[討論] 有關投資型保單財產稅贈與稅問題消失

看板Insurance作者時間5年前 (2018/08/13 16:57), 編輯推噓8(8推 0噓 16→)
留言24則, 13人參與, 最新討論串1/1
各位保險專家好，想請教一個問題： 最近發現媽媽有買安X人壽的投資型保單，要保人是他，被保人是我，沒有受益人。 請問日後這狀況未來可能會產生遺產、贈與問題嗎，若有，應該如何更新？ THX -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.15.51.107 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1534150626.A.0F1.html
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沒有指定受益人未來可能會被扣遺產稅，建議契約變更補
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上指定受益人，最後寫上法定繼承人
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推
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通常問這個問題你要說一下金額多少...
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如果媽繳費金額很低,總資產也低,就不用考慮遺產或贈與稅
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簡單來說 如果媽媽先過世 這張保單列為媽媽的遺產
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併入遺產稅課徵
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推
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要保人受益人要同一人才不會有稅的問題，如果媽媽要透過
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保險贈與注意現金價值是否超過120萬，超過的話請媽媽提
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領出來再將要保人改成小孩，不然媽媽先走會變成遺產，這
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時就複雜了。
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推
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現金價值不要超過220萬 免贈與稅額度
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推
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沒有受益人？？怎麼承保的
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提領出來、將要保人改成小孩 <--這是在說甚麼
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要保人是誰，帳戶淨值就是誰的資產，跟保障是分開的
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推
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是不是變額年金 因為沒有壽險 所以沒受益人的角色
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扣危險保費的被保人保障部分，才有身故受益人的指定問題
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推
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記錯了一年贈與220萬
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推
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to 樓上 贈與超過220萬就要扣稅,投資型保單不是可以提領
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嗎？
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提領也就是部分解約吧
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推
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提領是贖回，匯到要保人戶頭
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沒有受益人是因為變額年金吧，受益人就是被保險人本人
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先猜變額年金 被保人就是受益人 沒有那個問題
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壽險=>保險給付,投資資產=>遺產
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