換可以等,但大盤不行
3. 風險很極端嗎?主流請大家all in 更極端不是嗎?
這些都是風險與成本,如果可以接受的人就會買
不代表我們可以用很多解釋去無視這些缺點
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我文章就有寫很多人提出解釋
兩個前提,長時間走漲與定期投入
正因為沒辦法判斷所以大盤投資只能這樣做
話說我只是提出可能的缺點,並沒有質疑做法正確與否
下面如果有類似問題不回覆了
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原po 問這個就代表是新人齁
主流還是all in 啦
多提點觀念出來回應而已
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國外ETF管理費都很低啊
怎麼了? 很低不代表是0
此外這是ETF 期貨 基金這些也是投資指數的方法
不能以偏概全吧?
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還有 30 則推文
還有 8 段內文
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資產配置 和大盤投資缺點本來就無關
比較兩樣不同東西的時候環境要設定一樣
指數化投資抓大盤4成 那個股也就只能佔資產4成
影響因子太多怎麼比較優缺點
文章開頭我就說 只討論大盤投資的部分
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28歲想退休了
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