[北美] 稅務 Backdoor Roth消失

看板Oversea_Job作者時間8年前 (2018/02/24 09:35), 8年前編輯推噓1(1推 0噓 5→)
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假如有 traditional ira 和 Roth, 但所得已經超過上限, 無法再存 Roth. 如果把 traditional ira (deductible) 的部分全部 rollover 到 401k, 便可利用 Backdoor Roth, 把 traditional ira nondeductible 的部分 rollover 到 Roth. 請問這兩個步驟 (deductible->401k & nondeductible->roth) 需要在不同的年度嗎? 1. 比如說, 在 2017 年底前清空 deductible 的部分, 然後才能存 2018 nondeductible 的部分和進行 Backdoor Roth 的部分, 這樣應該部會被追繳稅, 對吧? 2. 承上, 如果在 2017 年底前存 2017 nondeductible ira, 再轉到 Roth, 這樣會被 追繳稅嗎? 3. 承 1, 如果在 4/1/2018 前存 2017 nondeductible ira, 再轉到 Roth, 這樣會被 追繳稅嗎? 謝謝先進回答. ※ 編輯: clickhere (173.79.43.19), 02/24/2018 11:43:21
推
02/24 11:50, , 1F
如果同時有 deductible 和 non-deductible ，在 rollover
02/24 11:50, 1F
→
02/24 11:52, , 2F
時應該是等比例的 rollover 吧
02/24 11:52, 2F
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02/24 15:42, , 3F
樓上沒錯,原po的做法不可行;只有完全沒tIRA的人,才適合做
02/24 15:42, 3F
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02/24 15:43, , 4F
因為所有的tIRA都會視為同一個帳戶,轉Rtho時就照比例轉換
02/24 15:43, 4F
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02/24 15:53, , 5F
終於看懂你的問題了,你知道這規則,所以想reverse rollover
02/24 15:53, 5F
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02/24 15:55, , 6F
看起來沒問題;你2017報稅年度已經沒有舊的IRA,2&3都ok的
02/24 15:55, 6F
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