[險種] 28歲女/37歲男 夫妻新保單規劃
一、性別:女/男
二、年齡:28/37
三、職業/工作內容:內勤/軟體工程師
四、保障需求:失能、醫療實支、重疾、防癌
五、保費預算:兩人加起來8萬內
六、健康告知:皆無
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:雙方皆第一次投保,希望有基本保障。
九、現有保險:皆無,目前只有公司團險。
十、預增保險:
女生
https://m.imgur.com/fRXRJBt
男生
https://m.imgur.com/LpDSMaI
想詢問
1.後期保費調漲,可否慢慢降低附約保額,不用單個附約直接終止?(ex YOA從5萬降為4
萬)
2.友邦與全球若第二年繳清,後續若有新附約商品,是否就不能再加附約?若友邦無繳清
,是否10年期到,也不能再加附約?
3.是否建議友邦可改由太太投保主約JTL降低主約成本,先生以配偶附約加YRDR2嗎?若太
太死亡/繳清,先生附約可否繼續繳費有效?
4.是否建議全球可改用配偶附約嗎?(配偶附約僅能計劃四),若主被保人死亡/繳清,配
偶附約可否繼續繳費有效?
5.先生的YOA與XFI,目前各5萬分配,後期打算慢慢調降YOA保額,目前各一半一半配置是
否適當?
想利用夫妻一起規劃商品,讓主約成本試著降低,不知有無其他欠缺考量之處?或者建議
有其他規劃方法?
先感謝各位板友協助~
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