[情報] 研訓院擬增考反洗錢證照

看板License作者a9325449 (阿超)時間7年前 (2016/12/26 19:16)推噓1(4推 3噓 5→)

留言12則, 8人參與討論串1/1

http://www.chinatimes.com/newspapers/20161226000076-260205 2016年12月26日 04:10ꀊ 陳碧芬／台北報導台灣即將面臨全球反洗錢動員的「國家大考」，法務部、金管會召開多次協調會議，針對尚未達標的金融機構訂定遊戲規則，並要求台灣金融研訓院研議設計反洗錢法遵證照考照，必須參與考試的金融機構，也從銀行業擴大為保險、證券、投信，甚至保代保經業。台灣金融研訓院副院盧陽正指出，2018年亞太洗錢防制組織（APG）來台進行「國家級」反洗錢（AML）評鑑，相關金融機構都有機會被點名檢驗，若台灣整體沒有通過，可能列為高風險洗錢國家，政府據此定位這是2018年的「國安問題」，為能促成各機構間真正動起來，因此才研議以考試方式推動。他指出，未來考照將就層級分類，包括人人可考的一般級、以及強迫制的專業級。反洗錢議題在國際金融業視為「比業務獲利更重要百倍的工作」，資誠執行董事李潤之指出，銀行業的經營風險已大為提高，各國監理機構已從過去消極的發現錯誤與糾正功能，逐漸轉變為風險管理導向，與積極預防性的監理機制，以彈性因應金融業的發展與改變。但他指出，對於新的發展，銀行業和主管機關還未能運作順利，舉例來說，有業者反映，監理機構的查核頻率及查核項目沒有依據銀行組織特性、業務等風險程度做適當的調整，查核資源分配的效率也跟著降低。盧陽正指出，銀行業因已學習內部控制三道防線的架構，例如大型民營金控已提前完成法遵長及制度建立，關鍵在於確切執行的作法，部份當尚跟上的小型及公股行庫仍在加強宣導，保險公司、保代保經等卻對此十分陌生。由於保險商品及其資金來源亦是全球AML組織查核的標的之一，保險業的KYC與銀行業KYC 流程及內容有所不同，在設計反洗錢法遵證照的考照等細節，研訓院要搜集更多跨領域專家的意見，希望能儘快推出市場。 (工商時報) -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.70.62.157 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/License/M.1482751013.A.821.html

推

snoopy8562

12/26 19:28, , 1^F

12/26 19:28, 1^F

→

hank0624

12/26 19:58, , 2^F

12/26 19:58, 2^F

推

judas666

12/26 20:23, , 3^F

12/26 20:23, 3^F