[其他] 定存股的選擇條件?[轉貼]

看板Stock作者 (Mr.海豚)時間8年前 (2016/02/25 13:24), 編輯推噓27(27推 0噓 26→)
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1.原文連結： http://goo.gl/1HV198 2.原文內容： (圖多建議點連結去看文，原文僅作節錄。) 我的前老板錢太多沒處放，台幣利率又低， 讓我挑幾檔可以拿來每年分點股利又能保本的股票來投資， 他要的報酬率不高，年報酬五%就可以接受。 為了達成任務，我把1000多檔股票用一些條件濾了一遍，最後給了他一些名單。 在這過程中我發現，市場上不少的存股概念，好像太複雜了， 我認為，挑定存股就是三原則:獲利穩定，配息穩定，會填息。 然後就是等每年股票市場大跌後，開始分批買進。 這幾年，可能是台幣利率太低的關係，定存股的概念愈來愈受重視， 我看到這類相關文章的時候，發現很多的觀念， 例如要看ROE，ROA，要看自由現金流量等等的，這些都超過一般人的能力範圍， 當然多學一點不是壞事，但怕的是學太多沒有聚焦反而無法挑到對股票。 我這次在挑定存股的過程，試了一些方法，最後回頭仔細比對後， 我覺得以下的幾個重點才是直指核心，最能挑出安心定存股的準則 1.長期穩定股利，且獲利每年都達到一定水準 2.長期營運不曾有大衰退 3.董監事持股超過一定水準 所以我先寫一個腳本來找出過去五年每年現金股利最少兩元，而且最近四季稅後淨利超過 兩億元台幣的公司。 中間原作者附圖說明文字請看原連結 這三十一檔就是在大盤大跌後，我覺得可以加入定存股名單的股票， 當然這個名單在每個月月營收公佈後，都需要用最後一個濾網再重跑一次。 過去一年，加權指數跌了13%，這31檔股票有19檔的年報酬率是維持在零以上， 表現比加權指數差的只有川湖，天仁，景碩，聯強及美利達這四檔， 可見這樣的投資組合至少是會打敗大盤的。 綜合以上的說明，我的存股法條件就是以下三條 1.連續多年現金股利都超出一定水準(現金股利下限=2，符合條件的連續年數=5) 2.董監持股佔股本比例大於15% 3.近6個月月營收年增率平均大於-5% 第一條是用XS腳本寫的，第二條及第三條都是透過系統內建的條件式， 只是調整參數而已。 以上就是我的存股法SOP，邏輯單純: 每年都會配息，業績長期不衰退，董監持股不低， 最近半年業績沒有大衰退。 3.心得： 1.原作者最後篩出的31檔股票有興趣的可以持續追縱， 但是我想目前仍然不是買進定存股的好時機 2.重點其實是他的選股策略，我覺得頗值得參考， 未來一年很有機會出現崩盤的可能， 他的策略不會太複雜，很適合沒有財會基礎的股民。 3.定存股何時是買進的時候? 大盤大跌 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.249.107.187 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1456377846.A.A16.html
推
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頭推YA
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推
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我喜歡脖子
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02/25 13:26, , 3F
第三點有誤~大盤大跌有時後定存股會漲XD
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推
02/25 13:29, , 4F
腳推
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推
02/25 13:29, , 5F
存股都會看到中華
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推
02/25 13:31, , 6F
推推，適合懶人投資
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推
02/25 13:35, , 7F
豚大 問題是什麼時候大盤會大跌 沒人知道啊
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02/25 13:37, , 8F
等大盤大跌的時候你就知道他大跌了
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02/25 13:37, , 9F
好的買點是等出來的
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我一直在等40塊以下的0050阿XD
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推
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40塊以下的0050 可遇不可求啊
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持股被點到好幾檔...
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我買過30的0050(驕傲)
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40塊以下的0050搞不好一輩子都看不到了...
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看到大立光 驚呆了
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你算算看嘛~0050大概都配2塊左右
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40塊買 不就5%利率了咩~ 所以40以下是極為理想買點
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推
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持股被點到好幾檔...+1
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但基本上跌破60(或指數8000以下)就可以慢慢買了啦
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02/25 13:43, , 20F
華亞科..幾乎不漲不跌..算嗎
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推
02/25 13:45, , 21F
新麥已經變成批踢踢法人的形狀了
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推
02/25 13:53, , 22F
講華亞科的人真的懂它不漲不跌的原因嗎...
02/25 13:53, 22F
推
02/25 13:54, , 23F
謝分享.
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推
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50元以下的0050，20元以下的0056 都可以
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每次有朋友問我要買哪支 我都這樣回XD
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0050要40真的很難...XD 慢慢分批買吧
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推
02/25 14:01, , 27F
喊低價大家都會啊～XD 中華電50以下壓身家買～XDDD
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應該有人可以喊更低的～50可能還喊太高了。
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2412 90就一堆人收了XDDDDDDDD
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推
02/25 14:03, , 30F
2元以上,表示股價30以上,一些低價股就沒看了.
02/25 14:03, 30F
推
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中鋼 17塊時應該可以買吧
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推
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20元的0056 去年824那時候一堆人不敢買~
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中鋼17元 一堆人看到個位數 都被中鋼媽打臉
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推
02/25 14:34, , 34F
不敢買的再低也不敢買啦 一堆瞧不起定存股的不知道
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績效是有多好
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推
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如果自己有1套賺錢的方法 那麼就不用在意別人看法~
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未實現損益會誠實告訴你~ 前提是懂停損~
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還好我有買20以下的0056，呵呵～ 不過我不想買中鋼
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02/25 14:53, , 39F
停損不一定要懂。
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推
02/25 15:39, , 40F
股價都好高啊
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推
02/25 15:42, , 41F
大跌的時候通常散戶不會買..........
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推
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定存股找5%太低了吧 買中華電就好了
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02/25 15:46, , 43F
看裡面一堆幾年內漲兩三倍的 我只能說這表呵呵
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推
02/25 16:02, , 44F
2412 要是掉90ㄧ定要狠狠的買
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推
02/25 17:01, , 45F
推
02/25 17:01, 45F
推
02/25 18:47, , 46F
\0.0 為什麼沒有台GG
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推
02/26 05:52, , 47F
看看金融 鋼鐵 航運 嗯嗯...掌握波動線型才是最穩
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02/26 05:52, , 48F
的
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推
02/26 09:12, , 49F
鐵打的公司 流水的投資人 何必管別人說啥
02/26 09:12, 49F
推
02/28 19:32, , 50F
華票、敦陽科、光寶科還不錯
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03/01 14:02, , 51F
選出來的都是基本面良好的公司 但是適合定存股嗎
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03/01 14:04, , 52F
例如:大立光? 定存股大跌的話 還叫定存股嗎 賠價差
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03/01 14:07, , 53F
除了大盤大跌 觀察產業的景氣循環也能分批買進
03/01 14:07, 53F
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