背景:工科畢,多年沒念書
退休在旗山務農,跟喇叭當鄰居,
最近跟朋友合夥開公司當老闆,
已拿信託,初業,高業,投信,期貨,保險,資產證券化,理財規劃
共8張
準備時間:約5週,From 4.25 ==> 5.31 (37日)
一天念約2~3hr
結果: 81分 Pass!
單選第一回合 (35/40)
單選第二回合 (15/20)
我對了答案,應該是82.5分的,不知道為何算錯,反正證書有就沒追究.
使用教材:東展99
結構型商品這個考試,算是新開的,考古題前前後後也只有四屆,
為何我要去報考,主要是朋友來旗山拜訪,要我出馬,一起出資組公司打拼,
籌畫過程中,看到秘書有考這張證照,讓我回想起2008年,結構債與連動債風行的時期,
小弟也是深受其害,損失慘重,UBS的越躍欲試連動債,時隔三年
的現在,還是-81%,與其置之不理,還不如深入了解其中的理論基礎為何,
朋友跟上司對此也大表贊同,於是就開始了準備流程,
基本上,我一天多半讀個20~30頁左右即收工,總共約360頁
法規部份,基本上出題方向不難,
1.專業客戶 v.s 一般客戶
2.賣給專業客戶的信評(Baa2 BBB),一般客戶(AA3 AA-),
發連動債的信評(BB),受託/銷售(Baa2 BBB-)
3.審查流程
4.審閱期,說明書.....
實務部份就精彩了,
1.OP,不過玩過FU/OP的,買方/賣方就很好懂
2.外匯,報價
3.雙元貨幣,一旦走勢不如預期,本金轉為弱勢貨幣(重要!)
4.保本型商品,Digital OP,年化報酬率計算
5.Knock in/out
6.債券實務
7.單利/複利
8.風險論述
讀完之後,我scan了考古題二次+某些地方的全真考題二次,
說真的,已經有Pass的把握!
後面幾天就是忙忙忙,考試當天2011.6.3,在20分鐘內從三重趕到金融研訓院,
才剛報到完,馬上就被請到教室,開始考試了
有一二題我覺得超怪
ex:雙元貨幣,本金100萬USD,連結AUD,轉換匯率0.875,但結算日是0.87,
請問拿到的是??
我個人覺得應該是87.5萬的AUD,偏偏選項裡完全沒有,
我只好亂猜100/0.875=114.xx萬AUD
但是其他有累似的雙元貨幣,答案就沒那麼怪
ELN,股權連動式商品,2317海哥真是受歡迎啊,數字都沒有變過,看到都會背答案了
10萬契約本金,售價9.4萬,SP=90.....
1.如果MP=81,實得多少?
2.如果MP=84.6,報酬率多少?
3.二年期,if MP>SP,可以得10萬x0.9x(MP/SP),MP=117 SP=110,年化報酬率=0.92%
我撐到最後才出來,前一位金融業的OL是沒有過的,
聽到"簽名!"這句話,我放心了,證照,Get!
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