[資訊]AIIT平台
◎ 美國國際投資人信託 - American International Investors Trust
簡稱:AIIT
其本身就是一個信託帳戶,由信託法來規範,這個信託帳戶是提供由世界各國的投資人資
金匯聚的集體帳戶,就像客戶去買任何基金一樣要匯款到指定信託帳戶一樣,所不同的是
,AIIT計畫是整合了多家基金公司數十檔的基金組合平台,會因客戶所選擇的基金公司及
組合不同而有所差異,因此必須要有一個獨立信託帳戶供客戶存放資金,再根據客戶的投
資組合指示將投資金額撥至所指定的基金公司信託帳戶購買基金,所以是信託帳戶對信託
帳戶,安全無虞。
◎ AIIT本身即為信託帳戶
非公司法人形態,因此沒有所謂的倒閉因素存在,只有客戶的投資盈虧問題而已。
◎ AIIT多重的監管
* AIIT本身是一個信託帳戶
而這個帳戶設置在美國德意志銀行信託公司(Deutsche Bank Trust Company Americas)
為資金保管銀行。
* 這個AIIT信託帳戶委託
美國德拉瓦州(Delaware)的CSC(Corp oration Service Company)信託公司,(前身
即為Capital Trust Company of Delaware)為信託人來監管這個帳戶。
* 由Marsh公司(開曼群島)負責行政管理
亦即客戶的投資購買、贖回指示或者變更投資事項均需交由該公司來處理後,再知會信託
人及資產管理人。
* 基金公司即為資產管理人
富蘭克林/大聯/摩根史坦利/曼氏(MAN)會依據客戶的投資指示,Marsh公司會發文(
當然是用網路)給資產管理人以買進該公司的基金,然後副本給信託人存檔。
在以上的多重監管機制下,是沒有任何一家公司可以動用到AIIT帳戶投資人的錢的。
就像客戶在證券公司下單買賣股票一樣,客戶下單,證券營業員依據客戶的委託單,經由
配合銀行的客戶帳戶中提存款。其中客戶的帳戶就如同是AIIT的帳戶;證券營業員的角色
就是Marsh公司;買賣的股票,在此就是基金,而CSC信託人就是證券帳戶銀行的角色。
◎ AIIT計畫是經由信用卡、匯票、電匯三種方式來處理現金投資流向
使用信用卡,在帳單中會看到Investor Trust的消費;使用匯票需要提供帳戶名稱(匯票
抬頭);使用電匯需填寫帳戶名稱、帳號、受款銀行的名稱/地址/銀行代碼等。匯票及
電匯的帳戶名稱均為:American International Investors Trust;受款銀行名稱均為:
Deutsche Bank Trust Company Americas,沒有用其他名稱帳戶,再者如果電匯帳戶名稱
與帳戶號碼不同,錢也匯不進去,所以無法做假的。
◎ AIIT基本概況Q&A
1、基金帳戶以12萬來說年利率:1-25年是3%,第10年加發給你7.5%,第15年加發給你5%
,第20年加發給你5%,第25年加發給你5%(必須每年有存款才有);然而若為18萬則1-25
年是4%;再者24萬則1-25年是5%。
2、尊榮帳戶雖然1000US就可開戶,但建議5萬台幣(約1520US),再來開戶,年利率目前
約4.35%。
3、基金帳戶閉鎖期2年,只可增額;第3年開始可隨意增減額、中止供款、贖回(部分贖
回則帳戶須留1200US,但折合台幣約4萬,預防萬一,所以建議預留5萬台幣)。
4、贖回可透過網路列印贖回申請單,或找羅大哥幫忙。
5、合約25年到期可選擇全部贖回或續約。
6、每年10次免費基金轉換(網路即可更換),而年是以申辦的日期開始計算之。
7、帳款明細、基金績效…等等資訊網路皆可查詢;亦可變更繳款方式、基金轉換、調整
基金配置比率及變更郵寄通訊地址…等等。
8、尊榮帳戶、基金帳戶的帳款明細在網路上皆可以查詢!但是銀行還是會寄發對帳單給
你!
9、每年到期日前一週匯款,並將匯好的水單,傳真給羅大哥就行了。
10、聽說之後買基金要課稅,那像我們這樣透過海外平台買海外基金有要課稅嗎?
Ans:不需要課稅,因為相當等於你自己出國開個帳戶,所以不需要課稅。
11、政府反對資金流向海外購買海外基金,這對我們有何影響?
Ans:對我們沒有影響,記住我們是投資人,並非政治人,所以我們只關心我們的績效。
12、假若情勢不好,國外銀行說關就關,或是平台說關就關,投資人該怎麼辦,若在國內
還會有經管會接手,那現在我們是對國外?
Ans:這個問題非常好!你知道為什麼要做信託嗎?就是因為不管銀行經營的如何,我們
的錢還是在信託裡面,因為只要做了信託,這個帳戶就是專款專用!不會拿去做其他用途
,因此如果德意志銀行倒閉,你的錢依然存在德意志信託基金裡面,例如:曾經有一間國
際大銀行,霸林銀行,你可以去日盛銀行看看,是否依然存在霸林基金,代表投資人的錢
依然存在,不會因為銀行倒閉,錢就不見囉!
13、除了匯款時手續費用要另外出之外,其他手續費用是不是從每年繳的錢內直接扣除?
Ans:是的,會從你每年定期定額的繳款內直接扣除,但是只扣申購基金手續費。
14、相關手續費我想要了解清楚點(EX:匯款銀行收手續費、購買基金收的費用、基金平
台費用、贖回收的費用...等等)
Ans:基金有分前收式跟後收式,我們屬於前收式!只要定期定額錢進去會先扣除該費用
。銀行手續費依各家銀行收費不同,兆豐400台灣銀行應該是350這個可以問問!購買基金
收的費用我們是收7%,但是每年會回饋你,看你金額多少,12萬是3%、18萬是4%、24萬是
5%、.50萬是6%,所以互相抵扣,就看你的金額多少囉,還有如果你連續有10年供款,會
再給你7.5%(本金喔!例如:一年12萬,10年120萬的7.5%是9萬),再者還有經理費是每
年1.5%,會在淨值中就扣除了,所以這筆費用會感覺不到,然而贖回是不須任何費用。
◎ 相關資料網站
1、http://www.investors-trust.com/chi/index.html
2、http://www.db.com/taiwan/
3、http://www.ctcdelaware.com/
4、http://www.marsh.com.tw/t-index.html
5、http://tw.stock.yahoo.com/us/q?stock_id=db
6、http://tw.myblog.yahoo.com/aiit-com/
7、http://tw.myblog.yahoo.com/aiit-foud/article?mid=234&prev=-1&next=149
8、
http://tw.myblog.yahoo.com/aiit-foud/article?mid=129&prev=216&next=50&l=f&fid=6
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