[險種] 39歲男既有保單檢視與調整與規劃

看板Insurance作者phyaim (勢如破竹)時間1年前 (2023/03/11 14:19)推噓0(0推 0噓 12→)

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一、性別：男二、年齡：39 三、職業/工作內容：工程師(科技業) 四、保障需求：實支實付、癌症/重大疾病一次五、保費預算：45000～50000 六、健康告知：健康七、常用交通工具：汽車八、預計規劃：調降現有能自行處理風險的保單單位，搭配買進無法轉嫁風險的險種。九、現有保險：保險公司：中國人壽/ 台灣人壽購買時間：101年 / 106年商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 中國人壽活力健康終身防癌 AWCN 2單位 20 11 ,344 中國人壽關心豁免保費附約 FWPD 20 362 中國人壽新樂活終身醫療 ANHRL 計畫10 20 12 ,050 中國人壽新康泰綜合住院醫療 NCH 15單位 - 3,437 中國人壽人身意外傷害 CPAA 100萬 - 1,450 中國人壽傷害醫療保險附* MT03 3萬 - 440 中國人壽關心豁免保險費附約 FWPD - 20 583 中國人壽人身意外傷害住院醫療定額給付附* ML03 計畫10 900 -註記：縮寫「附*」代表「附加條款」四個字台灣人壽好心200殘廢照護終生健康保險 PDI2/T01M1? 100萬 20 10,300 台灣人壽新定期壽險 PT2/T02I0 100萬 30 7,500 十、預增保險：現在保費約4.8萬。在保費4.5～5萬之間的預算下。。。 1. 主要是覺得台壽定期壽險有公司團保其實不太需要在續保。想將保費挪到一次性給付的項目。目前計畫退掉定期壽險改成CIR4 ，保費差不多打平。這部分比較確定會執行。 2. 另外中壽這兩張當初糊里糊塗就買了，想調整一下，不過已經繳了11年 2-1：終身醫療：用台壽好心200當主約附加實支實付HNRC變成雙實支並調降中壽醫療險整個組合。具體調整項目還在思考。想請問這部分有建議嗎？謝謝。 2-2：防癌險：把兩單位改成一單位，尋找一次性給付的防癌險例如台壽YCD 但這個無法附加在台壽好心200，不知道中壽有沒有一次性大筆支付的定期防癌險。如果中壽防癌改一單位換成台壽富足利率加YCD 100萬 (保費1.3萬) 會稍微超過預算(5.3萬)。保險公司：商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 台灣人壽金卡安心一年定期重大傷病健康保險附約 (CIR4) 100萬 - 7,730 台灣人壽新住院醫療保險附約 (HNRC) 計畫一 - 3,212 考慮中…… 台灣人壽傳承富足利率變動型終身壽險 (T09V0) 30萬。20 9,510 台灣人壽愛無慮A型一年定期癌症健康保險附約 (YCD) 100萬 — 3,150 想尋求一下各位保險大師的意見，感激不盡~ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.173.49.228 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1678515592.A.8CD.html ※ 編輯: phyaim (1.173.49.228 臺灣), 03/11/2023 14:24:13

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wayn2008

03/11 14:29, 1年前 , 1^F

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phyaim

03/11 14:44, 1年前 , 2^F

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simp1e7777

03/11 14:50, 1年前 , 3^F

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