[險種] 36歲男/32歲女 既有保單檢視及新保單規劃
代PO
請詳述以下資訊:
一、性別:36男/32女
二、年齡:
三、職業/工作內容:男:第四類 /女:第一類
四、保障需求:雙實支實付、殘扶、重大傷病、意外、防癌險、壽險
五、保費預算:男3萬,女2.5-3萬
六、健康告知:無體況
七、常用交通工具:汽車/機車
八、預計規劃:雙實支實付、殘扶、重大傷病、意外、防癌險、壽險
九、現有保險:
女
保險公司:幸福人壽(現國泰人壽)
購買時間:民86年
終身壽險 100萬已繳清
男
保險公司:公司團保(新光保險)
商品名稱:意外團險200萬
保險公司:安泰人壽
購買時間:民88年5月3日
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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分紅終身壽險 LPL 80萬 20年 5440
意外傷殘保險附約(社保一般型) MR 3萬 1年 494
癌症醫療保險附約 PCAA 3單位 20年 1128
意外傷殘保險附約(死殘) AD&D 100萬 1年 1200
住院醫療定期保險附約(計劃A) NHSR 1000元 1年 2559
重大疾病終身保險附約 PDR 70萬 20年 6230
日額型意外傷害住院醫療保險附約 AHI 10單位 1年 580
日額型住院醫療終身保險附約 PHIB 10單位 20年 2990
保險公司:國泰人壽
購買時間:民92年7月16日
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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安和住院醫療終身健康保險 OC 1000元 20年 7663
保順保險費豁免 W9 20年 20年 65
十、預增保險:
女
保險公司:台灣人壽+全球+富邦產險
https://finfo.tw/assort/7d45811da0fa72ab
富邦產險easy go 100萬 1 年 75歲 1568
保費總計27,909
男
預計將安泰意外和實支拿掉,配偶附加全球實支XHR(計劃五)
保險公司:台灣人壽+全球
https://finfo.tw/assort/32630904cf1ae6d9
保費總計33,689
家庭狀況-媽媽在家一打二,未來10年內有購屋計劃
女生的部份之前有放上來健檢過,感謝各位大大的回覆及來信,這個版本是調整過的,考
量家庭責任問題,想請問是否把壽險預算改放在男生保單內比較合適?還是兩人都建議增
加?
再請各位大大幫忙看看可以怎樣調整,目前預計規劃的保單費用都還算可以負擔,但若可
以的話,希望夫妻兩人預算能控制在5.5萬以內,感謝!
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感謝回覆!
但我們是考慮後續附約一年期保費問題,才想用t01m1,即使調降附約,也至少還有最低
保障
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目前考慮先保yoa,日後若xfi還在,再改為xfi
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意思是若改為福安心,可做壽險配偶附約對嗎?
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