[心得] 考照心得

看板License作者pigeqboy (有人建議來這晃晃)時間17年前 (2007/05/29 22:24)推噓10(10推 0噓 3→)

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在板上獲益良多，如今考照規劃即將告一段落，在此提供自己的經驗以及心得希望對於要考證照的人有所幫助，文章可能頗長，若覺得無所助益，請直接end。 ====================================================================== 本身並非商科背景，在不得已的情形下規劃半年內分別考取9張證照，如下所述。考試日期證照名稱考試機構及類別 96年02月03日人身保險業務員保險公會筆試 96年02月03日金融常識職業道德保險公會筆試 96年03月11日證券商高級業務員證基會筆試 96年03月22日銀行內部控制人員金研院電腦應試 96年04月07日信託業務人員金研院電腦應試 96年04月17日理財規劃人員金研院電腦應試 96年05月11日投信投顧業務員證基會電腦應試 96年05月12日投資型保單保發中心電腦應試 96年05月29日期貨商業務員證基會電腦應試 96年06月03日資產證券化證基會筆試 ============================================================ 壽險要考人身保險業務員，一定要透過公司來報名，因此若你並未在金融業就業就需透過壽險業來報名，我有同學在X山，所以我就透過他，首先需在壽險公司上他們內部的課程，有時間集中去上課的話，大約5天就上完了，課程包括壽險業務員以及共同科目(金融常識與職業道德)，教材壽險公司都會免費準備，若你考過共同科目，只需考壽險部份，若沒有，就一起報考吧。之後公司會給你上課證明，你才能考公司內部的模擬考，通過後，就能報考。因為有規劃考投資型保單，所以也有去上此課程，但並未急著考公司的模擬考因為若取得高業後只需考一科(投資型保險概論與金融體系概述)，比較簡單。其實你壽險業務員考到後，壽險公司自然就把你登錄在他們公司，算是他們的業務員了(不論你是否要賣保險)，因為他們是希望能多你一個下線的，其實這並無所謂，因為你若有興趣就兼差賣保險，沒興趣等他們3個月或半年考核發現你沒業績，自然會把你註銷登錄，但你證照資格還是在的，等你到金融業就業時，公司自然會把你登錄在名下。 ====================================================================== 高業這張對我而言是最難的，尤其在完全沒有底子的情況下，由於這張考一張等於考3張所以這張我一定要考到，因為高業考過後，投信投顧以及投資型保單都只需考一科，這張我準備了2個月，首先買東展的書來看，對我而言比較能看的懂，也比較能建立觀念。我首先先看投資學部份(幾乎看的融會貫通了)，接著看財務分析，本想把背誦的法規部分留在最後看，但由於沒有會計基礎，財務分析部份真的是讓我看的一個頭兩個大，大到每個國字我都認識，但合在一起我就覺得我在看火星文，為此還去買了一本網路上所推薦的會計學回來建立觀念，但在唸了一個星期後，發覺進度太慢，因此改變策略，先讀法規部分。由於這張我覺得一定要考到，所以不論筆試或電腦考，題目一定都從題庫出，所以就買了證基會的四本高業題庫，全力攻法規及投資學的題庫，東展及題庫的題目，我反覆做了3遍(其實做1遍題數大約8千題，真的很累)，因為我沒底子，不得不這麼做，至於財務分析的題庫我只做了一半，因為時間不夠，所以我就全力放在做東展的考古題(做3遍，因為大家都說高業筆試較簡單，從考古題出題機率高) 雖然當天考完並沒把握，但最後很幸運的策略成功。 ============================================================================== 內控、信託、理財規劃內控和信託就比較屬於背誦性質的，我則買東展的書，我覺得整理的較有條理，方便理解及背誦，這部份就沒什麼，反正就是貝多分(其實個人比較不覺得純粹在背東西，而在增加更多的金融常識)，至於理財規劃，在經過壽險公司的課程以及高業、信託的歷練後，基本概念都有了，讀起來就不覺得太難了，理財規劃內容很廣，但都是基概念，若上述都沒考過，第一次就考這張，是會有些困難但不至於太吃力。由於時間限制以及我認為筆試和電腦考差不了多少，所以都報電腦應試以節省時間。 ============================================================================== 投信投顧、投資型保單高業取得後這2張都只考一科，又都是電腦考，當然是買題庫回來做，投信投顧買證基會題庫，投資型保單題庫，壽險公司有賣，而且投信投顧法規(含自律規範)一科，其實跟信託有滿多相似的部份，所以讀起來滿輕鬆的。至於投資型保單一科的題庫不多，所以只規劃一天來讀，在讀投信投顧期間，再利用時間去壽險公司考模擬考，我跟公司說我有高業證照，所以模擬考也只需考一科，但由於到考試前卻都沒有要我繳交高業證明，覺得怪怪的，問過同學他也一再保證他是幫我報考只考一科，所以考前也只讀一科，考試當天考完第一科時，準備交回準考證，果然，監考人員說我這準考證是需考兩科的，所以只好再考第二科，雖沒看題庫但其實都是概念加上之前高業的投資學讀的滿透徹的，還是幸運的過關了。至於報考程序哪裡出了問題，我也不知道，反正都考過了，證明投資型保單不論報考幾科，其實都不難。 ============================================================================== 期貨業務員、資產證券化期貨是我覺得第二難考的，因為時間有限，由於證基會題庫2本加起來也有3千題，只讀題庫，其實有些觀念還滿需要時間的，我建議若有時間買東展的書，應該比較好讀，由於也是電腦考，因此題庫中不懂的只好盡量背起來了，今天去考時其實並無太大的把握，不過幸運的也過關了。至於資證券化，雖然只有四天能讀，不過基於它至今只考過三屆，加上我報考筆試，推估它從考古題出題機率高，所以買東展的書來看，而且資產證券化和信託有些部分相似，預期應該不難讀，不過實際情況也要等考過之後才知道了。不過，基本上預期該考到的都過了，所以考這張壓力並不會太大。 ============================================================================== 證基會的證照考完發的是XXX合格證明，完整的證照是將共同科目(金融常識與職業道德) 的影本和XXX合格證明影本附上郵局劃撥100元收據一起寄到證基會，就會收到XXX合格證明"書"，只是多了一個"書"字，若有考過共同科目，其實換不換是沒太大差別。在規劃考證前，在板上及奇摩知識家上查獲不少資訊，希望分享我的心得，對板友有所幫助，我相信板上有許多版友是有底子的，相信讀起來一定比我更得心應手。證照只是目前金融業必備的條件，並談不上太大的競爭力，若各位能考到例如CFP或CFA 等證照，任何一張就抵過我全部的證照了，當然這也是我未來努力的目標，規劃1年內能考到CFP，至於能不能達成，其實並無太大把握。在此與各位共勉之~~~^^ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 61.231.122.171

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thc881

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andynice

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coolfishman

05/29 23:45, , 3^F

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