[險種] 59歲男 58歲女 既有保單規劃(國泰人壽)消失

看板Insurance作者時間8年前 (2017/07/02 13:46), 編輯推噓0(007)
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一、性別:爸/媽 二、年齡:59/58 三、職業/工作內容:職等二(請詳細填寫實際工作內容,以利判斷職業等級) 四、保障需求:實支實付.意外險(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算) 五、保費預算:20000/年/人 六、健康告知: (下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填) (按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? (2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療? (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上? (4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答) (5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥? (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥? (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害? (8)(成人)BMI 是否在下列範圍:BMI=16.5~28 (兒童)生長曲線百分位 是否在下列範圍:3%以上 七、常用交通工具:機車 八、預計規劃:實支實付.意外險 九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域) 86年保(主約爸爸,媽媽只有附約掛在爸爸名下) 爸 媽 國泰富貴保本三福終身壽 50萬元 無 溫馨住院日額保險附約 1000元/日 500/日 平安附約-死殘 100萬 100萬 平安附約-住院 1000元/日 1000/日 豁免保險費附約 348 無 十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種) 國泰人壽永康手術醫療定期健康保險 R31 22年 1000元 國泰人壽新真全意住院醫療健康保險附約 CV 1年 M-10計畫 永健住院日額健康保險附約 CQ1 1年 1000元 真全方位傷害保險附約(傷害死殘)-2類 XK1 1年 100萬 新全方位傷害保險附約(傷害醫療日額)-2類 XK2 1年 1000元 新全方位傷害保險附約(傷害醫療限額)-無健保XK4 1年 5萬 爸爸建議保單約21000/年 媽媽建議保單約19000/年 爸爸的主約好像快滿期20年了, 最近請業務重新檢視是否需要補足缺口, 主要是想增加實支實付及意外險的保障, 另外媽媽有高血壓, 建議後續如何 調整比較適切, 謝謝!! -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.165.228.132 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1498974372.A.EE9.html

07/02 14:38, , 1F
現有主約富貴保本底下應該可以直接附加CV M-20
07/02 14:38, 1F

07/02 14:38, , 2F
當然如果現任業務和之前的業務不同,要做業績給對方而用R3
07/02 14:38, 2F

07/02 14:38, , 3F
當主約也不是不行,不過CQ1這附約可以免了
07/02 14:38, 3F

10/11 23:27, , 4F
目前接洽是原業務的主管,他告知我們要另外保比較好...
10/11 23:27, 4F

10/11 23:28, , 5F
他是說原保單要到期, 盡量不要做增/減的動做
10/11 23:28, 5F

10/11 23:29, , 6F
如果不要人情壓力, 有辦法直接增加cv附約嗎?
10/11 23:29, 6F

10/11 23:30, , 7F
另外如果新保單的話,R3改成L3-1萬或10萬 會比較好嗎?
10/11 23:30, 7F
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