[新聞] 美方文件關鍵三頁… 帳戶資金移轉都給同一人

看板Stock作者 (莎夏)時間7年前 (2016/08/26 12:55), 編輯推噓52(56推 4噓 66→)
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1.原文連結(必須檢附)：http://goo.gl/b5Vjcw 2.原文內容：美方文件關鍵三頁… 帳戶資金移轉都給同一人 作者記者韓化宇╱台北報導 | 聯合新聞網 – 2016年8月26日 上午4:14 兆豐銀行紐約分行遭罰鉅款，外界質疑兆豐有沒有協助洗錢？在美國紐約州金融服務署（ NYDFS）的合意令（Consent Order）的第7頁到第9頁，詳細記載被美方認為「疑似洗錢」 的手法。銀行業者分析，這三頁可看出，有多筆匯款流轉在不同帳戶間，但這些帳戶背後 的最終受益人都出現同一個人，不確定是否有洗錢，但轉讓金額很多，十分可疑。 對於合意令對兆豐疑似洗錢的手法，兆豐金回應，已進入司法調查，不便多作回應，但強 調絕對沒有協助洗錢，只是未落實申報程序。 一名熟知內情的金融界高層分析NYDFS公布的合意令內容，其中最關鍵的字眼，就是「可 疑付款轉回」（Suspicious Payment Reversals）。被美方認為是疑似洗錢的手法是，客 戶指示兆豐銀行紐約分行A帳戶匯款到紐約分行巴拿馬帳戶C，但C帳戶在一、二個月前已 被關帳，這筆錢理應退回A帳戶（Payment Reversals）。 然而，這名客戶與紐約分行有簽轉帳授權書（debit authorization），意即款項可不退 回原帳戶A，而是退到指定的帳戶B。而關鍵是A與C帳戶的最終受益人都出現同一人，但是 兩個帳戶的股東未必完全相同。 兆豐紐行認為，由於C帳戶被關，整個匯款流程「沒有完成」，按照規定不需申報。但問 題是，這筆款項並沒有退回到A，而是退回到B，透過這樣的繞道，巧妙地規避直接由A匯 款給B所需的申報程序。 這名金融界高層舉例說明，假設甲要行賄乙，若直接匯款到乙帳戶容易被抓。因此，甲透 過A帳戶先匯到被關帳的C帳戶，再指定退回到乙開設的法人公司帳戶B，假設乙再於海外 某國開設一個同名B帳戶，同名帳戶之間匯款在部分國家是不需申報的，利用這樣手法， 達成其目的。 該高層說，這件事的關鍵，不是「兆豐有沒有協助洗錢」，而是對於「可疑交易」及「可 疑開戶」缺乏警覺，沒有善盡申報之責，也就是沒有確實做到客戶審查及認識你的客戶作 業。 該高層強調，政府沒辦法接觸金流，所以監理機關會要求銀行善盡申報之責，將每一筆即 使合法、但可疑的交易申報讓政府知道，協助政府掌握龐雜的金錢往來，而兆豐並未妥善 回應。 3.心得/評論(必需填寫滿20字)：結論就是洗錢，但兆豐金聲稱不知情，而且紐約分行態度 強硬，硬指只是沒呈報。 -- 進撃の巨人 ◤ ≡≡ ◥ ◢◤◥◥◥﹨﹨◥ ▆▄▄▆ ▋⊙ ⊙ | |▋ 白薯的美味不是 為什麼你現在 ＠ _\ ◢ ▋ ∠ ∕▌ 能用言語形容的 要吃白薯？ ◥ ◣ 人Ｙ︷| ◣▼ ▉∣◥▍ ，分你一半，哩 ◤◥▄▆▄ ▋◤\\__▊▍◥ ◤ 呷塊麥叼災。 ◤︸-/◣◢/◥ ● ◤ ◢ ◥ ψaappjj -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 203.73.245.63 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1472187302.A.54C.html
推
08/26 12:56, , 1F
3800億是傳說中的黨產嗎
08/26 12:56, 1F
推
08/26 12:57, , 2F
可以請兆豐銀行幫我洗錢嗎?他們洗錢好像很厲害@@
08/26 12:57, 2F
推
08/26 13:01, , 3F
首先 你必須要先有不當的財產
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推
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所以究竟那個人是誰？好像佛地魔一樣沒人敢講
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推
08/26 13:02, , 5F
你好 我爸爸是舒馬赫零 請問可以開戶了嗎?
08/26 13:02, 5F
→
08/26 13:02, , 6F
馬當初的政見果然實現了 黨產果然慢慢的歸零了
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就連民進黨政府都不敢講，他們手中都有原稿了
08/26 13:02, 7F
噓
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這個太先進了啦 有人直接丟到水池洗錢的
08/26 13:02, 8F
→
08/26 13:04, , 9F
這樣洗手續費一定很貴 還是丟水池洗比較省錢
08/26 13:04, 9F
推
08/26 13:04, , 10F
一定跟不沾鍋無關的啦
08/26 13:04, 10F
→
08/26 13:05, , 11F
人家是不沾鍋ㄟ
08/26 13:05, 11F
推
08/26 13:05, , 12F
人家的爸爸是開F1的 才不是賣不沾鍋呢
08/26 13:05, 12F
推
08/26 13:05, , 13F
樓上你要想想為什麼政府不敢講
08/26 13:05, 13F
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08/26 13:05, , 14F
你爸應該不是舒馬赫零 是馬鶴凌
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推
08/26 13:06, , 15F
兆豐蔡友才集團說謊洗錢串供 G押G押 GGG押押押
08/26 13:06, 15F
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如果是不沾鍋政府會放過他？早公布了
08/26 13:06, 16F
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08/26 13:07, , 17F
我猜如果公布可能會影響台灣邦交
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推
08/26 13:08, , 18F
裝睡的人永遠不會醒 銀行就不行
08/26 13:08, 18F
推
08/26 13:09, , 19F
三千多億的客戶
08/26 13:09, 19F
推
08/26 13:11, , 20F
兆豐高層違法亂紀 貪污洗錢 逮捕逮捕逮捕
08/26 13:11, 20F
推
08/26 13:13, , 21F
全部抓起來
08/26 13:13, 21F
推
08/26 13:18, , 22F
好像隨時會死人的感覺~~~
08/26 13:18, 22F
推
08/26 13:20, , 23F
不敢抓啦，太大尾了。最後一定是大事化小小事化無
08/26 13:20, 23F
推
08/26 13:21, , 24F
會有人不小心被溺水嗎
08/26 13:21, 24F
推
08/26 13:28, , 25F
兆豐事件還在延燒 六日恐怖鵝
08/26 13:28, 25F
推
08/26 13:29, , 26F
黨產應該不止這些吧．太小看黨產了
08/26 13:29, 26F
→
08/26 13:35, , 27F
看KMT每次選總統插的旗幟數目 絕對壓勝D黨
08/26 13:35, 27F
推
08/26 13:37, , 28F
樓樓上 3800億是有查到洗錢的
08/26 13:37, 28F
推
08/26 13:40, , 29F
果然 有錢的都很愛裝窮
08/26 13:40, 29F
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08/26 13:46, , 30F
如果是KMT或馬莢九，綠營媒体早就鋪天蓋地大肆報導
08/26 13:46, 30F
推
08/26 13:47, , 31F
3800億，隨便拿個100億，大家就幫忙遮掩了
08/26 13:47, 31F
推
08/26 13:49, , 32F
拿個一百億 兆豐扣掉罰款還倒賺
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推
08/26 13:49, , 33F
是說國內綠營媒體除了豬油外 還有其他間嗎? XD
08/26 13:49, 33F
推
08/26 13:54, , 34F
難道是阿扁？
08/26 13:54, 34F
推
08/26 13:56, , 35F
何時換馬漏尿啊
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08/26 13:58, , 36F
兆豐高層違法亂紀 貪污洗錢 羈押蔡友才集團
08/26 13:58, 36F
推
08/26 13:59, , 37F
樓上BB
08/26 13:59, 37F
→
08/26 13:59, , 38F
徹查兆豐中美與東南亞分行蔡友才集團
08/26 13:59, 38F
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08/26 14:02, , 39F
樓上BB
08/26 14:02, 39F
還有 48 則推文
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08/26 15:04, , 88F
兆豐高層滾出來面對
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08/26 15:04, , 89F
你可以去隔壁習主席身邊了 重大災難永遠35人 慢走
08/26 15:04, 89F
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08/26 15:04, , 90F
不送
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推
08/26 15:04, , 91F
小心被做成簽名檔=.=
08/26 15:04, 91F
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08/26 15:04, , 92F
bb都快變機器人了
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08/26 15:05, , 93F
然後天天被打臉．．= =
08/26 15:05, 93F
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08/26 15:06, , 94F
這如果沒風，哪來的影呢？ 您說是吧…
08/26 15:06, 94F
推
08/26 15:09, , 95F
8.4%拼命帶風向.真是辛苦.相信晚一點就會鐵證如山了
08/26 15:09, 95F
推
08/26 15:19, , 96F
美國爸爸出手在打的 不管洗錢的人是誰一定會公布
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08/26 15:19, , 97F
美國那邊還在查 台灣這邊不可能有人當污點證人
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08/26 15:19, , 98F
所以之後還會炸一波 兆豐還有跌的空間
08/26 15:19, 98F
推
08/26 15:22, , 99F
擠牙膏 刷牙牙
08/26 15:22, 99F
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08/26 15:24, , 100F
對啦!對啦!美國還在查啦!查到讓彭總裁都能去殺價啦!
08/26 15:24, 100F
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08/26 15:25, , 101F
美國金檢單位真的是好棒棒唷!!!
08/26 15:25, 101F
推
08/26 15:29, , 102F
美國能殺價的只有一種 叫 認罪協商 有最才協商 科
08/26 15:29, 102F
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08/26 15:29, , 103F
科
08/26 15:29, 103F
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08/26 15:30, , 104F
或許是阿扁對美國施壓的政治迫害呦，嘻
08/26 15:30, 104F
推
08/26 15:31, , 105F
原本要罰一百億的。認罪才罰60億。還沒查到哩 科
08/26 15:31, 105F
推
08/26 15:33, , 106F
如果是菜他哥還是漏尿扁，這會不會很好笑啊，案子
08/26 15:33, 106F
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08/26 15:33, , 107F
還辦的下去嗎
08/26 15:33, 107F
推
08/26 15:34, , 108F
真的，太過份了，枉費美青姐還去當義工，嘻嘻
08/26 15:34, 108F
※ schooldance:轉錄至看板 Finance 08/26 15:48
推
08/26 16:27, , 109F
不敢抓啦 這裡是台灣耶 呵呵
08/26 16:27, 109F
→
08/26 16:32, , 110F
人家就是認定你洗錢才會罰，還要什麼證據
08/26 16:32, 110F
噓
08/26 16:43, , 111F
看蛆蟲崩潰真爽
08/26 16:43, 111F
推
08/26 17:34, , 112F
還在亞洲四小龍那位坐時光機來的？
08/26 17:34, 112F
推
08/26 17:41, , 113F
有洗錢就有洗錢 回台灣繼續狡辯 難怪美國重罰
08/26 17:41, 113F
→
08/26 17:42, , 114F
看樣子還罰得不夠重 那些兆瘋白目高層還不滾出來跪?
08/26 17:42, 114F
噓
08/26 18:04, , 115F
國文老師真的在哭，腦補一堆。
08/26 18:04, 115F
→
08/26 18:08, , 116F
美國說疑似...所以繳錢的是阿呆還是凹不過了 XD
08/26 18:08, 116F
推
08/26 18:19, , 117F
連這裡也有弱智在替狗民黨護航 當台灣人民都是北妻?
08/26 18:19, 117F
→
08/26 18:20, , 118F
現在台灣年輕人都有上大學受教育 不會輕易被洗腦了
08/26 18:20, 118F
→
08/26 18:20, , 119F
還想用舊思維 想洗腦台灣人民?? 拿著錢 滾出台灣吧
08/26 18:20, 119F
噓
08/26 19:30, , 120F
這是裝傻嗎.銀行個個都是精英份子,怎都變笨了
08/26 19:30, 120F
推
08/26 20:12, , 121F
急著廢掉特偵組的嫌疑最大
08/26 20:12, 121F
→
08/26 21:26, , 122F
國家的舉債 就是這樣洗進私人口袋.這些不是黨產吧!
08/26 21:26, 122F
推
08/26 23:23, , 123F
特偵組指的是只聽馬娘到處監聽異己電話的那個單位
08/26 23:23, 123F
→
08/26 23:23, , 124F
嗎
08/26 23:23, 124F
推
08/26 23:25, , 125F
看看兆豐高層都跟哪個黨有關啊......還想牽拖
08/26 23:25, 125F
推
08/27 01:54, , 126F
難怪國民黨在喊窮，把黨產幾千億都洗走了
08/27 01:54, 126F
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