[其他] 保單如何變更要保人

看板Insurance作者 (jianene)時間4年前 (2021/06/17 04:29), 4年前編輯推噓10(10推 0噓 25→)
留言35則, 5人參與, 4年前最新討論串1/1
有幾個問題想請教： 1.「目前」，保單變更要保人是否還需提供完稅證明？會問目前是因為上網查到有去年底 （2020.12）新聞說國稅局將重新評估這樣的作法，所以想了解一下目前還是一樣嗎？ 2. 變更保單要保人（原要保人尚未生故）是否也需要被保人同意呢？ 3. 保險業務員可以不事先告知要保人，就將保單內容提供給被保人知道嗎？我的意思是 ，這份保單當初簽署的時候被保人也是親簽所以是知情的，是後來被保人未透過要保人， 而直接找業務要求看保單目前的價值。業務也未事先通知要保人，這樣有沒有道德上或業 務上過失呢？ 以上再麻煩版上的各位解答，謝謝 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.47.141.209 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1623875379.A.0A4.html
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06/17 09:36, 4年前 , 1F
擔心這麼多何不要被同人就好？全劇終
06/17 09:36, 1F
推
06/17 10:08, 4年前 , 2F
同意樓上說法，不要想透過保險來逃避稅負
06/17 10:08, 2F
推
06/17 21:15, 4年前 , 3F
你要先說你是要保人還是被保險人阿XD
06/17 21:15, 3F
當然要保跟被保同一人是最簡單，但這是已經既有的保單，所以才來此發問。再者不曉得 哪一句讓w大覺得有逃避稅負的感覺？我只是提到上網查到的結果想詢問目前是否仍是這 樣流程？q大回覆的又是哪一點呢？ ※ 編輯: jianene (114.47.141.209 臺灣), 06/17/2021 21:26:07
推
06/17 21:19, 4年前 , 4F
被保險人直接打給保險公司的0800都可以詢問保單內容，你
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06/17 21:19, 4年前 , 5F
覺得業務員有什麼問題嗎XD
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06/17 21:21, 4年前 , 6F
變更要保人當然要被保險人同意，要被保險人需要有保險利
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06/17 21:21, 4年前 , 7F
益關係
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06/18 01:03, 4年前 , 8F
保單實質課稅要保人受益人不同人是國稅查稅重點之一
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06/18 01:04, 4年前 , 9F
倘若你的保單是健康險,就不用煩惱稅負了
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06/18 01:05, 4年前 , 10F
回到主題，新舊要保人同意，有保險利益關係就可以啦
06/18 01:05, 10F
推
06/18 14:18, 4年前 , 11F
你要先說你是被保險人還是要保人，我才好猜測你的心理XD
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06/18 14:19, 4年前 , 12F
我想你應該是要保人啦
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06/18 14:20, 4年前 , 13F
你是覺得這份保單被被保險人覬覦了，所以想乾脆換給其他
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06/18 14:20, 4年前 , 14F
你想要的人，直接讓對方當要保人是嗎
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06/18 14:21, 4年前 , 15F
但是被保險人是以自己的生命為標的投保，雖然這種儲蓄險
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06/18 14:21, 4年前 , 16F
沒什麼保障價值，但是這意義還是存在
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推
06/18 14:27, 4年前 , 17F
所以被保險人隨時可以撤銷他同意投保這張保單的事情
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06/18 14:28, 4年前 , 18F
如果這是早期美元4趴的，損失慘重的是你，不過當然對方
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06/18 14:28, 4年前 , 19F
不見得懂啦
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06/18 14:29, 4年前 , 20F
而我回覆的是你的第三點
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被保險人本來就能打電話給0800問保單內容，所以業務員跟
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06/18 14:29, 4年前 , 22F
他講內容，有什麼不行？
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06/18 14:30, 4年前 , 23F
他只要是被保險人，不管你把要保人換誰，他都能打0800問
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06/18 14:30, 4年前 , 24F
內容
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06/18 14:30, 4年前 , 25F
不需要透過業務員，所以你完全不會知道
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06/18 14:30, 4年前 , 26F
當然，這也要他懂才行，哈哈
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06/18 14:32, 4年前 , 27F
以上，猜錯就當我亂講，拍謝，哈哈
06/18 14:32, 27F
推
06/18 17:46, 4年前 , 28F
樓上我不完全認同啦！妳就直說妳想幹嘛就好，這樣回你文
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06/18 17:46, 4年前 , 29F
很累，1.稅務方面沒有一個業務員可以給你答案所以略過，2
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06/18 17:46, 4年前 , 30F
.要變更要保人不需要被保人簽名3.每家公司規定不同，原則
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06/18 17:46, 4年前 , 31F
上不行
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推
06/19 01:36, 4年前 , 32F
去年剛換過,超過220W要申報國稅局
06/19 01:36, 32F
推
06/19 18:37, 4年前 , 33F
哪一家保險公司變更要保人不需要被保險人簽名？
06/19 18:37, 33F
推
06/19 18:39, 4年前 , 34F
哪一家公司的0800不給被保險人問保單內容？
06/19 18:39, 34F
推
06/19 20:49, 4年前 , 35F
啊！要被保險人都要簽名，腦昏
06/19 20:49, 35F
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