[險種] 34歲男 新保單規劃

看板Insurance作者 (橘子)時間3年前 (2021/03/26 13:24), 編輯推噓0(0推 0噓 15→)
留言15則, 3人參與, 3年前最新討論串16/31 (看更多)
希望幫先生買保險，過去未曾買過。 一、性別：男 二、年齡：34 三、職業/工作內容：第1級/辦公室工程師 四、保障需求：（請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算） 五、保費預算：3-5萬/年 六、健康告知： (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？是 (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否 (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否 (4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？ (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？否 (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？否 (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？否 (8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 否 七、常用交通工具：捷運 八、預計規劃： 1.前20年需要身故費用300萬作為公婆未來5-10年孝親費， 如果公婆百年就比較沒有一定要留多少 2.醫療實支實付>重大疾病、失能，目前覺得需要的險種 >>意外、癌症 ＊疑問放在後面一併請教 九、現有保險：無 十、預增保險： 保險公司：台灣人壽 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 好易保一年定期壽險 OTL 100萬 1年期 新住院醫療保險附約 HNRB 計畫二 1年期 卡安心定期重大傷病健康保險附約 CIR3 100萬 1年期 長安傷害保險附約 SPAR 100萬 1年期 定期失能健康保險附約 NDR2/BX0/ZBX0 500萬 1年期 年年平安傷害醫療附加條款(日額D) SMR2D 2000 1年期 年年平安傷害醫療附加條款(一般實支) SMR2A 5萬 1年期 保險公司：遠雄人壽 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 傳富新終身壽險 FI4 10萬 20年期 保安心B型重大傷病定期健康保險附約 RK1 100萬 1年期 愛家守護五年定期癌症健康保險附約 CJ1 100萬 5年期 定期癌症健康保險附約 XCD 6單位 1年期 康富醫療健康保險附約 RJ1 計畫二 1年期 保險公司：全球人壽 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 醫卡照85重大傷病定期健康保險 DCB 20萬 30年期 醫卡照重大傷病一年期健康保險附約 XDC 200萬 1年期 醫療費用健康保險附約 XHR 計畫五 1年期 請教： 一 以上是最近詢問到的保險經理人推薦的險種 困惑的地方是我們預算雖然上限是5萬 今年規劃看起來剛剛好 可是 幾年後保費便很可觀 會太過壓力 尤其我們現在準備計畫生小孩 害怕未來經濟會太吃緊 二 保險經紀人說目前規劃的就是最多人推薦的～ 如果我們不適用，可以用Finfo調整 我有點意外 這樣和我們自行投保有什麼差別呢 還是我們不適合這種保經的趨勢 還是回去找保險專員就好 三 於是我自己研究了一下 依照自己的需求安排 遠雄人壽保單跟保經一樣不變 刪去全球人壽 保險公司：台灣人壽 修改如下 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 好易保一年定期壽險 不變 OTL 100萬 1年期 新住院醫療保險附約 HNRB 修改成計畫三 1年期 定期防癌健康保險附約 新增 YCC 100萬 1年期 卡安心定期重大傷病健康保險附約刪去 CIR3 100萬 1年期 長安傷害保險附約 不變 SPAR 100萬 1年期 定期失能健康保險附約 不變 NDR2/BX0/ZBX0 500萬 1年期 年年平安傷害醫療附加條款(日額D)不變SMR2D 2000 1年期 年年平安傷害醫療附加條款(一般實支)不變 SMR2A 5萬 1年期 其實光是這樣規劃 未來也很可觀了 但這樣是否其實已經足夠？ 懇請大家幫忙檢視～謝謝 希望不要再提供我更多的罐頭語 這次跟保經洽談 發現真的是一門專業職業 只是保經可能知道我有在使用網路 都是以網路都這樣推薦並且單純希望我可以從網頁刪減 讓很不專業的我無從刪起... 希望能夠在版友的指點有明確的方向或選擇 謝謝～ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.137.213.251 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1616736296.A.325.html
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03/26 13:36, 3年前 , 1F
這個保經哪裡專業..HNRB掛在OTL下面 是想讓你有風險
03/26 13:36, 1F
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03/26 13:36, 3年前 , 2F
無法續保嘛
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03/26 13:36, 3年前 , 3F
常推薦的保單是台壽跟全球
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03/26 13:37, 3年前 , 4F
遠雄門診有2-2-7 限制就可以先不考慮了...
03/26 13:37, 4F
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03/26 13:37, 3年前 , 5F
台壽要用雙主約才對
03/26 13:37, 5F
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03/26 13:38, 3年前 , 6F
Finfo 早就改了，而且是我一直去找他們客服才改的，
03/26 13:38, 6F
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03/26 13:38, 3年前 , 7F
不然不知道為什麼要用雙主約 整個無言
03/26 13:38, 7F
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03/26 15:24, 3年前 , 8F
有體況問題，要注意台壽部分限標準體，需要有非標
03/26 15:24, 8F
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03/26 15:24, 3年前 , 9F
準體的備案。
03/26 15:24, 9F
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03/26 15:25, 3年前 , 10F
說真的這保經對於商品敏感度上沒有很專業。
03/26 15:25, 10F
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03/26 17:18, 3年前 , 11F
先生應該是標準體況 只是上個月說走路扭到，有看骨科 所
03/26 17:18, 11F
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03/26 17:18, 3年前 , 12F
以照實回答
03/26 17:18, 12F
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03/26 18:00, 3年前 , 13F
@oranges 這是正確的。
03/26 18:00, 13F
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03/26 18:00, 3年前 , 14F
會希望以台壽雙主約來投保，畢竟業務自己應該也不
03/26 18:00, 14F
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03/26 18:00, 3年前 , 15F
想冒著保單容易終止的風險。
03/26 18:00, 15F
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