[險種] 33歲男既有保單檢視及新保單規劃

看板Insurance作者ycj49 (ycj)時間4年前 (2020/05/16 18:10)推噓1(1推 0噓 3→)

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一、性別：男二、年齡：33 三、職業/工作內容：餐飲工作人員四、保障需求：醫療/實支實付/重大傷病/失能/癌症五、保費預算：20K~30K左右六、健康告知：（下列事項亦會於要保書詢問，參考作答即可，如認為自有體況涉及隱私，可不填）（按保險法第64條，隱匿/不實告知，可能會被保險公司解約：http://0rz.tw/8IOpS） (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？否 (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否 (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否 (4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答） (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？否 (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？否 (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？中度聽障 (8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 否（兒童）生長曲線百分位是否不在下列範圍：3%以上七、常用交通工具：機車及汽車八、預計規劃：南山是弟弟之前自己買的保險，因為最近多了小孩，小孩的保險是用版上推薦的罐頭保單，弟弟順便請保經檢視一下他的南山保單，發現保障非常少，所以弟弟有意想解掉南山的全部保單，然後有請保經重新規劃，保經建議還是可以留著新終身保險及實支實付，然後提供下面兩個方案，因為弟弟有預算上的困難，所以並沒有完全按照版上的罐頭規劃，所以像是癌症險就沒有規劃到，保經覺得可以用重大傷病的部分去補足缺口，實支實付也是用最近的ＸＨＱ去處理的，不知道這兩個方案如何？或是還有可以補足的地方，又不會拉高太多預算？九、現有保險：保險公司：南山人壽購買時間：104/06/24 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 新終身醫療保險 (NPH1) 1000元 20年 13500 意外骨折及特定手術傷害保險金附約 (PBBR) 50萬元 1年 1850 住院醫療保險附約 (HS) 20計畫 1年 4000 住院費用給付保險附約 (HIR) 1000元 1年 1770 真安心手術醫療終身保險 (PSI) 1000元 20年 9640 真安心手術醫療終身保險附加條款 (EPSI) 1000元 20年 1820 十、預增保險：方案一：https://imgur.com/F1Lt23P