[心得] 比較投資0050和台北房子的10年績效

看板Stock作者 (飆股小小虎↗)時間3年前 (2020/10/01 15:29), 3年前編輯推噓131(149推 18噓 248→)
留言415則, 143人參與, 3年前最新討論串1/3 (看更多)
簡易比較2010-2020這10年來投資0050和台北房子的績效： https://i.imgur.com/ykhQlNq.jpg
第一張圖是0050的還原月K，0050在2009年12月的收盤價是39.9，在2019年12月的收盤價 是93.2，報酬率是233.6%。 https://i.imgur.com/Fiyw9hV.jpg
第二張圖是信義房屋的台北房價指數，在2009年12月的台北地區指數為77.03，2019年12 月台北地區指數為127.28，報酬率為165.2%，若房子有拿去出租假設年報酬率有3%(用77. 03+127.28的平均=102.16當作平均房價來算年報酬率)，出租房屋貢獻點數為102.16*3%*1 0年=30.6，加上去後整體投報率為205%，這已經不管房屋折舊，也不含房子有的沒的成本 ，而且有租好租滿的情況。 結論： 投資0050的10年績效是233.6%。 投資台北房子的10年績效是205%。 這樣看起來長期投資0050是屌打投資台北房子，而且投資0050也不會有大量資金長期被套 住的問題，運用可以更靈活，隨時想領一點出來都可以。 雖然算法有點簡略，不知道有沒有漏考慮什麼呢～～？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.137.51.6 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1601537386.A.65C.html ※ 編輯: john199308 (114.137.51.6 臺灣), 10/01/2020 15:30:16
推
10/01 15:31, 3年前 , 1F
房子能開超高槓桿
10/01 15:31, 1F
推
10/01 15:32, 3年前 , 2F
你算上買房槓桿跟利率扣除 房價的總額大於0050
10/01 15:32, 2F
推
10/01 15:32, 3年前 , 3F
漏了很多啊，如果開槓桿的話
10/01 15:32, 3F
→
10/01 15:32, 3年前 , 4F
房子一定大於0050
10/01 15:32, 4F
推
10/01 15:33, 3年前 , 5F
房子是4-5倍槓桿 報酬率更高
10/01 15:33, 5F
推
10/01 15:34, 3年前 , 6F
而且房地產套住錢的特性才不會讓你追高殺低
10/01 15:34, 6F
推
10/01 15:35, 3年前 , 7F
所以房市才跌不下來 居然比高風險的股票市場好
10/01 15:35, 7F
→
10/01 15:35, 3年前 , 8F
銀行貸款也是認房子>股票 房貸利率能弄到1.x%
10/01 15:35, 8F
推
10/01 15:36, 3年前 , 9F
股市有流動性反而讓投資人被巴來巴去
10/01 15:36, 9F
推
10/01 15:37, 3年前 , 10F
你要這樣算那你給大家看2010買比特幣到現在幾萬%
10/01 15:37, 10F
推
10/01 15:37, 3年前 , 11F
房子合法開槓桿啊，不然你兩百萬哪賺的贏一千萬
10/01 15:37, 11F
→
10/01 15:37, 3年前 , 12F
然後股票容易追高殺低 房子買了就套進去了
10/01 15:37, 12F
噓
10/01 15:37, 3年前 , 13F
基金10年500%不買嗎
10/01 15:37, 13F
推
10/01 15:37, 3年前 , 14F
你忘記不動產有高槓桿
10/01 15:37, 14F
→
10/01 15:37, 3年前 , 15F
0050融資6成利率6%
10/01 15:37, 15F
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10/01 15:38, 3年前 , 16F
房子開槓桿 然後跌幅有限 超讚的投資產品
10/01 15:38, 16F
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10/01 15:38, 3年前 , 17F
就算房價跌 自己住也有感 股票股利可能還發不出來
10/01 15:38, 17F
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10/01 15:38, 3年前 , 18F
而且十年0050不賣？真的很難
10/01 15:38, 18F
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10/01 15:38, 3年前 , 19F
你沒考慮槓桿
10/01 15:38, 19F
推
10/01 15:38, 3年前 , 20F
房子槓桿開很大 所以買0050輸慘
10/01 15:38, 20F
噓
10/01 15:39, 3年前 , 21F
你少算了 投資房子免付房租十年
10/01 15:39, 21F
推
10/01 15:39, 3年前 , 22F
選2010開始就大多頭啊 從2000開始就要08吐回去
10/01 15:39, 22F
推
10/01 15:40, 3年前 , 23F
0050能從銀行搬出來錢有限，台北房子波動小光開槓桿
10/01 15:40, 23F
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10/01 15:40, 3年前 , 24F
報酬一定贏0050。0050只贏在流動性爾已!
10/01 15:40, 24F
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10/01 15:42, 3年前 , 25F
房子放到最後 還能在低點貸款一波 超爽的
10/01 15:42, 25F
推
10/01 15:42, 3年前 , 26F
股票ETF想賣就賣，隨時都可以找到下一手，房子可沒
10/01 15:42, 26F
推
10/01 15:42, 3年前 , 27F
股票賺20趴全世界都在叫你利停 韭韭抱不住啦
10/01 15:42, 27F
→
10/01 15:42, 3年前 , 28F
買0050而需另付的租金，可能比十年的貸款利息、房
10/01 15:42, 28F
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10/01 15:42, 3年前 , 29F
屋稅、地價稅要多
10/01 15:42, 29F
→
10/01 15:42, 3年前 , 30F
這麼容易
10/01 15:42, 30F
推
10/01 15:42, 3年前 , 31F
房子槓桿不是這樣算的，因為沒有把本息算入
10/01 15:42, 31F
→
10/01 15:43, 3年前 , 32F
自己google怪老子 房子投報率
10/01 15:43, 32F
→
10/01 15:43, 3年前 , 33F
跟你說大戶都怎麼搞 買房時用購屋貸款
10/01 15:43, 33F
→
10/01 15:44, 3年前 , 34F
持有時用理財型貸款 改建時再用都更貸款
10/01 15:44, 34F
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10/01 15:44, 3年前 , 35F
槓桿開好開滿 而且利率超低
10/01 15:44, 35F
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10/01 15:44, 3年前 , 36F
股票的融資 利率超高 誰敢用
10/01 15:44, 36F
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10/01 15:44, 3年前 , 37F
基本上房子投報精算出來比股票低
10/01 15:44, 37F
推
10/01 15:45, 3年前 , 38F
台北租金報酬率沒有3%
10/01 15:45, 38F
→
10/01 15:45, 3年前 , 39F
主要是沒有把買賣仲介成本算入
10/01 15:45, 39F
還有 336 則推文
→
10/01 22:52, 3年前 , 376F
寬限期，不然投入本金必定超過1000萬…
10/01 22:52, 376F
→
10/01 23:05, 3年前 , 377F
你買房子是完全閒置在那邊等折舊嗎?
10/01 23:05, 377F
→
10/01 23:05, 3年前 , 378F
與其說你漏掉什麼不如說你到底出了什麼問題
10/01 23:05, 378F
→
10/01 23:29, 3年前 , 379F
原po既然講的是長期投資，自然是要比較所能獲取的利
10/01 23:29, 379F
→
10/01 23:29, 3年前 , 380F
益，只比漲幅不就是有盲點，實際上就是沒有人不貸
10/01 23:29, 380F
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10/01 23:29, 3年前 , 381F
款買房的
10/01 23:29, 381F
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10/01 23:35, 3年前 , 382F
如果買房子租人 年投報率約2%～3%而已 還要算租不
10/01 23:35, 382F
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10/01 23:35, 3年前 , 383F
出去的空窗期 但是好處是銀行直接給你幾百萬的低利
10/01 23:35, 383F
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10/01 23:35, 3年前 , 384F
率資金
10/01 23:35, 384F
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10/01 23:36, 3年前 , 385F
但買股票年投報率 穩穩的一元金 就5%左右 但只能用
10/01 23:36, 385F
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10/01 23:36, 3年前 , 386F
自己的資金 可以慢慢累積上去
10/01 23:36, 386F
→
10/01 23:38, 3年前 , 387F
領到的資金在下去買 其實累積也是很快 如果你說發
10/01 23:38, 387F
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10/01 23:38, 3年前 , 388F
生金融海嘯 不要妄想房市不會跌啦 通通一起下去
10/01 23:38, 388F
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10/01 23:40, 3年前 , 389F
不要說 股票要繳什麼補充保費那些稅啦 房屋維護成
10/01 23:40, 389F
→
10/01 23:40, 3年前 , 390F
本 管理費 租金 也是要繳稅啦
10/01 23:40, 390F
推
10/01 23:41, 3年前 , 391F
大樓還有管理費,每月從你手中搶走數千元,負現金流
10/01 23:41, 391F
推
10/01 23:43, 3年前 , 392F
槓桿開下去就不要算%了，會失真。要看最後出場時淨
10/01 23:43, 392F
→
10/01 23:43, 3年前 , 393F
賺多少錢
10/01 23:43, 393F
推
10/01 23:58, 3年前 , 394F
容易出貨的0050也容易被當韭菜
10/01 23:58, 394F
→
10/02 00:15, 3年前 , 395F
股票本來就是要長期投資 說抱不住有問題嗎
10/02 00:15, 395F
推
10/02 00:20, 3年前 , 396F
樓上是說本版多數人都有問題?
10/02 00:20, 396F
推
10/02 00:24, 3年前 , 397F
問題是貸款
10/02 00:24, 397F
→
10/02 00:25, 3年前 , 398F
散戶投資股市抱不住的最好還是去買房就好
10/02 00:25, 398F
推
10/02 01:50, 3年前 , 399F
槓桿啊
10/02 01:50, 399F
推
10/02 03:23, 3年前 , 400F
推文碩什麼極限40年，房貸年數極限還沒到勒，沒聽過
10/02 03:23, 400F
→
10/02 03:23, 3年前 , 401F
百年房貸和負利率嗎？
10/02 03:23, 401F
→
10/02 03:23, 3年前 , 402F
知道QE要買股就知道賺一波後該怎麼鎖利
10/02 03:23, 402F
推
10/02 08:31, 3年前 , 403F
看推文就知道為什麼ㄧ堆人會變斷過頭
10/02 08:31, 403F
→
10/02 08:56, 3年前 , 404F
不管貸款多久，每個月都要付本金啊，那為什麼算股
10/02 08:56, 404F
→
10/02 08:56, 3年前 , 405F
票獲益不去考慮每個月持續投入一樣的本金呢？
10/02 08:56, 405F
推
10/02 10:37, 3年前 , 406F
因為股票你玩的房貸那樣持續投入加槓桿你永遠斷過頭
10/02 10:37, 406F
推
10/02 12:14, 3年前 , 407F
長期投資 然後一堆人說開槓桿：）
10/02 12:14, 407F
→
10/02 12:15, 3年前 , 408F
那是投資標的問題…原po不就指定買0050了嗎
10/02 12:15, 408F
推
10/02 12:38, 3年前 , 409F
事實上資本主義就是窮人不用想翻身任何你想得到的招
10/02 12:38, 409F
→
10/02 12:38, 3年前 , 410F
很快就會被政客跟前幾趴封住
10/02 12:38, 410F
噓
10/02 13:24, 3年前 , 411F
10/02 13:24, 411F
→
10/02 13:24, 3年前 , 412F
像這種時候發生大事的話，就是投資0050比較好！至
10/02 13:24, 412F
→
10/02 13:24, 3年前 , 413F
少賠一點還跑得掉！
10/02 13:24, 413F
推
10/02 17:26, 3年前 , 414F
推
10/02 17:26, 414F
推
10/02 18:08, 3年前 , 415F
買台灣房不看當前政治及地域風險的確短視
10/02 18:08, 415F
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