[內部] 關於異常交易帳戶

看板Post作者middle1029 (人生就像茶葉蛋...)時間4年前 (2019/08/06 02:12)推噓7(7推 0噓 4→)

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這是一篇警世文，內含警世內容，請小心服用。今天遇到一位客戶來窗口補發金融卡與存摺補副。按照慣例，詢問客戶什麼時候掉的?有沒有掛失? 客戶表示是七月底掉的，有掛失~ 也不知道為什麼，心頭忽然浮上怪怪的感覺.. 調出未印摺交易出來一看，發現客戶在掛失當天有一筆15萬的進帳，隨即以金融卡分三次領出。這...妥妥是人頭的表徵啊 ╮(﹀_﹀)╭ 但是又還沒被設定警示帳戶，查1111發現儲戶的帳戶被設定為異常交易帳戶也不是問題身分證.. 想不通的狀態下，我撥了CALL OUT專線8858尋求協助~ 8858真的很機靈，馬上反問是否為1680設定的?客戶是否掛失存摺與金融卡? Bingo~~全中！於是8858幫我轉介設定的單位「儲五股」儲五股表示這個是公司主動出來的報表，他們才會進行設定建議研判如果有問題，千萬不要輕易地幫客戶解除設定.. 希望我向客戶曉以大義，說明利害關係.. 因為被害人還沒去報警，所以無法設定警示帳戶，如果客戶很堅持要解除，要填寫解除異常帳戶設定的切結書 (但不是寫完就沒事喔..出事還是要負法律責任) 經研判真的覺得這個有問題... 所以我還真的就堅持住，沒有幫客戶解除設定。以下為溝通對話，請自行翻譯成適用語言XD 我：「先生，哩甘災影哩A簿子吼郎鎖起來啊~?」客：「挖五掛失捏，那A嘎瓦鎖起來??」我：「哩公哩A簿子吼朋友拿去，錢也朋友領的，啊哩喜五認識他謀?喜安抓伊錢領完簿子卡片不還你?」客人表情很明顯遲疑了.. 客人：「挖謀認識他啦..挖老實嘎你共，我喜咩辦貸款，對方叫我本子卡片寄給他..」我：「價重要的東西，都愛嘎低用啦，那A當寄給別人? 明明哩不認識對方，都啊割挖工黑喜拎朋友?」我：「哩賊金罵逮處理啊..照溫A經驗，你可能是吼郎拐本子變成人頭帳戶啊，等受害人去報案，哩愛去做筆錄、割愛跑法院..」客：「安捏挖A租屋津貼咩安抓?哩幫我解除啦~~」我：「挖嘛謀法度...就是有問題才會鎖啊~對方金罵還抹去報案~ 挖想咩嘎哩到撒剛嘛抹當..」客：「啊伊哪攏謀報案咧?挖咩等到當時?」我：「伊那謀報案，安捏算哩喝運啊，一個月之後電腦A自動解除設定..」後續客戶要求解儲的鬼打牆對話大概重複五遍.. 就不贅述了.. 大概1個小時之後，儲五股來電~ 說已經接到165通報，但受害人還沒報案完成，所以還沒設定警示帳戶儲五股請我千萬不要解除異常交易帳戶的設定~ 只能說...真的很可惜，差點就可以現場逮住人頭帳戶了分享一下關於異常交易帳戶設定的問題~ 希望大家都能為防堵詐騙盡一份心力~~ (打到一半..斷線 = = 我的P幣啊啊啊..) -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.171.135.214 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Post/M.1565028752.A.E2B.html

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lovelydaisy

08/06 07:30, 4年前 , 1^F

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guavaseed

08/06 07:34, 4年前 , 2^F

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anchi617

08/06 07:47, 4年前 , 3^F

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