[險種] 36歲男 既有保單檢視及新保單規劃

看板Insurance作者 (維耶里)時間2年前 (), 編輯推噓1(1017)
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一、性別:男 二、年齡:36 三、職業/工作內容:財會 四、保障需求:醫療/加強實支實付 五、保費預算:20000~30000 六、健康告知: (下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填) (按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? (2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療? (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上? (4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答) (5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥? (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥? (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害? (8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 (兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上 七、常用交通工具:汽車/機車 八、預計規劃: (請主動表達需求,勿讓他人創造你的需求) (請按照重要程度分列,若預算不足,順序後面的險種優先汰除) (EX.壽險/癌症險優先,意外險/醫療險其次) 九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域) 保險公司:南山 購買時間:1998 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ https://imgur.com/a/sbjqUEo 今年已滿期,剩附約保費約6800 https://imgur.com/a/FYUrOZP 今年已滿期 十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種) 保險公司:南山 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 現況的實支實付很不足,打算買個簡單主約加上實支實付附約補強 業務員說,我的舊保單的實支是早期的,也不建議我改掉 所以南山這邊有補強搭配舊約的實支 南山 (組合一) 主約:南山好安心手術醫療終身保險 NPS1 20年期 1or2單位 $13710/$27420 附約:南山超醫靠自負額住院醫療健康保險附約 A型 HSD 1份 $1720 (組合二) 主約:全心守護醫療終身保險 20PCHI 20年期 1單位 $28526(已漲至約31000多) 附約:南山超醫靠自負額住院醫療健康保險附約 A型 HSD 1份 $1720 (組合三) 主約:終身醫療保險NPHI 20年期 1單位 保額1000 $15520 附約:南山超醫靠自負額住院醫療健康保險附約 A型 HSD 1份 $1720 附約的自負額實支,剛好自負的部分可以用舊的HS5補強,所以只能搭配A型HSD 以上再請大家提供些意見~感謝 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.253.83.37 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1592745829.A.9BF.html

06/21 21:28, 2年前 , 1F
你想要實支實付而已,看似業務並沒有只想要賣你實
06/21 21:28, 1F

06/21 21:28, 2年前 , 2F
支實付而已...
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06/21 21:34, 2年前 , 3F
這簡單的主約…剛看到下巴要掉到地下室去了
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06/21 21:38, 2年前 , 4F
應該可以直接在舊主約底下附加自負額實支
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06/21 21:40, 2年前 , 5F
這要到保發查看看可以附加的附約險種才曉得
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06/21 21:41, 2年前 , 6F
這業務只想出他想要的終身醫療主約給你,唉
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06/21 21:41, 2年前 , 7F
不過阿山要簡單的主約應該是阿康順才是,這真的好不簡
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06/21 21:41, 2年前 , 8F
單XD
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06/21 21:41, 2年前 , 9F
因為前業務保單服務差到不行,所以才沒有規劃原本的主約
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06/21 21:43, 2年前 , 10F
找個時間自己去服務中心加保在原主約,若不能再做打算
06/21 21:43, 10F

06/21 21:54, 2年前 , 11F
這位服務應該會不錯 呵呵 給他這麼好的業績
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06/22 00:21, 2年前 , 12F
舊業務服務是有多差?你曾有需要他服務而他搞砸嗎?你的
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06/22 00:21, 2年前 , 13F
保單已經20年了,而且看起來當初應該也是父母幫忙買的吧
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06/22 00:21, 2年前 , 14F
!如果業務不跟你聯絡,那叫正常,不叫服務差。是我的話
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06/22 00:21, 2年前 , 15F
,真要買南山我就在舊約底下加,5000以內能解決的事情就
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06/22 00:21, 2年前 , 16F
算那個業務有賺,也勝過另外買莫名其妙2~3萬的東西。如
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06/22 00:21, 2年前 , 17F
果你最後決定還是另外買,那我得提醒你要有心裡準備,過
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06/22 00:21, 2年前 , 18F
了20年,新保單業務不理你的機率也是很高。
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