[險種] 24歲女新保單規劃

看板Insurance作者sally2296 (草莓大布丁)時間8年前 (2017/05/11 15:11)推噓2(2推 0噓 11→)

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請詳述以下資訊：（括弧內文字請刪除）一、性別：女二、年齡：24 三、職業/工作內容：補教/家教老師（請詳細填寫實際工作內容，以利判斷職業等級）四、保障需求：五、保費預算：15000-25000 六、健康告知： (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？ (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？ (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？ (4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答） (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？ (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病) (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？ (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？否七、常用交通工具：大眾交通工具，偶爾騎機車，不過後因為家教變多，之後用到機車頻率應該會提升八、預計規劃：（請主動表達需求，勿讓他人創造你的需求）（請按照重要程度分列，若預算不足，順序後面的險種優先汰除）（EX.壽險/癌症險優先，意外險/醫療險其次）請業務協助規劃全險，基本上重視程度為：醫療險>殘扶>壽險有跟業務說過，主要希望雙實支實付他自己有幫我加重大傷病跟癌症，我是覺得加進來也OK (重大傷病與癌症加入的話，重視程度比重：醫>殘>癌>重>壽) 但是他規劃的金額有點超出我的預算，我原本預計是預算兩萬五以內，不知道有哪些是大家覺得可以先不買或是調整的呢？謝謝九、現有保險：無十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）保險公司：遠雄、全球、友邦商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 遠雄雄安心終身保險 FX7 10萬 20年 3470 康富醫療健康保險附約 RJ1 3計畫 1年 3164 一年定期癌症健康保險附約 XCD 6單位 1年 1734 保安心重大傷病一年定期健康保險附約 RG1 100萬 1年 2380 超級新人生傷害保險附約 XHG 100萬 1年 1110 雄安康醫療日額給付傷害保險附約 RHG 1000元 1年 550 實支實付傷害醫療保險金附加條款 MRC 5萬 1年 687 豁免保險費副約 HA3 18540元 20年 645 新溫馨終身醫療健康保險附約 HJ4 500元 20年 5445 全球安養久久終身健康保險 LDC30 1萬 30年 2630 醫療費用健康保險附約 XHR00 計畫四至80歲 2840 友邦平安定期壽險 JTL 100萬 30年 1880 友備無患一年定期保險附約 DIYR 5萬 1年 1170 十一助行殘廢照顧保險附約 YRDR 500萬 1年 1050 愛己保險費豁免附約 WPA 4100元 30年 25 總計 28780 本板叮嚀： 1. 若討論未依照預算進行規劃，請告知板主，依板規處理。（例：預算一萬，規劃年繳十萬） 2. 理財型保險商品討論請移駕至CFP板。生活娛樂館生活, 娛樂, 心情 Life_Plan 人生 Σ人生規劃局 → 人生/理財/考試 CFP 理財 ◎ ★全方位理財規劃顧問討論板★ 3. 凡不做功課（伸手牌），並於文章內或推文中直接索取建議書者，一律劣退並水桶 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 203.64.138.253 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1494486676.A.06F.html ※ 編輯: sally2296 (27.52.6.183), 05/11/2017 15:20:13

推

cos1101

05/11 16:23, , 1^F

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CVIVIC

05/11 17:50, , 2^F

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CVIVIC

05/11 17:53, , 3^F

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