[險種] 34歲女 新保單規劃已刪文
根據「台灣學術網路禁止私人營利使用」之規範以及PTT站方的不商業、不營利政策
不得從事仲介、推介商品或服務，請板友遵循，以維持PTT維持學術中立之宣言
因此，本板之規劃文僅作為保險觀念討論
討論範圍包含保險商品之比較、選擇，個人或家庭整體的保障規劃與配置
保戶請勿濫用此一平台作為徵求業務之捷徑
業務請勿利用此一平台作為開發客戶之來源
在討論之前，請確認你已閱讀以下提醒：
第一條：保險公司是營利事業單位，部份保費將成為合法營利
保險業務員是以業績創造收入的職業，部份保費將合法成為佣金
第二條：有風險想轉嫁請買保險，保守理財請定存，積極理財請投資
三者屬性截然不同，請勿混淆
第三條：買保險要買的只有沒能力負擔的保障，要轉嫁的只有承擔不起的風險
第四條：保險業務會努力創造慾望，在接觸業務前保戶應該先確定自己的需求
需求不等於慾望，需求＝必要的，慾望＝想要的
第五條：保戶有權偷懶，但認真做功課的保戶可以避免受騙和
請詳述以下資訊：（括弧內文字請刪除）
一、性別：女/男
二、年齡：34歲/6歲
三、職業/工作內容：內勤/小孩
四、保障需求：第三實支
五、保費預算：1萬內
六、健康告知：2人都健康體
七、常用交通工具：機車/汽車
八、預計規劃：第三實支
九、現有保險：
34歲女已經有台壽計劃2＋全球計劃4
6歲男 有遠雄RJ1+全球計劃4
另一個6歲男 有南山＋全球計劃5
全球都是依附在我的下面，小孩只能續保保到23歲。
因主約都減額繳清無法再作變更提高。
最近才發現這2張病房費加起來居然無法住到單人房，有點後悔之前降低又減額繳清，但
也來不及了。
現在想規劃第三實支來提高病房費，
建議用哪間做規劃比較好？
如果元大建議用計畫1還是2或是3？
保險公司：
購買時間：
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）
保險公司：
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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本板叮嚀：
1. 若討論未依照預算進行規劃，請告知板主，依板規處理。
（例：預算一萬，規劃年繳十萬）
2. 理財型保險商品(儲蓄險)討論請移駕至CFP板。
生活娛樂館 生活, 娛樂, 心情
Life_Plan 人生 Σ人生規劃局 → 人生/理財/考試
CFP 理財 ◎ ★全方位理財規劃顧問討論板★
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推
05/12 10:19,
4年前
, 1F
05/12 10:19, 1F
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