[問題] 出國讀MBA呢？還是考國內的研究所？
5.4 準備考CFA的同時，還要在國內讀企研或財研嗎？還是先工作再出國？
記得台灣學位的價值和台灣的國際政經地位是息息相關的。
在國內讀的理由：
a.假設台灣經濟能繼續成長；
b.台灣主權和在國際經濟上的地位沒有問題；
c.家境無法負擔留學高額花費；
d.你相信自己考得上台大管院或政大商學院；
e.自知申請不到Top 20 MBA；
f.只打算一輩子在本土公司工作，
==>>那就在國內讀。
出國的理由：
a.如果想到國外或外商工作，大學畢業生和沒有經驗的碩士一樣是做
entry-level的工作；
b.國內的商管學院排名仍然遠在世界百名外。根據金融時報2002年的MBA
排名：新加坡國立大學商學院全球排名第100，香港中文大學商學院第
68，日本沒有一家在百大之列。如果繼續排，台政大會是150名還是200
名或更差，沒人知道；
c.考台灣的學校沒有意義，需要申請Top 20 MBA；
d.覺得自己的條件足夠，且家境負擔得起；
e.想讀真正與工作經驗發酵、理論與實務經驗結合的MBA，而非國內這種
內容根本只是MS，如同大學部五六年級的碩士教育；
f.擔心有天會不會發生什麼事，使得台大的地位被矮化到大陸所有重點大
學之下，你需要一個更保險的學位；
g.不想像在國內讀完後進了外商的學長姊一樣，對自己當初決定在國內讀
感到後悔，因為浪費了兩年生命，覺得大學所學就足以應付初階工作，
還有總算想通了a.~f.，
==>>那麼就先考CFA與工作，再出國讀書。
5.5 語文與人格特質
公司最喜歡的人格特質是反應快、學習能力強、抗壓性高、自動自發、精
力充沛、積極具侵略性、創造力出眾、善於團隊合作等等及一切能幫公司
賺錢的個性。可是到了二十幾歲後，能不能隨心所欲的改變自己的性格是
個大問題。換句話說，你很難刻意做某些事，努力使自己的人格"進步"，
更具競爭力。
至於語言能力當然是非常重要的，要學到能流利說寫，才能在國際舞台上
有立足之地。然而，若是因此就認為語文比CFA更重要就太過了。這是很
簡單的算術：在台灣和全世界，
在投銀領高薪的人數/英文像native speaker一樣好的人數，比例遠小於
在投銀領高薪的CFA人數/CFA共有多少人。
英文當然是必要條件，可是遠企裡的公司也不會因為你英文像小魔女一樣
好，就一年付你五百萬台幣。
!!12/16日是第二個報名的截止日期(以AIMR收到的日期為準) v 2002.10.10b
CFA(Chartered Financial Analyst)
是World Top 20th MBA in Finance的最佳替代品
是進外商投資銀行與資產管理公司的敲門磚
是世界上最高級的財務與投資專業證照
是求職、晉昇與十萬美金高薪的準必要條件
時間表：
2002年
9月16日前 申請表寄"達"AIMR，不然要漲成$725了。最好用郵局以外的快遞。
12月16日前 第二截止日，之後的費用是$1025。
12月 該買study notes與計算機了。
2003年
1月 開始念書囉。先做份考題，了解自己的弱點何在。
3月17日 最後的報名截止日期
5月 再讀一次Ethics，反覆演練考題，最後衝刺
6月1日 考試日期
7月底 level 1放榜
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保留作者和來源。
本文提到的各機構、商標、公司名稱各屬於原所有人。
目次
0.寫在前面：
1.CFA是什麼？
2.CFA的價值
2.1 CFA charterholders的高薪不輸給Top 20th MBA
2.2 CFA charterholder在哪些行業、哪些公司工作？
2.3 CFA的巨大優勢及低成本
3.如何取得CFA charter(5 steps)
3.1 有大學學位並註冊與報名CFA level 1考試
3.2 依序通過level 1, level 2, level 3的考試(時效)
3.3 有3年相關的工作經驗
3.4 註冊成為AIMR member
3.5 遵守一切相關規範
4.FAQ考試篇
4.1 台灣考試時間與地點
4.2 考試內容與難度(比重、書單、學校課程、準備時間、題型、及格率)
4.3 計算機(型號、台數、電池、設定、說明文件、價錢)
4.4 準備法：讀study notes。(含各種版本比較)
4.5 補習與讀書會。
4.6 台灣考生注意事項：語文與ethics
5.FAQ生涯規劃篇
5.1 現在報名費和註冊費已經漲到高點了，我該明年再報嗎？
5.2 幾歲時報考合適？
5.3 CFA與台灣的證券分析師執照，或是會計師等其他相關執照相比如何？
5.4 準備考CFA的同時，還要在國內讀企研或財研嗎？還是先工作再出國？
5.5 語文與人格特質
6.相關連結
0.寫在前面：
這是簡明版，想看長篇的找之前的舊文章，到處都有，如椰林的salary版。
照例，要買計算機、study notes、報名、補習的自己想辦法。
在這全球化的時代，一個人如果沒有讓全世界的人都能認可的實力，
特別是經歷、學歷、認證，就準備被淘汰吧。
1.CFA是什麼？
CFA是Chartered Financial Analyst的縮寫，由美國投資管理研究協會(AIMR)
所認證，又稱全球金融第一考，是銀行、證券業的最高級證照，代表全球認可
的最高級投資管理/財務分析專業能力，在世上許多國家，包括台灣，均可直
接換發當地證券投資分析師執照。
2.CFA的價值
2.1 CFA charterholders的高薪不輸給Top 20th MBA
CFA charterholders的薪水(包括獎金和紅利，單位為美金)
十年以上經驗 十年以上經驗、九十百分位
美國 $190,000 $245,000 $900,000
香港 $136,000 $240,000 $842,000
新加坡 $112,000 $295,000 $720,000
所以說這種高薪不是美國才有，我們拿到CFA後極有可能到世界上的幾個
金融中心工作，拿的就是這種薪水。
由CFA chartholders薪水和MBA薪水(參見usnews, business week與金融
時報MBA排名)的比較可知：
CFA至少等值於World Top 20th MBA
http://www.aimr.org/pdf/Hot_MBA.pdf 此文中的單位為加幣
http://www.aimr.org/pdf/memservices/2001exec_sum.pdf
2.2 CFA charterholder在哪些行業、哪些公司工作？
行業分佈
http://www.aimr.org/cfaprogram/viewbk/site/benefits/images/whohires.gif
雇用最多CFA charterholders公司
http://www.aimr.org/cfaprogram/viewbk/site/benefits/images/employers.gif
2.3 CFA的巨大優勢及低成本
在準備CFA考試的同時，可累積工作經驗、人脈、升職、薪水、加薪，成
本比起local MBA和國外MBA成本低許多，考試雖不容易，但比考台政大企
研與財研容易多了。
3.如何取得CFA charter(5 steps)
http://www.aimr.org/cfaprogram/cfacharter.html
3.1 有大學學位並註冊與報名CFA level 1考試
根據AIMR規定，要註冊並報名2003年CFA level 1考試，只要在2003年取
得大學學位即可，換句話說三升四那年的暑假即可申請。可至
http://www.aimr.org/cfaprogram/
下載申請表，填好後以快遞寄送。也可以線上申請。越晚報名越貴。
3.2 依序通過level 1, level 2, level 3的考試(時效)
註冊為candidate後必須在七年內通過三關的考試，否則需重新註冊，之
前考過的科目保留。
3.3 有3年相關的工作經驗
可在考試前、考試同時、或考試後完成此目標。被認可的工作經驗如下：
http://www.aimr.org/cfaprogram/workexperience.html
3.4 註冊成為AIMR member
AIMR有一台北分會，不過報考level 3的同時才需要申請，之前不用。
3.5 遵守一切相關規範
主要指法令與AIMR的各項準則
4.FAQ考試篇
4.1 台灣考試時間與地點
每年六月初/五月底的某一天在政大的公企中心考試。
4.2 考試內容與難度(比重、書單、學校課程、準備時間、題型、及格率)
考試內容在http://www.aimr.org/pdf/cfaprogram/cbok.pdf
http://www.aimr.org/cfaprogram/viewbk/site/course/bok.html
各科比重
http://www.aimr.org/cfaprogram/viewbk/site/course/images/topicarea.gif
reading lists http://www.aimr.org/cfaprogram/sgoutlines.html
如果要在學校裡修課的話，可修統計、個經、總經、財管、投資學、財報
分析、債券、衍生性金融商品。預修課程為大一經濟、會計、微積分。
視對上述題材的了解及個人讀書效率的不同。level 1需150hr~250hr，考
完研究所再開始讀也來得及。哪個月開始讀，要看你每週有多少時間讀書
而定。在我聽過的例子中，天才只讀50hr就過了，庸才要350hr。
題型：level 1全為選擇題，level 2&3有一半是非選擇題。
及格率： level 1 level 2 level 3
2001年 49% 46% 82%
2002年 44% 47% 58%
==>>比起台政大財研或企研錄取率高多了
4.3 計算機(型號、台數、電池、設定、說明文件、價錢)
買德州儀器的TI BA II Plus，到
http://www.globalproducts.com/product.asp?parent=6&sku=BAII-
Plus&id=021506431632816290348
加計運費後，一次買三台以上就比在台灣買便宜。Schweser建議為免考試
當天出問題，一人最好準備兩台。AIMR則建議在考試前一天換上新電池，
電池型號在計算機說明書上有，台灣很容易買得到。由於所有的levels
都在同一天考，所以計算機很難借到。
買來後將P/Y設為1，並下載下列說明。列印時設定「擴大小頁面至紙張大
小」。
http://education.ti.com/downloads/guidebooks/eng/ba2gb.pdf
http://www.schweser.com/downloads/ti_ba2_plus_help.pdf
如果一次買兩台，平均一台約1700，一次買三台，平均一台只要1450，會
比台灣的訂價或是特價更低。
4.4 準備法：讀study notes。(含各種版本比較)
不需讀課本(AIMR當然會騙你說要讀)或是其他參考教材，包括下列廠商的
其他產品。讀書進度表study notes上會有。
Schweser 優：精簡、銷售排行冠軍。缺：題目比實際考試簡單許多。
http://www.schweser.com/downloads/level1notes.pdf
Stalla 優：解釋詳盡、銷售排行第二。缺：內容較長，不適合抱佛腳。
上www.stalla.com後，點畫面左方的flash裡的textbooks。pdf檔待尋。
Shulman Review 優：內涵出色、明日之星。缺：歷史尚短。
http://www.shulmanreview.com/PMSS18.pdf
看完各家的sample之後，選一家自己喜歡的吧。如果身邊的人已經有了某
一套的舊版，那可以繼續用或是買另一家的。新舊版相差極微。2003年新
版的notes要2002年年底才有。
買notes自己動手就行了，請人代勞會貴許多。以上只列出最好的三家。
4.5 補習與讀書會。
不需要補習。此外，補習班當然有動機誇大考試的難度和各種花費，要小
心他們的各種說詞。此外，讀書會可等到2003年再組。
4.6 台灣考生注意事項：語文與ethics
語文：level 2&3有非選擇題，所以要有基本的英文寫作能力。此外，由
於ethics的部份有許多法律用語，不甚易懂，要多花點時間。
5.FAQ生涯規劃篇
5.1 現在報名費和註冊費已經漲到高點了，我該明年再報嗎？
評估一下，如果還有時間準備充份的話就報。準備不及就不報。早一年
取得CFA所能得到加薪的幅度絕對超過報名費的漲幅。
5.2 幾歲時報考合適？
越早越好，最好大四下就考level 1。年紀大了考試能力會下降。
5.3 CFA與台灣的證券分析師執照，或是會計師等其他相關執照相比如何？
CFA在美國比CPA, CMA, CFP等執照都還要值錢，價值當然勝過國內所有的
金融證照。且在全球化的時代，只有國際證照有最高的價值。
6.相關連結
http://www.aimr.org 美國投資管理研究協會
http://www.analystforum.com
世界上最大的CFA討論區。必看，幾乎所有重要的非官方資訊都可以在上面找到。
建議每幾週就上去看一下，找討論最熱烈的話題看一看。當然，所有的出版商都
會在上面打廣告和回答問題，要分清楚誰是考生誰是商人。
http://education.ti.com 德州儀器教育用品事業群
http://www.stalla.com Study Notes出版社
http://www.schweser.com
http://www.shulmanreview.com
http://www.globalproducts.com 買計算機的好地方
http://www.careers-in-finance.com
內有金融界的工作介紹，包括最重要投資銀行與資產管理公司
http://www.careers-in-business.com
包含有行銷、會計、管理顧問、非營利事業職業的介紹
http://www.wetfeet.com 站上有各公司文化的非官方簡介。
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