[標的] 國票金(銀行牌照效應)
1. 標的:國票金 2889
2. 分類:長期看好
3. 分析/正文:
A.銀行牌照效果:
過去國票肖想銀行很久了,管他是網銀不網銀,就是銀行
今晚鉅亨的新聞有提到,負債倍數可跳升2倍
https://news.cnyes.com/news/id/4363988
2889目前負債/淨值目前是6.25倍,以玉山金來說,目前是13.2倍
2889負債倍數X2,代表資產可成長到目前的1.7倍
2889近3年ROA為0.8~0.97%,明顯優於2884的0.75%
因銀行牌照,能帶來的獲利成長是可以期待的
網銀部分,大家對網銀都有既定印象,就是像台新、王道,撒優惠拚人數
但為何必是如此?
樂天談到未來的策略,明顯點出不會大撒優惠
而是專攻目標客群,鎖定35~50的白領+樂天生態系用戶
樂天消費者金融或許生態圈還不足
但靠著國票過去的企業客戶,做好企網銀部分,也是很好的方向
日本樂天網銀人數雖非最多,資產不是最大,但獲利最佳
原因就是專攻目標客群吸錢,半數資金去投資金融票券獲利
https://imgur.com/P2ezhng
![](https://i.imgur.com/P2ezhng.jpg)
台灣樂天+國票可說是相輔相成的組合
B.籌碼方面:
有買過台中銀的就知道,有個大眾-松山的分點大量進出
而這就是寶佳的分點,大眾後來被台新買下,松山改為建北
最近都在買進,確切是不是得等明年的年報才知
但這個買進資金量,確實引起注意
4. 進退場機制:(非長期投資者,必須有停損機制)
長期看好
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