[險種] 56歲男(增)、29歲女(增)、53歲女(新)
一、性別:男 (父親)
二、年齡:56歲
三、職業/工作內容:製鐵業
四、保障需求:實支實付優先,其次殘扶
五、保費預算:年繳2萬
六、健康告知:最近2個月有至醫院牙科診療及用藥、超過五年無健康檢查
七、常用交通工具:機車
八、現有保險:
保險公司:國泰人壽
購買時間:民國85年(期滿)
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
美滿人生312壽險 30萬 20年 9704
元(期滿)
溫心住院 1000元 1年
平安附約-死殘 120萬 1年
平安附約-住院 1000元 1年
三項附約:6226元(附約可至70歲)
九、預增保險:
看著父母年紀越來越大,開始越來越擔心其身體健康及經濟壓力,找了朋友幫忙做保單健
檢
他規劃:XWS 20年 10萬 + NHR1 30單位 = 6999+11257=18256元
說服我說以父親的年紀買癌症、重大保險都貴,所以用實支實付來補
要我在NHR1停賣前一個禮拜做決定,做功課後,沒有投保 ...
確實住院日額及重大手術醫療明顯不足,也無門診手術
規劃一
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
台灣人壽好心200殘廢照護終身(PDI1) 100萬元 20年 14500元
新住院醫療(HNRB) 計畫二 1年 7220元
總共:21720元
(附約可至74歲)
規劃二
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
全球人壽安養久久終身健康C型(LDC) 2萬元 20年 14320元
醫療費用(XHR) 計畫五 1年 79
52元
總共:22272元
(附約可至80歲)
問題一:是否能刪去國泰人壽全部附約內容?有無值得保留?
問題二:以規劃一或二哪個較妥當,還是有其他建議?
一、性別:女(姊)
二、年齡:29歲
三、職業/工作內容:計畫助理
四、保障需求:重大、實支實付、長期看護
五、保費預算:年繳2萬5
六、健康告知:良好
七、常用交通工具:汽、機車
八、現有保險:
親戚強烈推薦數十年好友保單,代價願為免費第一年保費
保險公司:國泰人壽
購買時間:民國101年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
真安心住院醫療終身壽險 500元 20年 5795元
真安順手術醫療終身壽險 500元 20年 5380元
全心住院日額健康 1000元 1年 327
8元
好骨力傷害 50萬元 1年
2550元
新全方位傷害 意外險100萬.住2000元.實3萬元 1年 3410元
真全意住院醫療健康 計畫十 1年 2436
元
九、預增保險:
朋友保單健檢規劃:SWB1 50萬 20年 + NHR1 30單位 + XLT 1萬 20年 =15900+6316+6280
=28211元
保單內容偏向住院醫療,無癌症無重大無殘扶
國泰終身壽險已繳五年故不動,其餘除了「好骨力」都刪除,參考罐頭保單規劃增加如下
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
全球人壽安養久久終身健康C型(LDC) 1萬元 30年 2910元
醫療費用(XHR) 計畫五 1年 465
4元
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
平安定期壽險(JTL) 100萬 10年 1380元
重大疾病(JDDR) 200萬 1年 2300
元
十一助行殘廢照護(YRDR) 500萬 1年 1200元
友備無患(DIYR) 3萬 1年
735元
總共:國泰兩個主約+好骨力+全球+友邦=26904元
問題一:國泰其他附約是否還有值得保留?
問題二:因每天騎機車上班故留好骨力,則否是不是也不需要?
一、性別:女(母親)
二、年齡:53歲
三、職業/工作內容:塑膠加工業
四、保障需求:實支實付、其次殘扶、重大、癌症
五、保費預算:年繳3萬
六、健康告知:過敏性鼻炎嚴重至氣喘約五年(固定追蹤取藥)、B型肝炎帶原者(肝指
數正常)
七、常用交通工具:機車
八、現有保險:無
九、預增保險:
朋友保單規劃就不放了,應該會被說肥羊
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
全球人壽安養久久終身健康C型(LDC) 2萬元 20年 11120元
醫療費用(XHR) 計畫六 1年 605
5元
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
平安定期壽險(JTL) 100萬 20年 10370元
重大疾病(JDDR) 30萬 1年 34
20元
友備無患(DIYR) 3萬 1年
2967元
總共:33932元
問題一:因為預算有限,所以從罐頭保單上刪去YRDD是否適當?
問題二:照這樣規劃的方向是不是問題......
感謝各位!Sorry,ipad排版較亂。
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.228.109.50
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1488062444.A.091.html
※ 編輯: vicovico (115.82.99.73), 02/26/2017 07:13:57
※ 編輯: vicovico (1.171.54.248), 02/26/2017 10:32:51
推
02/26 14:26, , 1F
02/26 14:26, 1F
→
02/26 14:26, , 2F
02/26 14:26, 2F
→
02/26 14:26, , 3F
02/26 14:26, 3F
→
02/26 14:26, , 4F
02/26 14:26, 4F
→
02/26 14:26, , 5F
02/26 14:26, 5F
→
02/26 14:26, , 6F
02/26 14:26, 6F
→
02/26 14:26, , 7F
02/26 14:26, 7F
→
02/26 14:26, , 8F
02/26 14:26, 8F
→
02/26 14:26, , 9F
02/26 14:26, 9F
→
02/26 14:26, , 10F
02/26 14:26, 10F
→
02/26 14:26, , 11F
02/26 14:26, 11F
→
02/26 14:26, , 12F
02/26 14:26, 12F
→
02/26 14:26, , 13F
02/26 14:26, 13F
→
02/26 14:26, , 14F
02/26 14:26, 14F