[險種] 30歲女 既有保單檢視及新保單規劃

看板Insurance作者 (Yo見發現好像是我自己想2)時間5年前 (2019/03/03 11:11), 5年前編輯推噓0(0推 0噓 6→)
留言6則, 2人參與, 5年前最新討論串23/55 (看更多)
請詳述以下資訊：（括弧內文字請刪除） 一、性別：女 二、年齡：30 三、職業/工作內容：辦公室內勤 四、保障需求： 五、保費預算：3萬 六、健康告知：健康 七、常用交通工具：汽機車 八、預計規劃：小時候長輩就有規劃安聯人壽，已經繳14年，部分20年期的快到了， 但是安聯這一份的保額不足，想盡可能補足所有險種及額度。 九、現有保險： 保險公司：安聯 購買時間：94年(102年增修) 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 _____________________________________________________________________ 萬世福終身壽險 WL1N 100,000 20年 殘廢給付保險附約 DR 100,000 1年 重大疾病及二、三級殘廢豁免保費 WPR 11,960 20年 新防癌終身健康保險附約 CWB 一單位 20年 勇健醫療終身保險附約(乙型) WSR0 500 20年 一年定期住院醫療費用保險附約 HMR 500 1年 身故(殘廢)保險金 ADDR 1,000,000 1年 特定傷害事故與殘廢扶助保險金 PAA 1,000,000 1年 傷害醫療保險金－不使用全民健保型 AMRN 20,000 1年 傷害醫療住院保險金日額 AHIR 1,000 1年 安聯人壽重大燒燙傷傷害保險附約 MBR 1,000,000 1年 十、預增保險： 保險公司：遠雄+台灣人壽 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 ______________________________________________________________________ 遠雄人壽雄安心終身保險(106) FX7 100,000 20年 遠雄人壽康富醫療健康保險附約 RJ1 計畫二 1年 遠雄人壽一年定期癌症健康保險附約 XCD 四單位 1年 遠雄人壽保安心B型重大傷病一年 RK1 1,000,000 1年 定期健康保險附約 遠雄人壽超級新人生傷害保險附約 XHG 500,000 1年 遠雄人壽實支實付傷害醫療保險金 MRC 50,000 1年 附加條款 遠雄人壽金安心豁免保險費附約 HB3 16,704 20年 ______________________________________________________________________ 台灣人壽好心200失能照護終身健康保險 T01M1 1,000,000 20年 台灣人壽新住院醫療保險附約 HNRB 計畫三 1年 台灣人壽一年期一至六級失能扶助金 YOA 20,000 1年 健康保險附約 台灣人壽一年定期失能健康保險附約 BX0 1,000,000 1年 台灣人壽一年定期防癌健康保險附約 YCC 1,000,000 1年 台灣人壽新金關懷豁免保險費保險附約 8F1 6,542 20年 A型(0101) ______________________________________________________________________ 因為既有保單+新保單的保費加總約四萬五，超出我的預算三萬太多， 請問如將安聯人壽一年定期的全部刪除是否可惜?還是那些有留著的價值? 安聯人壽20年期的已繳14年，考慮到長輩心情，可能會繳完吧。 主要是我沒有安聯人壽這份保單完整的條款內容，然後現在網路也找不到這些資訊了， 當初那個保險業務員只印了兩張A4紙給我家長輩，上面條列了我上述打的內容， 我連每一條的保費是多少都不知道，只知道每年繳大約一萬二的保費。 現在希望規劃的方向是含到所有險種，且保額至少足夠發生事情時夠用， 然後同一險種不要重複規劃，頂多是互補這樣。 另外，意外險的部分考慮用富邦產險補足。 不曉得如果用台灣人壽+全球人壽，會比我上述規畫好嗎?煩請不吝指教，謝謝! ※ 編輯: yoyotvt (111.252.212.241), 03/03/2019 11:26:14
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03/03 12:46, 5年前 , 1F
遠雄能做的規劃台壽都能做到，而且可以做得更好。考慮
03/03 12:46, 1F
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03/03 12:46, 5年前 , 2F
到預算的話，可以等安聯20年期的部分繳完再視當時狀況
03/03 12:46, 2F
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03/03 12:46, 5年前 , 3F
考慮補上第二間實支實付。
03/03 12:46, 3F
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03/03 12:49, 5年前 , 4F
台壽要規劃的話，BX0務必做到400萬額度，豁免附約可有
03/03 12:49, 4F
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03/03 12:49, 5年前 , 5F
可無
03/03 12:49, 5F
感謝大家推文或來信給予的建議，我重新調整保單(台壽+全球)，煩請再幫我看看，謝謝。 30歲女 台壽+全球 finfo.tw/assort/37edec66eb282e29 27歲男 台壽+全球 finfo.tw/assort/6977ee702446e515 ※ 編輯: yoyotvt (111.252.212.241), 03/03/2019 16:59:09
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03/03 17:02, 5年前 , 6F
可以，好很多。
03/03 17:02, 6F
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