[險種] 28歲女 既有保單檢視及新保單規劃

看板Insurance作者 (max123look)時間2年前 (2021/09/03 23:03), 2年前編輯推噓0(0推 0噓 14→)
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一、性別：女 二、年齡：28 三、職業/工作內容：房屋仲介 四、保障需求：雙/三實支、防癌、失能 五、保費預算：4萬/年(不含現有保單) 六、健康告知： (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？否 (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否 (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否 (4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）否 (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？否 (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？否 (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？否 (8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 否 （兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上 七、常用交通工具： 機車 八、預計規劃： 雙/三實支、防癌、失能 九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域） 保險公司：國泰人壽 購買時間：民國97年1月2日 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 新鍾情終身壽險 TW 10萬 20年期 2660 全心日額健康保險附約 BG 1000元 1年期 2620 全方位傷害保險-死殘 BO 50萬 1年期 680 全方位傷害保險-住院日額 BP 1000元 1年期 920 康愛防癌終身建康保險附約 D9 1單位 20年期 6266 保險公司：新光人壽 購買時間：民國92年6月17日 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 新長安終身壽險 CB,JM 30萬 20年期 6258 安心住院保險附約 71D 2000元 1年期 2732 意外傷害保險附約(限額) L 3萬 1年期 410 綜合保障附約(個人型) P 50萬 1年期 3315 保險公司：台銀人壽 購買時間：民國91年11月15日 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 家福還本終身壽險 不確定 10萬 20年期 14450 保險公司：國泰人壽 購買時間：民國105年12月20日 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 鑫彩終身壽險 L31 1萬 20年期 228 新全方位死殘 CF 110萬 1年期 1166 新全方位傷害醫療 CG 1000元 1年期 890 新全方位醫限-有健保 不確定 3萬元 1年期 330 *以上為女友父親之前幫他投保，105年新購之國泰保險可考慮停保 保險公司：國泰人壽 購買時間：民國106年11月29日 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 雋永年年終身保險 KX 48萬 20年期 36536 *此為女友幫朋友捧場的人情保單......預計減額繳清 十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種） 保險公司：台灣人壽 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 傳承富滿利率變動型終身壽險 T08F0 20萬 20年期 2700 一年定期防癌健康保險附約 YCC 200萬 1年期 2400 新住院醫療保險附約(85) HNRC 計畫三(15萬) 1年期 4658 長安傷害保險附約 SPAR 50萬 1年期 700 年年平安傷害醫療附加條款(一般實支)SMR2A 3萬 1年期 612 保險公司：全球人壽 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 醫卡讚85重大傷病定期健康保險 DCE 20萬 30年期 5040 醫卡讚重大傷病一年期健康保險附約 XDE 100萬 1年期 2600 實在醫靠醫療費用健康保險附約 XHB 計畫二(20萬) 1年期 3769 保險公司：康健人壽 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 一路相挺一年定期失能扶助保險 OIE 200萬 1年期 680 新一路相挺一年定期失能扶助保險附約 OIF 5萬 1年期 1910 新規劃保單年繳共24517元 各位前輩好，此文為代女友諮詢，他知道過去父親買的保單保障很不足，但因已繳多年， 所以想說就繼續繳完，而目前收入較為穩定，故想補強保單。 新規劃保單其實是在FINFO上參考罐頭保單配置 也非常感謝各位前輩的建議，已調整預購保單 想請各位前輩協助保單健檢，並檢視欲新購保單是否合適。 另外雋永年年終身保險，女友想要減額繳清，但不知道何時操作較為划算， 也煩請各位前輩指教，謝謝! -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 123.193.194.40 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1630681422.A.565.html
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09/03 23:11, 2年前 , 1F
我建議換業務，台壽主約明明有壽險可以出，OTL有斷
09/03 23:11, 1F
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09/03 23:11, 2年前 , 2F
保問題不建議當主約，再來YHB完全沒必要，可以考慮
09/03 23:11, 2F
→ FinanceBrain: 補個HNRD 自付額 感謝F大建議!想請問如有三實支，是否需要加保HNRD?
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09/03 23:20, 2年前 , 3F
非自願剖腹才能理賠，聽起來已經要自願剖腹了。
09/03 23:20, 3F
※ 編輯: max123look (123.193.194.40 臺灣), 09/04/2021 00:30:51
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09/04 06:05, 2年前 , 4F
20年期儲蓄險繳沒一半就要減額繳清的話，我看沒擺個30
09/04 06:05, 4F
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09/04 06:05, 2年前 , 5F
年以上很難保本，自己可以請客服幫你試算一下會比較準
09/04 06:05, 5F
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09/04 06:05, 2年前 , 6F
確。
09/04 06:05, 6F
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09/04 06:08, 2年前 , 7F
康健規劃這樣的額度要體檢，須留意被保險人意願，尤其
09/04 06:08, 7F
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09/04 06:08, 2年前 , 8F
目前又防疫期間，很多人不愛跑醫院。
09/04 06:08, 8F
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09/04 06:10, 2年前 , 9F
意外險已經規劃滿多家的了，可以集中在新規劃的台壽就
09/04 06:10, 9F
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09/04 06:10, 2年前 , 10F
好，舊有保單待核保後可以取消附約，差額需求用產險專
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09/04 06:10, 2年前 , 11F
案補強。
09/04 06:10, 11F
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09/04 06:12, 2年前 , 12F
台壽主約10萬出單即可，20萬意義不大，只會拉高出單成
09/04 06:12, 12F
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09/04 06:12, 2年前 , 13F
本而已。女性規劃元大實支實付有費率優勢，可以考慮全
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09/04 06:12, 2年前 , 14F
球換元大，重大傷病險改用台壽定期壽險主約去附加。
09/04 06:12, 14F
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